一天4張監(jiān)管函 券商與螞蟻財富合作違規(guī)！申萬宏源證券及3名負責人一同受罰
3月22日，上海證監(jiān)局一次性掛出4份監(jiān)管函，涉及申萬宏源證券及3名負責人。從違規(guī)事由來看，主要是由于申萬宏源證券與螞蟻財富（上海）金融信息服務有限公司合作開展線上投資顧問業(yè)務時存在未獨立開展適當性管理等違規(guī)行為。
對此，申萬宏源證券表示，目前公司已按照監(jiān)管要求，基本完成了有關整改工作。當前公司經營管理一切正常、運行良好。
雖然券商涉及“投顧業(yè)務違規(guī)”的罰單很常見，但此次的處罰因涉及與第三方機構合作而受到關注。在經紀業(yè)務全面轉型財富管理的當下，與第三方平臺合作的投顧業(yè)務如何在合規(guī)的前提下有序發(fā)展，成了擺在各家券商面前的新問題。
4份監(jiān)管函直指線上投顧違規(guī)問題
3月22日，上海證監(jiān)局發(fā)布了對申萬宏源證券《責令增加合規(guī)檢查次數事先告知書》。
告知書顯示，申萬宏源證券與螞蟻財富（上海）金融信息服務有限公司合作開展線上投資顧問業(yè)務時，未獨立開展適當性管理，未全面了解投資者情況，未獲取客戶的住址、職業(yè)、財務狀況、投資經驗、誠信記錄等信息，相關信息系統(tǒng)運行不處于公司自身控制范圍，未能本地保存客戶信息、適當性管理以及相關服務記錄等資料。
因此，上海證監(jiān)局擬決定：責令申萬宏源證券自監(jiān)督管理措施決定作出之日起1年內，每3個月開展一次內部合規(guī)檢查，并在每次檢查后10個工作日內，向該局報送合規(guī)檢查報告。
同時，上海證監(jiān)局還對3位負責人采取了相應的監(jiān)管措施。房慶利作為申萬宏源證券時任執(zhí)行委員會成員、財富管理事業(yè)部總經理，對上述違規(guī)行為中涉及投資者適當性的部分負有領導責任，被采取監(jiān)管談話措施。
謝晨作為申萬宏源證券時任首席信息官，對上述違規(guī)行為中涉及信息系統(tǒng)的部分負有領導責任，被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
趙耀作為申萬宏源證券時任項目負責人，對上述違規(guī)行為中涉及投資者適當性的部分負有直接責任，被采取監(jiān)管談話措施。
對此，申萬宏源證券表示，本次監(jiān)管函件是上海證監(jiān)局對公司及相關責任人采取的常規(guī)監(jiān)管措施，函件中指出公司在相關業(yè)務合作過程中，在投資者適當性管理獨立性、客戶信息和數據保存方面存在的問題。
目前公司已按照監(jiān)管要求，基本完成了有關整改工作。當前公司經營管理一切正常、運行良好。公司始終高度重視合規(guī)風控工作，始終堅持穩(wěn)健經營、行穩(wěn)致遠的經營理念。公司將進一步深入領會監(jiān)管政策導向，全面抓好整改落實工作，不斷完善內部管理，強化合作項目管理，堅持依法合規(guī)經營，堅持以客戶為中心，更好服務實體經濟發(fā)展。
厘清券商與第三方機構的合作邊界
記者了解到，券商通過第三方網絡平臺展業(yè)的現象比較常見，但一直處于模糊的灰色地帶。監(jiān)管部門也注意到了相關風險，相關舉措不斷加碼。
今年2月，證監(jiān)會公布了對十三屆全國人大四次會議第1029號建議的答復。對這份題為《關于對從事金融信息中介和交易撮合服務機構加強準入管理的建議》的答復中，證監(jiān)會表示，將適時推動證券公司租用第三方網絡平臺開展證券業(yè)務活動相關規(guī)定的制定出臺。
早在2020年8月，證監(jiān)會曾就關于《證券公司租用第三方網絡平臺開展證券業(yè)務活動管理規(guī)定》（下稱《征求意見》）公開征求過意見。
證監(jiān)會認為，券商租用第三方網絡平臺開展證券業(yè)務活動的核心是利用信息技術手段為提供證券服務提質增效，其本質還是金融。互聯網環(huán)境中的客戶招攬、客戶服務、接收交易指令等活動是證券業(yè)務的線上化，蘊含潛在的金融風險，應當經證監(jiān)會批準并持有相關金融牌照后方可開展。
為此，《征求意見》將厘清券商與第三方機構的合作邊界作為重點規(guī)范內容，第三方機構可提供網絡空間經營場所等信息技術服務，不得介入券商向投資者提供證券經紀、證券投資咨詢等相關服務的任何環(huán)節(jié)。
《征求意見》對展業(yè)行為進行了規(guī)范。首先是保障技術安全，證券公司應當自主運營、自主管理相關業(yè)務信息系統(tǒng)或功能模塊。其次是做好數據隔離，確保第三方機構不接觸、存儲相關業(yè)務及客戶數據。再次是規(guī)范收費模式，規(guī)定費用支付上限。最后是保持業(yè)務獨立，明確投資者保護措施，明確提示投資者該證券服務由證券公司提供。
在業(yè)內人士看來，處罰是監(jiān)管的重要手段，也是監(jiān)管政策的落地舉措之一。未來涉及券商與第三方機構合作的監(jiān)管會繼續(xù)。在此背景下，券商應及時排查相關風險。
