國泰君安818理財節(jié)啟幕 邁入財富管理2.0時代

中證網(wǎng)訊（記者 林倩）8月1日，國泰君安818理財節(jié)啟幕，本屆理財節(jié)聚焦客戶體驗，以“投資中國，共創(chuàng)財富，理財就來國泰君安818”為主題，致力于滿足海量客戶尤其是Z世代和銀發(fā)客群理財需求，推出以“財富元宇宙”為主線的財富人生成長活動，匯集甄選理財產(chǎn)品、投研大咖直播、專業(yè)投顧服務、數(shù)智投資工具與投資競技賽場，推出國泰君安30年限量版數(shù)字紀念品。

2022年適逢國泰君安成立三十年，在8月1日啟幕日，國泰君安君弘APP推出“國泰君安華章30年”特別直播，全網(wǎng)觀看超過500萬。

黃燕銘：接下來A股市場是兩端走的行情

在此次直播上，國泰君安研究所所長黃燕銘表示，接下來A股市場是兩端走的行情，一是這波行情指數(shù)有空間，但是高度不高，時間會很長；二是成長股漲、價值股跌的風格會維持，不會出現(xiàn)成長股和價值股交替的行情。

展望下半年宏觀環(huán)境，國泰君安首席宏觀分析師董琦認為，美歐經(jīng)濟在明年上半年進入衰退的概率很大，中國經(jīng)濟會獨領風騷，這是A股市場獨立行情的強大支撐。2022年三季度，中國經(jīng)濟會完成深蹲起跳的動作，要相信中國龐大市場的自愈能力和增量政策落地的積極效果，復蘇的力量會比大家想的更強大。復蘇階段，信用擴張會逐季改善，應該更多地去關注權(quán)益的投資機會，主要在于中下游盈利改善。

聚焦下半年投資策略，國泰君安首席策略分析師方奕認為，后市將繼續(xù)呈現(xiàn)價值股跌、成長股漲的兩端走特征：低風險偏好的投資者會因為擔心風險而賣出價值股，而高風險偏好的投資者偏好于獨立產(chǎn)業(yè)邏輯和高景氣特征的科技成長股。下半年的投資機會主要在盈利高增長的行業(yè)板塊，第一是圍繞著經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、高景氣的科技成長股，如新能源、軍工和計算機信創(chuàng)；第二是股價充分調(diào)整、以消費醫(yī)藥為代表的賽道股。

剖析下半年理財策略，國泰君安首席基金配置分析師孫雨認為，個人選擇基金可以沿用機構(gòu)配置的思想，使用“三步選基法”，選資產(chǎn)、選賽道、選基金經(jīng)理。下半年股票基金優(yōu)于債券基金，成長類基金優(yōu)于價值類基金。

解決投資者的理財痛點

在特別直播中，黃燕銘與國泰君安北京、深圳、海南、云南、河北5家分公司數(shù)字型財富中心首席理財投顧連線交流，解答投資者“最迫切解決的理財痛點”。其中，國泰君安首席理財投顧沈玲珺認為，通過買股票基金實現(xiàn)穩(wěn)穩(wěn)的幸福，要訣在選擇長期業(yè)績穩(wěn)健向上的長期畫線派基金經(jīng)理。長期畫線派指的是那些基金的業(yè)績曲線就像用筆畫出來的一樣，一路平滑向上，具有高收益勝率、高安全邊際和高持續(xù)性三大特點。能夠取得這樣成績的基金經(jīng)理，一般都是攻守兼?zhèn)�，�?nèi)外兼修。

國泰君安首席理財投顧陳潔給投資者們的建議是：對于基金經(jīng)理不擇時的，基民需要擇時；對于基金經(jīng)理不擇賽道的，基民需要擇賽道。不要迷信爆款明星基金，爆款基金是基金風格與市場風格匹配的產(chǎn)物。明星基金經(jīng)理之所以成為明星，背后的本質(zhì)是他的投資能力、投資風格與當前市場行情完美匹配。國泰君安首席理財投顧團隊在研究所的專業(yè)支持下，會結(jié)合未來行情的前瞻性預判為投資者選擇具有相對優(yōu)勢的基金經(jīng)理。

黃燕銘表示，買股票還是買基金以及買什么樣的基金，關鍵還是要看投資人自己的能力和財務狀況，沒有絕對的答案。買股票比的是投資人的智慧，買基金同樣是比投資人的智慧。買股票是一場修行，而買基金本質(zhì)上是找一位優(yōu)秀的管理人共同修行，在盈虧中參悟世界的本質(zhì)，因此基金經(jīng)理應當與基民保持良好的往來與溝通。

投顧引領跨入財富管理2.0時代

專業(yè)的投資顧問是財富管理中的引領者、同行者。國泰君安緊貼Z世代對視頻直播和銀發(fā)人群對深度陪伴的服務需求，打造一支“高”認同感、“精”專業(yè)度、“強”戰(zhàn)斗力的投顧隊伍，圍繞60+首席投顧打造《國泰君安首席說》視頻直播欄目，推出“智投100”投顧服務產(chǎn)品體系，秉持“關鍵在投顧，根子在總部”的財富管理轉(zhuǎn)型要義，大步跨入以“投顧引領和客戶體驗驅(qū)動”為標志的財富管理2.0時代。

根據(jù)國泰君安介紹，經(jīng)過總部深度賦能和多維立體培養(yǎng)，公司形成了包括“投顧金才、理財金才、數(shù)智金才”在內(nèi)的“三大金才”投顧隊伍，涌現(xiàn)出一批投資管理能力、資產(chǎn)配置能力與數(shù)字化服務能力俱佳的專業(yè)人才。專業(yè)投顧團隊積極通過視頻直播等投資者喜聞樂見的方式，通過有差異化的IP投顧定位和足夠貼合用戶需求的高質(zhì)量內(nèi)容輸出，借助數(shù)字化客群經(jīng)營的方式擴寬服務半徑、提升服務效能。

818理財節(jié)期間，國泰君安推出直播欄目《國泰君安首席說》，首席投顧在大數(shù)據(jù)精準分析的基礎上，為投資者生產(chǎn)最具時效性、獨到的解讀內(nèi)容，通過3A3R客戶全生命周期方法論開展數(shù)字化客群經(jīng)營，做到“根據(jù)客戶需求，由合適的投顧生產(chǎn)合適的內(nèi)容推送給合適的客戶”。

財富管理高質(zhì)量發(fā)展背景下，數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速推進，投資者投資理財需求持續(xù)增長對投顧服務提出新的要求，國泰君安沉淀專精投研能力，深化財富管理與產(chǎn)品供給、研究服務、機構(gòu)服務的協(xié)同機制建設，統(tǒng)籌投顧資源和投顧服務，匯聚最優(yōu)專業(yè)能力，從客戶視角守護客戶資產(chǎn)，全新推出“智投100”服務產(chǎn)品體系，打造百名金牌投顧、百門投教課程、百個投資工具，為投資者提供“智能化、自動化、團隊化”的階梯式線上投顧服務產(chǎn)品體系。