嚴(yán)禁虛擬貨幣交易炒作 央行約談部分銀行和支付機(jī)構(gòu)

　　打擊虛擬貨幣交易炒作，監(jiān)管部門又有新動(dòng)作。

　　中國人民銀行6月21日消息，為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院有關(guān)決策部署，落實(shí)國務(wù)院金融委第五十一次全體會(huì)議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供相關(guān)服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

    要及時(shí)切斷交易資金支付鏈路

　　人民銀行表示，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。

　　參會(huì)機(jī)構(gòu)表示，將高度重視此項(xiàng)工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

　　中國證券報(bào)記者注意到，在此次約談消息發(fā)布后，被約談的工商銀行等機(jī)構(gòu)已表示，將禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

　　整治重拳頻出

　　近年來，監(jiān)管部門對(duì)虛擬貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管和整治從未停止。比如，2013年12月，人民銀行等五部委發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》指出，從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

　　2017年9月，人民銀行等部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》明確，代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。有關(guān)部門指導(dǎo)各地集中取締173家平臺(tái)，此后保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，累計(jì)清退38家境內(nèi)新增平臺(tái)。

　　今年5月，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的公告要求，會(huì)員機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務(wù)，同時(shí)提示社會(huì)公眾加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人資金受損。

　　5月21日，國務(wù)院金融委第五十一次全體會(huì)議明確提出，打擊比特幣挖礦和交易行為。此后，多地展開了針對(duì)比特幣挖礦和交易行為的打擊。

　　5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅(jiān)決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項(xiàng)措施（征求意見稿）》。目前，云南、青海、四川等部分電價(jià)較低地區(qū)也紛紛出臺(tái)文件要求停止虛擬貨幣“挖礦”行為。

　　中原證券分析師周建華表示，比特幣投機(jī)行為衍生出大量跟風(fēng)“挖礦”行為，對(duì)電力資源造成了巨量浪費(fèi)，不符合我國“雙碳戰(zhàn)略”的要求。

　　警惕“炒幣”危害

　　監(jiān)管部門和專家強(qiáng)調(diào)，比特幣與金融產(chǎn)品有本質(zhì)區(qū)別。比特幣交易歸根到底就是炒作。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，炒作虛擬貨幣至少存在三大風(fēng)險(xiǎn)：一是比特幣等虛擬貨幣和金融產(chǎn)品有本質(zhì)區(qū)別，沒有實(shí)際價(jià)值支撐，也沒有主權(quán)信用和商業(yè)信用，價(jià)格很容易被操縱，出現(xiàn)暴漲暴跌；二是就比特幣而言，境內(nèi)當(dāng)前已沒有比特幣交易場(chǎng)所，“翻墻”在境外購買比特幣沒有消費(fèi)者保護(hù)措施，投資者如受損失只能自負(fù)；三是比特幣等虛擬貨幣容易受到“馬斯克式”的炒作，投資者在短時(shí)間內(nèi)被“割韭菜”，從而蒙受巨大經(jīng)濟(jì)和財(cái)產(chǎn)損失。

　　在中泰宏觀首席分析師陳興看來，對(duì)于虛擬貨幣投資交易，特別是帶有杠桿交易的投機(jī)行為，需要保持謹(jǐn)慎。比特幣總市值較小，尚不足美股的2%，僅是美國國債規(guī)模的4%左右，參與者相對(duì)有限，因此價(jià)格難免具備高波動(dòng)的特征。