明星爆款基金“中簽率”僅8%左右 銀行理財經(jīng)理：重在參與
今年以來，股市行情轉(zhuǎn)好，投資者入市熱情迅速升溫，與此同時，還有眾多投資者借助基金入市淘金。
上周，首日認(rèn)購金額超700億元、提前結(jié)束認(rèn)購的睿遠(yuǎn)成長價值混合基金則是近期投資者申購基金熱情高漲的一個縮影。
爆款基金配售比例
僅為8%左右
3月21日，備受市場關(guān)注的睿遠(yuǎn)成長價值混合基金開始發(fā)售。而在3月初，多家渠道已經(jīng)悄然啟動發(fā)行預(yù)熱。
有投資者向《證券日報》記者透露：“銀行理財經(jīng)理自3月4日起就開始在朋友圈刷屏，并微信通知，該基金大概率只募集一天且很有可能按比例配售，提醒大家提前準(zhǔn)備好資金�！�
在3月21日傍晚，上述理財經(jīng)理表示：“睿遠(yuǎn)配售比例在8%左右，大家不用遺憾，重在參與，畢竟參與了幾百億元的大項目。下周資金退回賬戶，我會幫大家介紹其他優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品�！�
北京一位普通投資者表示：“猜到最終會配售，但是沒想到這么火，可惜沒有多余資金下午再追加了。”
除了有明星基金經(jīng)理的號召力，睿遠(yuǎn)基金的熱銷更離不開A股上漲行情帶給投資者的誘惑。當(dāng)本報記者提到有購買基金的意向時，多個理財經(jīng)理打出“明星基金牌”。
某股份制銀行理財經(jīng)理表示：“最近有很多投資者前來咨詢選擇哪些基金比較好，我一般都推薦明星基金公司或明星基金經(jīng)理管理的基金。這些基金人氣一直比較高，投資者也比較認(rèn)可�！�
某國有大行理財經(jīng)理坦言：“很多此次購買睿遠(yuǎn)基金的客戶，自身并沒有做過股票投資，也沒有研究分析過基金經(jīng)理的投資風(fēng)格，僅僅是沖著熱度來的，銷售渠道前期的市場造勢很成功�！�
招商銀行(600036,診股)(03968)近期披露年報顯示，2018年，招行實現(xiàn)代理開放式基金銷售額7678.58億元，同比增長8.84%。與此同時，憑借7678億元的基金代銷額，實現(xiàn)代理基金收入66.68億元，同比增長32.20%�？蛻艋鹳徺I需求回升，招商銀行在客群、渠道、服務(wù)方面的優(yōu)勢，使得公司報告期內(nèi)基金銷量同比增長明顯。回顧去年發(fā)行情況，招行之所以取得如此大的增長，與其2018年主導(dǎo)的幾只爆款基金有極大關(guān)系。
當(dāng)然，也有部分投資者因為擔(dān)心“中簽率低”，并沒有追“爆款”。
投資者張先生對《證券日報》記者表示：“2017年11月份的爆款基金產(chǎn)品‘東方紅睿璽’，每人限購5萬元。我動員了全家購買，資金占用一個多星期，由于配售原因，最終每人到手才5000多元。2018年最低時跌去了近30%，到現(xiàn)在還沒有回本。而同時期我購買的其他基金現(xiàn)在已經(jīng)解套了，感覺買基金也得看運氣。此后，雖然理財經(jīng)理強(qiáng)烈推薦，但是興全合宜、東方紅以及本次的睿遠(yuǎn)成長價值混合基金幾款‘爆款產(chǎn)品’，我都沒有入手�！�
理財經(jīng)理
推薦基金熱情升溫
除了投資者咨詢、購買基金熱情高漲，在銀行銷售渠道，理財經(jīng)理推薦基金的熱情也隨著A股的上漲而升溫。
《證券日報》記者注意到今年以來，越來越多的銀行理財經(jīng)理開始在自己的朋友圈推薦基金，尤其是基金定投。還有不少理財經(jīng)理主動通過電話、微信等方式通知客戶行情轉(zhuǎn)好，建議定投基金。在理財經(jīng)理的推薦定投的理由中，均攤成本、強(qiáng)制儲蓄被提到的次數(shù)最多。
“有人怕入場會追高，有人怕不入場會踏空。進(jìn)退兩難之際，選擇基金定投分散風(fēng)險�！�
“定投標(biāo)的怎么選？首先，長期收益向好；其次，業(yè)績彈性較大，例如，**基金。歡迎詳細(xì)咨詢�！�
還有部分理財經(jīng)理的“廣告詞”更加直白。例如，“今天你定投了嗎”，并將多只推薦基金的走勢圖以九宮格的形式發(fā)在朋友圈。
隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，基金直銷渠道和第三方基金代銷機(jī)構(gòu)迅速發(fā)展，憑借低至一折或零費率申購的賣點，吸引了不少投資者。作為基金代銷主渠道之一的銀行，如今也越來越重視提高客戶黏性。
借著股市行情的“東風(fēng)”，近期某國有大行推出了“基金定投節(jié)”，優(yōu)選產(chǎn)品活動期間三折費率優(yōu)惠，設(shè)置盈利目標(biāo)，自動短信提醒，首次簽約定投的客戶有機(jī)會獲贈50元話費。
本報記者走訪發(fā)現(xiàn)，不同銀行以及不同基金對應(yīng)的折扣優(yōu)惠力度不盡相同，申購金額的多少也可能對應(yīng)不同的申購手續(xù)費和贖回手續(xù)費。
在走訪過程中，有銀行的理財經(jīng)理告訴《證券日報》記者，盡管銀行申購優(yōu)惠力度不及基金官網(wǎng)直銷或者第三方基金代銷機(jī)構(gòu)渠道，但很多投資者還是更信任銀行渠道。
