國元證券執(zhí)委會委員、副總裁梁化彬：錨定“五篇大文章” 財富管理業(yè)務(wù)再出發(fā)

　　公司供圖

　　為做好中央金融工作會議“五篇大文章”，貫徹落實黨的二十屆三中全會關(guān)于積極發(fā)展科技金融、普惠金融、數(shù)字金融的要求，順應(yīng)新時期公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展需要，近期國元證券對財富條線機構(gòu)設(shè)置做出重大調(diào)整，比如將財富業(yè)務(wù)管理總部更名為財富管理業(yè)務(wù)總部，網(wǎng)絡(luò)金融部更名為數(shù)字金融部，私人財富部更名為普惠金融部等。

　　國元證券執(zhí)委會委員、副總裁梁化彬日前在接受中國證券報記者專訪時表示，此次財富條線機構(gòu)調(diào)整主要是貫徹落實“總部賦能、投顧驅(qū)動、專業(yè)服務(wù)、一體運營”十六字工作方針。未來，國元證券財富管理業(yè)務(wù)將要向買方投顧模式轉(zhuǎn)變，踐行以客戶為中心的理念，真正做到普惠金融，為投資者創(chuàng)造“穩(wěn)穩(wěn)的幸?！薄?/p>

　　以全新形象進行二次創(chuàng)業(yè)

　　今年2月初，梁化彬正式開始分管國元證券財富管理業(yè)務(wù)條線。

　　“今年新春伊始，我們舉辦了財富條線老同志問計會。會上，一些老領(lǐng)導(dǎo)、老前輩在提及當(dāng)年輝煌歲月時容光煥發(fā)，也對當(dāng)前的職業(yè)發(fā)展前景感到迷茫。當(dāng)時我就深刻地意識到，員工對財富管理業(yè)務(wù)的未來缺乏信心，工作缺乏熱情，考慮到長遠(yuǎn)發(fā)展，這種模式已經(jīng)不適合再持續(xù)下去，財富條線必須改革?！绷夯?qū)τ浾弑硎尽?/p>

　　梁化彬?qū)ω敻粭l線進行了詳細(xì)的梳理，發(fā)現(xiàn)一些現(xiàn)實因素困擾著業(yè)務(wù)的發(fā)展?！爱?dāng)前，國元證券財富條線部門和業(yè)務(wù)類別較多，且考核指標(biāo)復(fù)雜，相關(guān)部門職能、業(yè)務(wù)指標(biāo)等存在交叉重疊、邊界不清晰的情況?！绷夯蚺e例稱，代買收業(yè)務(wù)與開戶營銷、客戶運營轉(zhuǎn)化、機構(gòu)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)高度相關(guān)，但卻分散在財富業(yè)務(wù)管理總部、網(wǎng)絡(luò)金融部、機構(gòu)金融部等多個部門。

　　經(jīng)過一段時間的調(diào)查研究分析，梁化彬意識到財富管理業(yè)務(wù)條線亟待構(gòu)建新的商業(yè)模式，打通組織體系，暢通“上傳下達”渠道。在對原細(xì)分業(yè)務(wù)進行了強弱相關(guān)性歸類分析后，梁化彬大致擬定了新的機構(gòu)設(shè)置規(guī)劃，即進一步理順條線內(nèi)部組織單元，建立業(yè)務(wù)邏輯更加清晰、運轉(zhuǎn)更加高效的組織架構(gòu)。

　　“除了搭建好基礎(chǔ)架構(gòu)，還要體現(xiàn)以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向，推動財富管理業(yè)務(wù)回歸本源，這就要求我們以客戶為中心，由賣方銷售向買方投顧轉(zhuǎn)型，來滿足居民財富管理需求。”梁化彬說。

　　為進一步堅定自己的想法，梁化彬先后拜訪學(xué)習(xí)了多家優(yōu)秀的金融同業(yè)和零售企業(yè)，比如招商銀行、老鄉(xiāng)雞等，通過向一流企業(yè)學(xué)習(xí)、向先進券商看齊，最終提出“總部賦能、投顧驅(qū)動、專業(yè)服務(wù)、一體運營”十六字工作方針。

　　經(jīng)過近三個月的調(diào)研、學(xué)習(xí)之后，5月中旬梁化彬開始啟動此次機構(gòu)改革工作，直至今日，財富條線機構(gòu)調(diào)整方案順利完結(jié)并獲得公司董事會通過。

　　方案中，國元證券將財富業(yè)務(wù)管理總部更名為財富管理業(yè)務(wù)總部，圍繞代買收業(yè)務(wù)，將相關(guān)部門重新進行了整合?！按I收業(yè)務(wù)相當(dāng)于財富條線的‘護城河’，是‘種田’業(yè)務(wù)，基礎(chǔ)客戶、基礎(chǔ)資產(chǎn)是‘土壤’，在種好田的基礎(chǔ)上，才能更好地尋求其他‘打獵’業(yè)務(wù)機會。”梁化彬說。除了將財富業(yè)務(wù)管理總部更名為財富管理業(yè)務(wù)總部，國元證券還將其下設(shè)的私人財富部和網(wǎng)絡(luò)金融部，分別更名為普惠金融部和數(shù)字金融部，目的是緊密結(jié)合中央金融工作會議提出的“五篇大文章”，以及貫徹落實黨的二十屆三中全會關(guān)于積極發(fā)展科技金融、普惠金融、數(shù)字金融的要求。

　　此外，原財富業(yè)務(wù)管理總部下設(shè)的研投顧中心獨立出來，升級為財富條線研投顧中心，同時分支機構(gòu)服務(wù)部也獨立出來，更名為財富行政中心，兩者均提升為公司的一級部門。

　　“此次機構(gòu)調(diào)整幅度較大，是一次具有前瞻性、提前布局的重大改革，對于國元證券財富管理業(yè)務(wù)來說，相當(dāng)于一次全新的二次創(chuàng)業(yè)?！绷夯?qū)τ诖舜螜C構(gòu)調(diào)整賦予了新的意義。

　　深入貫徹落實“十六字”工作方針

　　梁化彬?qū)Υ舜呜敻粭l線機構(gòu)改革滿懷信心，并表示將在未來五至十年內(nèi)，保持戰(zhàn)略定力，在新的組織模式下進一步做深做實。

　　“未來，國元證券財富管理條線將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會新‘國九條’以及黨的二十屆三中全會審議通過的《中共中央關(guān)于進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化的決定》的精神實質(zhì)，按照十六字工作方針，從六方面落實相關(guān)工作部署?！绷夯蛘f。

　　聚焦四大工程，提升核心競爭力。梁化彬表示，國元證券財富管理業(yè)務(wù)將持續(xù)深化改革，樹立“以客戶為中心、以人才為引領(lǐng)”理念，聚焦“七個一流”“服務(wù)躍升”“分支機構(gòu)轉(zhuǎn)型”“深化改革提質(zhì)”四大工程，通過制定具體規(guī)范，形成標(biāo)準(zhǔn)化體系，建立健全“總分營”架構(gòu)，提升分支機構(gòu)精細(xì)化管理水平。

　　優(yōu)化架構(gòu)，加強總部賦能。國元證券財富管理業(yè)務(wù)將進一步落實“總分營”戰(zhàn)略，明確分公司和營業(yè)部業(yè)務(wù)定位，做好機制、體制建設(shè)?！耙_保有效放權(quán)，放得活，管得住，在管控與靈活之間動態(tài)平衡，實現(xiàn)‘做強總部、做實分公司、做活營業(yè)部’目標(biāo)。”梁化彬表示，負(fù)責(zé)人和員工要建立“干部能上能下、員工能進能出、收入能增能減”機制，以崗定人，建立“前臺以結(jié)果為導(dǎo)向，后臺以過程為導(dǎo)向”的精細(xì)化考核體系，且資源要向一線傾斜。

　　投顧驅(qū)動，提升專業(yè)服務(wù)能力。梁化彬介紹，國元證券將打造“研投顧中心-財富管理業(yè)務(wù)總部-分公司-證券營業(yè)部”的四級投資顧問賦能體系，將總部的打法、戰(zhàn)略、目標(biāo)，通過研投顧智慧中樞準(zhǔn)確地傳達到一線，增加執(zhí)行力，減少信息傳遞摩擦。

　　多措并舉，提升人員整體素質(zhì)。在人才隊伍建設(shè)方面，國元證券將發(fā)揮總部優(yōu)勢，統(tǒng)一組織招聘，加強內(nèi)培外引，構(gòu)建總部和分支機構(gòu)人才雙向交流機制，對投資顧問實行四級管理體系，打通晉升空間，同時還將展開線上線下一體化培訓(xùn)，進一步提升員工綜合素質(zhì)和專業(yè)技能。

　　上下協(xié)同，一體運營。國元證券財富條線內(nèi)各部門要加強協(xié)同，共同為分支機構(gòu)提供賦能，建立總對總渠道合作模式，以專業(yè)能力指導(dǎo)協(xié)助分支機構(gòu)服務(wù)高凈值客戶。此外，還將加強員工能力建設(shè)，以專業(yè)性為核心競爭力，打造專業(yè)品牌，并從思想認(rèn)識、考核機制上凝聚共識、上下一心，實現(xiàn)一體運營。

　　科技賦能，“業(yè)技”一體化。未來，國元證券財富條線將加強數(shù)字化建設(shè)，加大對下一代交易系統(tǒng)的研究、準(zhǔn)備工作以及對行業(yè)新技術(shù)的研究和應(yīng)用，建立線上客戶服務(wù)體系，通過人工智能、大模型等強大系統(tǒng)進行全方位觸達，根據(jù)客戶分層分群，針對不同場景，提供定制化服務(wù)。

　　“總之，我們要成為讓投資者信任、讓監(jiān)管部門放心、讓員工幸福的人民財富‘智慧大管家’，力爭實現(xiàn)區(qū)域第一?！绷夯蛘f。

　　讓投資者有獲得感

　　梁化彬表示：“投資者是資本市場發(fā)展的源頭活水之一，因此資本市場的長期發(fā)展首先要提振投資者信心，這就要求我們要以投資者為本，公平對待不同類別的投資者，讓所有投資者真正擁有獲得感?！?/p>

　　4月12日，國務(wù)院發(fā)布了資本市場新“國九條”，對于中國資本市場下一個十年發(fā)展做了明確的規(guī)劃，傳遞出提振市場的信號，穩(wěn)定居民預(yù)期和信心。黨的二十屆三中全會提出“健全投資和融資相協(xié)調(diào)的資本市場功能，防風(fēng)險、強監(jiān)管，促進資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展”的工作目標(biāo)。梁化彬表示：“未來，隨著‘1+N’政策體系的逐步落地實施，中國資本市場將迎來更加穩(wěn)健、規(guī)范的高質(zhì)量發(fā)展，并且將為社會經(jīng)濟發(fā)展注入更加強勁的動力?！?/p>

　　此背景下，梁化彬表示：“國元證券財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)就是讓居民有獲得感，成為‘不以賺客戶錢為目的，以幫助客戶賺錢為目的’的財富管理券商?！?/p>

　　對于普通投資者來說，挑選出符合自己資金需求、風(fēng)險偏好和長期理財規(guī)劃的產(chǎn)品難度非常大。梁化彬表示，在這方面，專業(yè)金融機構(gòu)可以很好地彌補普通投資者的投資短板，因為專業(yè)機構(gòu)有更強大、更專業(yè)的投研團隊和一線投資顧問，可以根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好程度，以及投資者差異化的財富管理需求，通過“研、投、顧”的服務(wù)體系提供定制化、個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，即通過多品種、多策略、多期限的財富管理產(chǎn)品幫助投資者實現(xiàn)財富保值增值，所以普通投資者通過專業(yè)金融機構(gòu)的產(chǎn)品或服務(wù)來參與資本市場投資，是實現(xiàn)資產(chǎn)長期保值增值的有效方式。

　　這也對證券公司財富管理業(yè)務(wù)提出了新的考驗。梁化彬認(rèn)為，做好居民財富的管理者，滿足居民日益增長的財富管理需求，將是證券公司財富管理業(yè)務(wù)的重中之重。梁化彬表示：“未來，證券公司財富管理業(yè)務(wù)要向買方投顧模式轉(zhuǎn)變，踐行以客戶為中心的理念，通過改變自身產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的供給，來為更多的客戶做好服務(wù)工作，真正做到普惠金融，為客戶賺錢，不為賺客戶錢，從而為投資者創(chuàng)造‘穩(wěn)穩(wěn)的幸福’?！?/p>