易方達(dá)基金：以高質(zhì)量投教服務(wù)陪伴投資者

　　中證網(wǎng)訊（記者 萬(wàn)宇）投資者是基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展之本，近年來(lái)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)在提升投資者教育服務(wù)質(zhì)效方面積極發(fā)力，著力提升投資者獲得感。易方達(dá)基金投教工作負(fù)責(zé)人近日接受采訪時(shí)介紹，易方達(dá)基金自成立以來(lái)，一直高度重視、大力開(kāi)展投資者教育工作，投教已納入公司戰(zhàn)略和文化建設(shè)、融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)，是一項(xiàng)公司上下共同參與、長(zhǎng)期用心經(jīng)營(yíng)的事業(yè)。在投資端改革加快推進(jìn)的背景下，易方達(dá)基金將不斷健全投教工作體系，豐富優(yōu)化投教內(nèi)容和活動(dòng)形式，提升投教工作質(zhì)效，努力做好投資者服務(wù)與陪伴，為不斷提升投資者體驗(yàn)、提高投資者獲得感孜孜以求、貢獻(xiàn)力量。

　　為資本市場(chǎng)改革賦能加力

　　易方達(dá)基金表示，建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，加快推進(jìn)資本市場(chǎng)改革，離不開(kāi)數(shù)以?xún)|計(jì)的廣大普通投資者群體共同參與。大力開(kāi)展投資者教育，有助于提升投資者的金融素養(yǎng)、培育成熟理性的投資者群體，為資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　公募基金行業(yè)匯集大眾資金進(jìn)行投資，發(fā)揮連接客戶(hù)端和資產(chǎn)端的橋梁紐帶作用，一方面服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，另一方面幫助廣大投資者分享經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)成果。立足初心使命，公募基金行業(yè)不僅需要提供豐富優(yōu)質(zhì)、適配投資者多元化需求的產(chǎn)品，也有責(zé)任和義務(wù)做好投資者教育，長(zhǎng)期不懈堅(jiān)持提供普惠性的、有針對(duì)性的教育服務(wù)，幫助投資者增進(jìn)投資認(rèn)知、優(yōu)化投資行為，獲得更好的投資體驗(yàn)，促進(jìn)在資產(chǎn)端和客戶(hù)端之間形成良性互動(dòng)，為提振投資者信心，改善市場(chǎng)生態(tài)，激發(fā)市場(chǎng)活力做出貢獻(xiàn)。

　　易方達(dá)基金自成立以來(lái)，一直高度重視、大力開(kāi)展投資者教育工作，投教已納入公司戰(zhàn)略和文化建設(shè)、融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)，是一項(xiàng)公司上下共同參與、長(zhǎng)期用心經(jīng)營(yíng)的事業(yè)。近年來(lái)，公司持續(xù)加強(qiáng)對(duì)投教工作的投入，不斷完善制度機(jī)制，加強(qiáng)組織保障、資源保障和數(shù)字化系統(tǒng)支持水平，營(yíng)造良好的投教文化氛圍。

　　守初心、建體系、重陪伴、接地氣

　　在投資者教育工作過(guò)程中要保證不變形、不走樣、提質(zhì)效、見(jiàn)實(shí)效，用心幫助投資者提升認(rèn)知、優(yōu)化行為、改善體驗(yàn)，讓投資者教育為投資端改革賦能加力，易方達(dá)基金有關(guān)負(fù)責(zé)人結(jié)合實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)了以下四點(diǎn)認(rèn)識(shí)：

　　一是守初心。堅(jiān)守“客戶(hù)利益至上”的核心價(jià)值觀，秉持投教服務(wù)的公益性、普惠性、中立性原則，公司在制度設(shè)計(jì)、組織架構(gòu)、資源保障、文化建設(shè)等方面實(shí)施落地了一系列具體工作安排，包括將投資者長(zhǎng)期回報(bào)、投資者滿(mǎn)意度指標(biāo)納入績(jī)效考核，設(shè)立獨(dú)立投教一級(jí)部門(mén)、培養(yǎng)建設(shè)專(zhuān)職投教人員團(tuán)隊(duì)等。二是建體系。圍繞投教工作配套設(shè)計(jì)搭建了知識(shí)體系、工作機(jī)制、傳播矩陣和數(shù)字化平臺(tái)，并通過(guò)跨部門(mén)協(xié)作，形成合力，提升質(zhì)效。三是重陪伴，將投教服務(wù)和陪伴嵌入客戶(hù)投前、投中、投后各環(huán)節(jié)，“潤(rùn)物無(wú)聲”地長(zhǎng)期陪伴影響投資者，力求貼近實(shí)際，及時(shí)洞察、發(fā)現(xiàn)并有針對(duì)性地解決投資者關(guān)心的難點(diǎn)、痛點(diǎn)問(wèn)題，為投資者提供有用、能用、好用的知識(shí)和信息。四是接地氣，對(duì)于多數(shù)普通投資者而言，基金理財(cái)知識(shí)往往比較難懂，為此，公司在投教內(nèi)容創(chuàng)作、線上線下交流宣講中，遵循內(nèi)容專(zhuān)業(yè)規(guī)范，形式生動(dòng)有趣的要求，不斷探索視頻、音頻、漫畫(huà)、微電影等通俗易懂、喜聞樂(lè)見(jiàn)的呈現(xiàn)形式，幫助投資者能更好地理解消化，促進(jìn)投資者不單單“聽(tīng)到了”、“看到了”，還能實(shí)實(shí)在在“學(xué)得會(huì)”、“用得上”。

　　值得一提的是，2021年易方達(dá)基金設(shè)立了投資者教育基地，并獲得“國(guó)家級(jí)互聯(lián)網(wǎng)投教基地”授牌，成為基金行業(yè)內(nèi)僅有的兩家國(guó)家級(jí)投教基地之一。目前，除了基地網(wǎng)站外，公司投教中心還運(yùn)營(yíng)“易方達(dá)投資者教育基地”和“小達(dá)養(yǎng)基筆記”兩個(gè)內(nèi)容、風(fēng)格各有側(cè)重的微信公眾號(hào)平臺(tái)，傳播基金投資理念、基金投資知識(shí)，開(kāi)展投資者教育和陪伴服務(wù)。自投教基地成立以來(lái)，已圍繞個(gè)人養(yǎng)老、基金定期報(bào)告、全面注冊(cè)制、固定收益、主動(dòng)權(quán)益、指數(shù)投資、資產(chǎn)配置、投資心理等主題發(fā)布了920余件原創(chuàng)投教作品，組織了近三百場(chǎng)線上線下投教活動(dòng)，覆蓋近50萬(wàn)人/次。

　　共同匯聚“兩個(gè)力量”

　　易方達(dá)基金認(rèn)為，做好投教工作需要共同匯聚“兩個(gè)力量”：一是基金公司內(nèi)部“人人關(guān)心投教，人人參與投教”所形成的合力；二是全行業(yè)共建共享“眾人拾柴火焰高”所形成的合力。

　　行業(yè)共建共享近期尤為引人關(guān)注，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《投教工作指引》倡導(dǎo)行業(yè)交流共享投教信息和成果，建立投資者教育內(nèi)容共享平臺(tái)和投資者教育產(chǎn)品征集機(jī)制。易方達(dá)投教基地積極踐行公益投教，陸續(xù)將數(shù)百件原創(chuàng)投教作品投放到銀行、證券、第三方獨(dú)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，并通過(guò)媒體平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)載、復(fù)用和二次創(chuàng)作，實(shí)現(xiàn)了杠桿放大效應(yīng)，取得了良好的正反饋。同時(shí)，投教基地也開(kāi)設(shè)了“投教嘉年華”專(zhuān)欄，精選轉(zhuǎn)載同業(yè)機(jī)構(gòu)的優(yōu)秀投教作品。