華夏基金總經(jīng)理李一梅：多些“陪伴” 少些“教育”
中證網(wǎng)訊（記者 葛瑤）3月17日，華夏基金總經(jīng)理李一梅在“2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第一屆基金投顧金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮”圓桌論壇上表示，在投教這件事上，基金公司應(yīng)該多些“陪伴”，少些“教育”。
“‘投資者教育’一詞有一點(diǎn)高高在上的意味，總覺得基金公司懂得多，要教育投資者�！崩钜幻繁硎�，最近一段時(shí)間，各個(gè)基金公司正在更多地站到投資者中間去更深入地理解投資者的所思所想�！皬倪@個(gè)角度來講，我們希望更多用‘陪伴’這個(gè)詞，‘教育’這個(gè)詞說得少一點(diǎn)。”
談及高質(zhì)量發(fā)展，李一梅表示，對于基金行業(yè)而言，首先應(yīng)聚焦于更好地促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這是行業(yè)自身實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的基石。其次，需促進(jìn)投資者更好地投資于基金，并在投資過程中收獲獲得感。
她指出，市場波動(dòng)并不可怕，可怕的是在波動(dòng)過程中，基民沒有了解市場波動(dòng)背后的邏輯，沒有獲得有效的陪伴。過去一年，在高質(zhì)量發(fā)展的指引下，基金行業(yè)在投資行為以及投資者陪伴方面都有所進(jìn)步。
李一梅認(rèn)為，投資者獲得感的內(nèi)涵可以從兩大方面去理解。一是投資者收益水平的影響�；鸨旧韮糁档脑鲩L，來自于市場給予的平均收益水平，以及基金經(jīng)理通過自身的投研能力帶來的超額收益。在過去25年里，基金業(yè)績很好地證明了基金行業(yè)可以在市場的基礎(chǔ)收益上獲得很好的超額收益。二是投資者行為的影響。投資者本身的行為，也會令其收益水平相對于基金本身的凈值變化有差異。
獲得感是非常主觀的，是動(dòng)態(tài)的、相對的。因此，李一梅強(qiáng)調(diào)，只有“千人千面”個(gè)性化并持續(xù)進(jìn)行的陪伴服務(wù)，才能夠真實(shí)地了解并理解投資者行為背后的需求，并進(jìn)一步讓他們的需求得到滿足。
此外，李一梅指出，當(dāng)前投教工作仍存不少難點(diǎn)、痛點(diǎn)。一是大環(huán)境。當(dāng)前，大部分投資者習(xí)慣性認(rèn)為理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)“保本保收益”，對凈值化產(chǎn)品接受度、認(rèn)可度不高，在這樣的大環(huán)境下談基金的投資者教育，是一條漫長而艱難的道路。
二是個(gè)人缺乏財(cái)富規(guī)劃。當(dāng)前投教概念較為混雜，行業(yè)亟需建立以向投資人提供長期財(cái)富規(guī)劃為主業(yè)的財(cái)富顧問隊(duì)伍。李一梅表示，對于投顧公司，核心考核標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)該是有沒有選到當(dāng)年收益最高的產(chǎn)品，而是考核其當(dāng)年有沒有幫助投資人達(dá)到財(cái)富目標(biāo)。她認(rèn)為，財(cái)富顧問的理念，如果能夠向這個(gè)方向轉(zhuǎn)變，方能更好解決投資人獲得感的問題。
