券商單向視頻見證開戶限制放開

　　中國結(jié)算2月9日發(fā)布了新修訂的《證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶實(shí)施細(xì)則》，強(qiáng)化開戶代理機(jī)構(gòu)通過非現(xiàn)場(chǎng)方式辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的風(fēng)控要求，細(xì)化非現(xiàn)場(chǎng)辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的流程，加強(qiáng)投資者身份識(shí)別；允許開戶代理機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)合規(guī)管理和內(nèi)部風(fēng)控的前提下，自主選擇單、雙向視頻見證的非現(xiàn)場(chǎng)開戶方式。

　　此次規(guī)則調(diào)整是資本市場(chǎng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)的重要內(nèi)容，將進(jìn)一步提升證券公司服務(wù)水平，提高業(yè)務(wù)辦理效率，使廣大投資者開戶更加便利。中國結(jié)算表示，一旦發(fā)現(xiàn)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開戶把關(guān)不嚴(yán)、賬戶實(shí)名制落實(shí)不到位的，將按照規(guī)定對(duì)其采取自律管理措施，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　進(jìn)一步提升證券公司服務(wù)水平

　　修訂后的《實(shí)施細(xì)則》共7章31條，主要通過三方面內(nèi)容進(jìn)一步提升證券公司服務(wù)水平。

　　一是統(tǒng)一行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)開戶標(biāo)準(zhǔn)，允許開戶代理機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下，自主選擇單、雙向視頻見證的非現(xiàn)場(chǎng)開戶方式；二是細(xì)化非現(xiàn)場(chǎng)開戶的合規(guī)風(fēng)控措施，要求開戶代理機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制、適當(dāng)性管理、反洗錢等法定要求，細(xì)化身份驗(yàn)證、影像采集、客戶回訪等操作流程；三是強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)開戶的事中事后監(jiān)管，壓實(shí)開戶代理機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)監(jiān)控和檢查抽查力度，對(duì)違法違規(guī)行為將依法從嚴(yán)采取自律管理乃至監(jiān)管措施。

　　雙向視頻見證方式是指開戶代理機(jī)構(gòu)通過公安部身份信息核查系統(tǒng)核驗(yàn)投資者所提交身份信息的真實(shí)性后，開戶代理機(jī)構(gòu)見證人員與投資者進(jìn)行雙向視頻，將視頻中的投資者相貌與其上傳的身份證件影像資料進(jìn)行比對(duì)，確保二者一致，確認(rèn)本人自愿開戶。單向視頻見證方式是指投資者在開戶代理機(jī)構(gòu)提供的技術(shù)環(huán)境下實(shí)時(shí)錄制開戶申請(qǐng)視頻，記錄其本人自愿開戶的意思表達(dá)。開戶代理機(jī)構(gòu)通過公安部身份信息核查系統(tǒng)核驗(yàn)投資者所提交身份信息的真實(shí)性后，開戶代理機(jī)構(gòu)見證人員審核投資者提交的視頻，將視頻中的投資者相貌與其上傳的身份證件影像資料進(jìn)行比對(duì)，確保二者一致，并確認(rèn)本人自愿開戶。

　　需要說明的是，此次修訂在開戶形式上更靈活，但賬戶實(shí)名制、適當(dāng)性管理、反洗錢等法定要求需嚴(yán)格遵守，突出處理好“放”和“管”的關(guān)系。一方面落實(shí)簡政放權(quán)要求，壓實(shí)行業(yè)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，更好地發(fā)揮合規(guī)風(fēng)控的有效性，將業(yè)務(wù)管控轉(zhuǎn)化為內(nèi)在需求；另一方面提高監(jiān)管有效性，監(jiān)管的重心集中到事中、事后監(jiān)管，監(jiān)管資源分配到重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。

　　加強(qiáng)事中事后監(jiān)管

　　2013年中國結(jié)算首次發(fā)布《證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶實(shí)施暫行辦法》以來，非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)在改善客戶業(yè)務(wù)辦理體驗(yàn)、緩解證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開戶壓力、降低證券公司業(yè)務(wù)拓展成本等方面發(fā)揮了積極作用。在2020年全市場(chǎng)新開A股證券賬戶中，約99%的賬戶是通過非現(xiàn)場(chǎng)開戶的方式開立，實(shí)現(xiàn)了“讓信息多跑路，群眾少跑腿”。隨著金融科技的快速發(fā)展以及2020年以來新冠肺炎疫情防控常態(tài)化需要，有必要進(jìn)一步加強(qiáng)完善證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶管理工作。

　　中國結(jié)算相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次修訂進(jìn)一步統(tǒng)一行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)開戶標(biāo)準(zhǔn)、細(xì)化非現(xiàn)場(chǎng)開戶的合規(guī)和風(fēng)控要求，并在強(qiáng)化開戶代理機(jī)構(gòu)合規(guī)管理和內(nèi)部風(fēng)控的前提下允許開戶代理機(jī)構(gòu)自主選擇開戶方式。

　　中國結(jié)算相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，允許開戶代理機(jī)構(gòu)自主選擇開戶方式不是降低實(shí)名身份認(rèn)證要求，而是利用人臉識(shí)別等金融科技輔助提高賬戶實(shí)名制管理的效率和水平。開戶代理機(jī)構(gòu)開展相關(guān)業(yè)務(wù)必須以強(qiáng)化自身合規(guī)和內(nèi)控要求為前提，確保證券法規(guī)定的證券賬戶實(shí)名制要求得到有效落實(shí)。

　　中國結(jié)算表示，下一步將持續(xù)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，密切關(guān)注開戶代理機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)開展情況，采取開戶代理機(jī)構(gòu)自查、中國結(jié)算現(xiàn)場(chǎng)檢查等多種方式，督促開戶代理機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，并認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，強(qiáng)化合規(guī)管理及風(fēng)控措施。一旦發(fā)現(xiàn)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開戶把關(guān)不嚴(yán)、賬戶實(shí)名制落實(shí)不到位的，將按照規(guī)定對(duì)其采取自律管理措施，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。