嚴禁虛擬貨幣交易炒作 央行約談部分銀行和支付機構(gòu)
打擊虛擬貨幣交易炒作，監(jiān)管部門又有新動作。
中國人民銀行6月21日消息，為深入貫徹落實黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產(chǎn)安全，維護金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供相關服務問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡技術有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。
要及時切斷交易資金支付鏈路
人民銀行表示，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務。各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監(jiān)測處置措施落實到位。
參會機構(gòu)表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。
中國證券報記者注意到，在此次約談消息發(fā)布后，被約談的工商銀行等機構(gòu)已表示，將禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關的服務。
整治重拳頻出
近年來，監(jiān)管部門對虛擬貨幣領域的監(jiān)管和整治從未停止。比如，2013年12月，人民銀行等五部委發(fā)布的《關于防范比特幣風險的通知》指出，從性質(zhì)上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。
2017年9月，人民銀行等部門聯(lián)合發(fā)布的《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》明確，代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。有關部門指導各地集中取締173家平臺，此后保持監(jiān)管高壓態(tài)勢，累計清退38家境內(nèi)新增平臺。
今年5月，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會、支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布的公告要求，會員機構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關金融業(yè)務，堅決抵制虛擬貨幣相關非法金融活動，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務，同時提示社會公眾加強風險防范意識，不要參與虛擬貨幣相關交易炒作活動，謹防個人資金受損。
5月21日，國務院金融委第五十一次全體會議明確提出，打擊比特幣挖礦和交易行為。此后，多地展開了針對比特幣挖礦和交易行為的打擊。
5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施（征求意見稿）》。目前，云南、青海、四川等部分電價較低地區(qū)也紛紛出臺文件要求停止虛擬貨幣“挖礦”行為。
中原證券分析師周建華表示，比特幣投機行為衍生出大量跟風“挖礦”行為，對電力資源造成了巨量浪費，不符合我國“雙碳戰(zhàn)略”的要求。
警惕“炒幣”危害
監(jiān)管部門和專家強調(diào)，比特幣與金融產(chǎn)品有本質(zhì)區(qū)別。比特幣交易歸根到底就是炒作。
業(yè)內(nèi)人士分析，炒作虛擬貨幣至少存在三大風險：一是比特幣等虛擬貨幣和金融產(chǎn)品有本質(zhì)區(qū)別，沒有實際價值支撐，也沒有主權信用和商業(yè)信用，價格很容易被操縱，出現(xiàn)暴漲暴跌；二是就比特幣而言，境內(nèi)當前已沒有比特幣交易場所，“翻墻”在境外購買比特幣沒有消費者保護措施，投資者如受損失只能自負；三是比特幣等虛擬貨幣容易受到“馬斯克式”的炒作，投資者在短時間內(nèi)被“割韭菜”，從而蒙受巨大經(jīng)濟和財產(chǎn)損失。
在中泰宏觀首席分析師陳興看來，對于虛擬貨幣投資交易，特別是帶有杠桿交易的投機行為，需要保持謹慎。比特幣總市值較小，尚不足美股的2%，僅是美國國債規(guī)模的4%左右，參與者相對有限，因此價格難免具備高波動的特征。
