線上展業(yè)服務(wù)貼心 銀河證券打造“智能銀河”
春節(jié)過后，北京金融大街氣氛冷清。整整一個上午，在國際企業(yè)大廈C座樓下，行人寥寥。樓上的銀河證券，每層僅有少數(shù)員工在緊張有序地忙碌著。
銀河證券投行部門相關(guān)負責人日前表示，針對疫情環(huán)境下客戶企業(yè)不同處境、不同需求，對湖北地區(qū)所有客戶、醫(yī)藥健康及疫情防控相關(guān)客戶進行梳理和分析，提出具有針對性對策。
主動對接湖北客戶需求
這位負責人告訴中國證券報記者：“目前，公司要求部門員工采用線上工作方式，如召開視頻、電話和網(wǎng)絡(luò)會議。通過進行線上盡職調(diào)查、遠程與客戶溝通交流答疑。對于必須到達現(xiàn)場的工作，目前先做非現(xiàn)場準備，等疫情結(jié)束后將馬上奔赴現(xiàn)場。”
“復(fù)工初期，我們通過梳理國家疫情防控相關(guān)政策，尤其是與投行展業(yè)相關(guān)的政策，結(jié)合投行業(yè)務(wù)特點和疫情現(xiàn)狀，部署了相關(guān)工作�！彼硎�，對湖北地區(qū)所有客戶、醫(yī)藥健康及疫情防控相關(guān)客戶進行梳理和分析，提出具有針對性對策。
例如，對受疫情影響經(jīng)營壓力較大的行業(yè)及企業(yè)，如旅游餐飲等服務(wù)類企業(yè)，積極主動對接，把握融資成本低的時期，幫助龍頭企業(yè)做好并購和行業(yè)整合。對出于抗疫需要，對資金需求較大行業(yè)及企業(yè)，如醫(yī)藥健康行業(yè)客戶，公司擬幫助其做好債券融資等相關(guān)服務(wù)，兼顧長期合理預(yù)期，防止其產(chǎn)能過剩。對在疫情中顯示出增長潛力的行業(yè)及企業(yè)，如互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)和交易、云計算、大數(shù)據(jù)等行業(yè)領(lǐng)域，則聚焦擴展對口發(fā)展，重點關(guān)注標的和客戶。
線上投顧服務(wù)貼心
“雖然是線上復(fù)工，但我們沒有一絲馬虎和懈怠。對客戶該有的服務(wù)也沒有因此省掉或簡化�！便y河證券財富管理總部高凈值及私行客戶板塊負責人李婉晴介紹，2月初，公司加急推出“2019年度財富賬單”，幫助客戶總結(jié)分析自身交易情況和財務(wù)狀況，為客戶匹配適合的配置型財富管理服務(wù)。
此外，銀河證券財富管理部相關(guān)負責人介紹，2月3日以來，針對客戶多數(shù)居家隔離的現(xiàn)狀，公司主要采取兩方面服務(wù)措施。一是力推“網(wǎng)上銀河”。原則上暫停證券營業(yè)部現(xiàn)場交易服務(wù)，引導(dǎo)投資者通過網(wǎng)絡(luò)終端、手機APP等非現(xiàn)場方式進行證券交易和業(yè)務(wù)辦理。二是加快布局“智能銀河”建設(shè)。在滿足適當性匹配前提下，依據(jù)客戶喜好及銀河評價、股基大數(shù)據(jù)、銀河優(yōu)選等豐富的產(chǎn)品大數(shù)據(jù)標簽，積極改進智能推薦服務(wù)模型，日均覆蓋約客群比春節(jié)前擴大3倍，為客戶提供精準推送服務(wù)，穩(wěn)步推進財富管理轉(zhuǎn)型之路。
銀河證券相關(guān)負責人表示，對居家交易為主的客戶，公司加快線上平臺的開發(fā)與完善，以“中國銀河證券”APP作為非現(xiàn)場業(yè)務(wù)辦理的主要工具，涵蓋了開戶、開通科創(chuàng)板權(quán)限等20余項功能，滿足客戶日常業(yè)務(wù)辦理需求。
“受防控隔離環(huán)境影響，銀河證券線下業(yè)務(wù)，即現(xiàn)場開戶、機構(gòu)開戶以及需要現(xiàn)場‘雙錄’的部分業(yè)務(wù)等受到了一定影響。不過，公司存量業(yè)務(wù)受影響較小，凈轉(zhuǎn)入保證金、股基交易量、兩融余額等均有不同程度增長�！便y河證券相關(guān)負責人表示。
啟動遠程辦公管理方案
在值班員工李建的工位上，電腦屏幕閃爍，微信界面時時彈出消息。各類線上軟件成了李建眼下與同事們聯(lián)系的主要方式：他們有的在路演直播，有的在音視頻會議上與客戶交流……
“開了一上午電話會議，有跟客戶討論方案的，有團隊內(nèi)部的。”在武漢居家辦公的投行同事老文發(fā)來微信說。
此情此景，對李建來說既陌生又熟悉，陌生的是辦公室里的安靜氣氛，熟悉的是“線上”業(yè)務(wù)的熱鬧。從去年開始，李建就在一直配合公司的“線上銀河”業(yè)務(wù)的推進和開展。
居家辦公以來，銀河證券山西分公司員工張小濱和兒子的親子關(guān)系就遇到挑戰(zhàn)。兩個手機來回換，時不時盯著電腦，沒有時間陪孩子的他被兒子抱怨“不是一個合格的爸爸”。
“春節(jié)后開市以來，大家都火線回到工作崗位，雖然主要是在線上居家復(fù)工，但我們都能感受到‘不是一個人在戰(zhàn)斗’�！睆埿I說，節(jié)后首個交易日，公司就通過音視頻會議、直播路演、公眾號發(fā)布等方式協(xié)同492家營業(yè)部集體發(fā)聲。
張小濱還告訴中國證券報記者，針對疫情期間股民基本都在家中炒股的特點，銀河證券緊急開播了一檔名叫《銀河戰(zhàn)“疫”》的專題投顧視頻欄目，每天及時在線解讀疫情期間的相關(guān)政策，研判市場走勢�！把劭粗找暵室惶焯靹�(chuàng)新高�！�
