華安證券文化之路：從華安共識(shí)到普惠金融

　　● 華安證券股份有限公司 黨委書記、董事長(zhǎng) 章宏韜

　　華安證券是全國(guó)首批綜合類證券公司，文化建設(shè)與公司發(fā)展相伴相成。2001年成立伊始，即提出“誠(chéng)信、穩(wěn)健、專業(yè)、和諧”作為經(jīng)營(yíng)理念；2018年以來(lái)，以《華安證券發(fā)展共識(shí)》（以下簡(jiǎn)稱“華安共識(shí)”）為標(biāo)志，啟動(dòng)了新一輪文化建設(shè)；2019年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿進(jìn)行證券基金行業(yè)文化建設(shè)總動(dòng)員，厚植“忠、專、實(shí)”的文化底蘊(yùn)和“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的文化理念，這既與華安證券經(jīng)營(yíng)理念高度契合，也為我們以普惠金融理念深化金融企業(yè)文化建設(shè)提供了指引。

　　認(rèn)識(shí)：行業(yè)文化建設(shè)正當(dāng)其時(shí)

　　行業(yè)文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)結(jié)束后，華安證券多次學(xué)習(xí)易會(huì)滿主席講話和《證券行業(yè)文化建設(shè)倡議書》，反復(fù)探討證券行業(yè)文化建設(shè)時(shí)代背景、核心理念和深刻內(nèi)涵，認(rèn)真研究切入點(diǎn)和路線圖。我們充分認(rèn)識(shí)到：新時(shí)代行業(yè)文化建設(shè)正當(dāng)其時(shí)。

　�。ㄒ唬┥蠎�(yīng)頂層設(shè)計(jì)，下合基層實(shí)際

　　宏觀層面，黨中央高度重視文化建設(shè)，文化建設(shè)戰(zhàn)略高度前所未有�？梢哉f(shuō)，在疫情背景和全球化時(shí)代，文化沖突愈加明顯，文化建設(shè)愈加重要，證券行業(yè)概莫能外。微觀層面，行業(yè)處于金融開放的大趨勢(shì)之中，每個(gè)資本市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)管理時(shí)，都面對(duì)進(jìn)取還是退縮、誠(chéng)信還是欺詐、穩(wěn)健還是冒進(jìn)、開放還是封閉、公正還是偏狹、厚植還是索取的定向選擇；考量著長(zhǎng)期與短期、展業(yè)與風(fēng)控、質(zhì)量與數(shù)量、經(jīng)濟(jì)目標(biāo)與政治責(zé)任、國(guó)家政策與企業(yè)利益、金融周期與實(shí)體周期等因素協(xié)調(diào)配置。面對(duì)挑戰(zhàn)、厘清思路、定紛止?fàn)�，迫切需要正確的文化指引。

　　（二）前承三十而立，后啟四十不惑

　　1990年上海證券交易所正式成立，新中國(guó)證券行業(yè)已經(jīng)“三十而立”。用30多年時(shí)間追趕世界證券行業(yè)400多年歷程，中國(guó)證券行業(yè)聚攏了上億戶投資者、數(shù)千家上市公司和上百家證券公司，資本市場(chǎng)規(guī)模居全球第二位，不僅實(shí)現(xiàn)了自身發(fā)展，也為經(jīng)濟(jì)崛起做出了貢獻(xiàn)。但作為行業(yè)成長(zhǎng)的親歷者，我們也清楚知道，短期利益、快速增長(zhǎng)乃至野蠻成長(zhǎng)曾經(jīng)積累過(guò)度風(fēng)險(xiǎn)，帶來(lái)深刻教訓(xùn)。因此，證券行業(yè)新的10年，既要“而立”，更需“不惑”。證券法修訂實(shí)施、資本市場(chǎng)“深改12條”出臺(tái)、證券行業(yè)文化建設(shè)路線圖提出，代表著總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、沉淀過(guò)往，更代表著規(guī)劃思路、展望未來(lái)，為行業(yè)更加成熟理性、健康有力地發(fā)展提供價(jià)值引領(lǐng)和精神支撐。

　�。ㄈ�）內(nèi)強(qiáng)綜合內(nèi)功，外樹整體形象

　　當(dāng)前，金融作為國(guó)家重要核心競(jìng)爭(zhēng)力，資本市場(chǎng)處于牽一發(fā)而動(dòng)全身的樞紐地位。與銀行、保險(xiǎn)等相比，證券行業(yè)需要在服務(wù)實(shí)體、防范風(fēng)險(xiǎn)的大局中發(fā)揮更重要的作用。迫切需要一批外樹形象、內(nèi)練內(nèi)功的“百年老店”。圍繞這一目標(biāo)，我們深刻認(rèn)識(shí)到，行業(yè)文化建設(shè)“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”八字要求，語(yǔ)言精練、含義豐富、符合實(shí)際，無(wú)論對(duì)于企業(yè)還是行業(yè)，既是必由之路，更是考驗(yàn)之路。

　　實(shí)踐：華安共識(shí)重塑文化建設(shè)內(nèi)涵

　　華安證券曾經(jīng)三次創(chuàng)業(yè)：第一次是創(chuàng)始創(chuàng)業(yè)，經(jīng)歷了公司創(chuàng)立、粗放發(fā)展、初具規(guī)模和綜合治理。第二次是危機(jī)創(chuàng)業(yè)，經(jīng)過(guò)奮力拼搏、轉(zhuǎn)危為機(jī)、轉(zhuǎn)型發(fā)展、實(shí)現(xiàn)上市。2018年，新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子啟動(dòng)了以進(jìn)軍行業(yè)前三分之一位次為目標(biāo)的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。新一輪創(chuàng)業(yè)如何破題？華安證券的“第一把火”就是文化建設(shè)，旗幟鮮明提出華安共識(shí)，充分發(fā)揮企業(yè)文化凝聚共識(shí)、聚合力量的作用。

　　華安共識(shí)在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、汲取教訓(xùn)、聽取意見、匯集智慧基礎(chǔ)上形成。涵蓋了公司發(fā)展觀、業(yè)績(jī)觀、管理觀、客戶觀、責(zé)任觀、員工觀等基本理念，再造公司文化體系內(nèi)核�？梢哉f(shuō)，近三年的工作，我們走出了華安共識(shí)的實(shí)踐之路，它有五個(gè)鮮明特點(diǎn)。

　　一是國(guó)企定位，堅(jiān)守初心。華安共識(shí)開宗明義，第一條即提出“作為國(guó)有控股證券公司，堅(jiān)定不移服務(wù)于黨的金融事業(yè)”�；�于這一定位，堅(jiān)持將黨的領(lǐng)導(dǎo)和公司治理有機(jī)統(tǒng)一，較早把黨建工作寫入公司章程，“黨委前置研究”納入制度程序，“雙向進(jìn)入、交叉任職”融入治理結(jié)構(gòu)，打造黨建工作“有沒(méi)有、在不在、實(shí)不實(shí)、好不好、能同心、可實(shí)踐”十八字品牌。立足行業(yè)特點(diǎn)，發(fā)揮國(guó)企力量，積極落實(shí)上級(jí)部署，響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，扛起政治責(zé)任和社會(huì)責(zé)任。

　　二是發(fā)展搶位，奮力爭(zhēng)先。華安共識(shí)明確“經(jīng)營(yíng)管理必須始終保持‘爬坡攀高’的戰(zhàn)斗姿態(tài)”“今后三到五年，堅(jiān)定地把躋身行業(yè)前三分之一位次作為奮斗目標(biāo)”。作為地方性中小券商，這要求我們加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加速結(jié)構(gòu)調(diào)整，補(bǔ)齊業(yè)務(wù)短板，鍛造核心能力。目前，公司主要業(yè)績(jī)指標(biāo)行業(yè)排名已達(dá)到或接近行業(yè)前三分之一位次。

　　三是中介顯位，專業(yè)制勝。華安共識(shí)突顯“立足資本市場(chǎng)中介定位，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這既是責(zé)任擔(dān)當(dāng)，也是機(jī)遇所在。各項(xiàng)業(yè)務(wù)以此校準(zhǔn)發(fā)展方向、全面提升專業(yè)能力”“真正以客戶為中心，立足金融本質(zhì)、推進(jìn)科技應(yīng)用，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、提升客戶價(jià)值”。三年來(lái)，我們堅(jiān)定回歸價(jià)值發(fā)現(xiàn)和資源配置的中介本源，幫助1100多家企業(yè)登陸多層次資本市場(chǎng)，累計(jì)為企業(yè)融資近1000億元，贏得了一批穩(wěn)定互信的商業(yè)伙伴。

　　四是穩(wěn)健固位，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)。華安共識(shí)提出“講規(guī)矩、守底線是基本操守”“合規(guī)經(jīng)營(yíng)是公司發(fā)展必須堅(jiān)守的生命線，廉潔從業(yè)是干部員工不得觸碰的高壓線”“管理風(fēng)險(xiǎn)也是公司的主業(yè)”。為此，我們摒棄了急功近利思想，從底層完善合規(guī)內(nèi)控體系，推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，持續(xù)提升抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，以凈資本為核心的主要風(fēng)控指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)受住了市場(chǎng)波動(dòng)的考驗(yàn)。

　　五是改革進(jìn)位，求變求新�！叭A安共識(shí)”倡導(dǎo)“刀刃向內(nèi)”的反思精神，一針見血指出自身存在和需要預(yù)防的問(wèn)題。為解決問(wèn)題，我們堅(jiān)定不移地推進(jìn)改革：堅(jiān)持市場(chǎng)化導(dǎo)向的人力資源改革，率先啟動(dòng)職業(yè)經(jīng)理人試點(diǎn)，建立MD職級(jí)體系，優(yōu)化績(jī)效分配機(jī)制，不斷推進(jìn)“三項(xiàng)制度”改革，嚴(yán)把招聘錄用入口，完善勞動(dòng)合同管理，加大輪崗交流力度，員工能進(jìn)能出、干部能上能下、收入能增能減的機(jī)制初步實(shí)現(xiàn)。

　　思考：普惠金融擴(kuò)大文化建設(shè)外延

　　新一輪文化建設(shè)的突破口，立足“趨同性”，應(yīng)利于公司共識(shí)；立足“外溢性”，應(yīng)利于客戶價(jià)值；立足“人民性”，應(yīng)增進(jìn)社會(huì)福祉。首選方案，是將“小我”融入“大我”，擴(kuò)大文化建設(shè)外延，試點(diǎn)普惠金融。我們?cè)O(shè)立了高規(guī)格普惠金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由黨委書記、董事長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，對(duì)普惠金融等非商業(yè)性金融工作進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)度；啟動(dòng)組織架構(gòu)調(diào)整，在行業(yè)內(nèi)率先設(shè)立普惠金融部；出臺(tái)公司《企業(yè)文化建設(shè)工作要點(diǎn)》，將普惠金融作為首要任務(wù)。目前，普惠金融工作已經(jīng)啟動(dòng)，主要思路如下：

　�。ㄒ唬┐蛟烀嫦蛑行∑髽I(yè)的新經(jīng)濟(jì)投行

　　聚焦新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換中催生的新產(chǎn)業(yè)，重點(diǎn)關(guān)注新一代信息技術(shù)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，廣泛開展普惠性的培訓(xùn)和咨詢服務(wù)，為中小微企業(yè)充當(dāng)“長(zhǎng)期伙伴”和金融顧問(wèn)。幫助更多中小企業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)抓住科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板改革的機(jī)遇，著力解決中小微企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題。堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展方向，立足市場(chǎng)提升研究能力、定價(jià)能力、承銷能力和質(zhì)控能力，適應(yīng)注冊(cè)制改革。加大綠色債、紓困債、扶貧債、“雙創(chuàng)”債、防疫債等金融產(chǎn)品供給與創(chuàng)新，幫助重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)領(lǐng)域企業(yè)解決發(fā)展中的痛點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，支持地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

　�。ǘ�）打造面向大眾理財(cái)?shù)膶�業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)

　　發(fā)揮國(guó)家級(jí)投資者教育基地作用，傳播正確的投資理念，提高投資者教育的深度和廣度。打造資產(chǎn)配置服務(wù)體系，擴(kuò)大投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)外延，為中小投資者提供資產(chǎn)配置服務(wù)，幫助更好地分享發(fā)展紅利。深化金融供給側(cè)改革，鞏固固收優(yōu)勢(shì)，提升權(quán)益投資主動(dòng)管理能力，以資管、公募基金、場(chǎng)外衍生品為主做大做強(qiáng)自有產(chǎn)品體系，以外部產(chǎn)品為補(bǔ)充，逐步豐富金融產(chǎn)品線，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶各類風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性需求的全覆蓋。對(duì)客戶嚴(yán)格負(fù)責(zé)，強(qiáng)化產(chǎn)品篩選與評(píng)價(jià)，嚴(yán)把產(chǎn)品準(zhǔn)入關(guān)。

　　（三）打造與長(zhǎng)期戰(zhàn)略相匹配的激勵(lì)約束機(jī)制

　　增強(qiáng)職業(yè)操守的制度剛性，建立健全全面監(jiān)督體系、小微問(wèn)題積分管理體系、違規(guī)經(jīng)營(yíng)投資責(zé)任追究體系和廉潔從業(yè)管理體系，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)管理人員監(jiān)督管理。突出思想政治工作，深化高校合作。持續(xù)深入推進(jìn)市場(chǎng)化薪酬改革，豐富激勵(lì)約束“工具箱”，建立有效激勵(lì)與問(wèn)責(zé)監(jiān)督統(tǒng)一、物質(zhì)激勵(lì)與精神激勵(lì)并重、短期激勵(lì)與中長(zhǎng)期激勵(lì)結(jié)合的管理模式，拉長(zhǎng)考核周期，提高薪酬遞延發(fā)放比例，逐步擴(kuò)大長(zhǎng)期激勵(lì)權(quán)重。

　　強(qiáng)大的中國(guó)經(jīng)濟(jì)，需要強(qiáng)大的資本市場(chǎng)；強(qiáng)大的資本市場(chǎng)，需要強(qiáng)大的證券行業(yè)；強(qiáng)大的證券行業(yè)，需要強(qiáng)大的行業(yè)文化；強(qiáng)大的行業(yè)文化，必然植根人民、服務(wù)社會(huì)。道阻且長(zhǎng)，行則將至。華安證券將堅(jiān)定走好文化之路，為行業(yè)文化建設(shè)提供華安方案，貢獻(xiàn)華安力量。（本專欄由中國(guó)證券報(bào)與中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合推出）