打造場(chǎng)景交互數(shù)字化服務(wù)平臺(tái) 申萬菱信基金上線“申小顧”
中證網(wǎng)訊（記者 徐金忠）“萬基”時(shí)代，投資者的焦慮有增無減。如何解決投資決策不科學(xué)、市場(chǎng)變化不敏感、投資目標(biāo)不清晰等理財(cái)焦慮與困惑？申萬菱信基金選擇用數(shù)字化戰(zhàn)略，為“投”“顧”“理”提供科學(xué)化的解決之道。
近日，申萬菱信基金重磅推出數(shù)字化服務(wù)平臺(tái)“申小顧”�！吧晷☆櫋笔巧耆f菱信基金的客戶服務(wù)和基金投資顧問平臺(tái)，看見經(jīng)濟(jì)、解讀市場(chǎng)、分析理財(cái)盡在其中�！啊晷☆櫋巧耆f菱信基金數(shù)字化戰(zhàn)略圖譜中的重要一環(huán)，以‘機(jī)構(gòu)理性’為方向，建立長(zhǎng)期、深層次的客戶信任關(guān)系�！鄙耆f菱信基金董事長(zhǎng)陳曉升表示。
以科學(xué)解決“痛點(diǎn)”
資管機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)客戶過程中面臨的核心問題，是“基金賺錢，基民不賺錢”的問題。申萬菱信基金直指行業(yè)發(fā)展的痛點(diǎn)。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，過去15年間，偏股型基金指數(shù)年化收益率超過19%，但同期基民平均收益率年度均值不足8%。而另一個(gè)數(shù)據(jù)則顯示，自投資基金以來盈利的客戶僅超過40%，也就是說有近60%的基民自投資以來是虧錢的。
“從表面來看，很大一部分原因是基民的投資者行為收益產(chǎn)生負(fù)貢獻(xiàn)，但其背后深層次的原因是沒有真正通過收益體驗(yàn)和獲得感來贏得客戶的信任，沒有幫助投資者改進(jìn)投資行為，沒有真正做到‘以客戶為中心’�！鄙耆f菱信基金表示。
“以客戶為中心”，知易行難。申萬菱信基金選擇的系統(tǒng)的數(shù)字化戰(zhàn)略“組合拳”。據(jù)陳曉升介紹，申萬菱信數(shù)字化戰(zhàn)略的首要目標(biāo)是以數(shù)據(jù)為核心，重點(diǎn)解決“投”“顧”“理”的問題，進(jìn)而一方面不斷打造作為機(jī)構(gòu)投資者所應(yīng)有的“機(jī)構(gòu)理性”，并最終形成體系化投資模式。另一方面不斷提高客戶理財(cái)?shù)氖找骟w驗(yàn)和獲得感，并最終建立深層次的信任關(guān)系。其次則是實(shí)現(xiàn)“可視化、可轉(zhuǎn)化、可優(yōu)化”，即：基本面預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)可見、用戶理財(cái)行為數(shù)據(jù)可見；用戶、產(chǎn)品、服務(wù)和投研，可通過數(shù)字化運(yùn)營，轉(zhuǎn)化成生產(chǎn)力；數(shù)據(jù)算法可改進(jìn)、可應(yīng)用于各種新技術(shù)。
在數(shù)字化戰(zhàn)略方面，申萬菱信基金已經(jīng)“先聲奪人”。據(jù)悉，在核心領(lǐng)域賦能平臺(tái)建設(shè)方面，申萬菱信基金在頂層設(shè)計(jì)完成后首先聚焦投研及風(fēng)控領(lǐng)域，開始著手構(gòu)建集研究、投資、風(fēng)控于一體的關(guān)鍵假設(shè)平臺(tái)（KAP），力求通過KAP的建設(shè)，打造團(tuán)隊(duì)化、平臺(tái)化、一體化的投研與風(fēng)控體系，讓投資成為可歸因、可溯源、可量化、可檢驗(yàn)、可傳承的理性行為。
“從2021年10月立項(xiàng)至今，整個(gè)KAP系統(tǒng)的第一期框架和系統(tǒng)開發(fā)已基本完成，它解決了市場(chǎng)預(yù)期差難以被定位、變化難以被感知這兩個(gè)痛點(diǎn)問題。未來隨著KAP整體框架成型，它將能夠就市場(chǎng)的一致預(yù)期及變化給予全市場(chǎng)服務(wù)，進(jìn)而助力重構(gòu)整個(gè)機(jī)構(gòu)投研生態(tài)�！边@是秉承“機(jī)構(gòu)理性”的申萬菱信基金以專業(yè)和科學(xué)解決行業(yè)痛點(diǎn)的底氣所在。
“與銀行業(yè)相比，資管行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型仍處在破題階段。主要原因除了本身行業(yè)整體的技術(shù)積累之外，還有業(yè)務(wù)面相對(duì)更專業(yè)，離人們的實(shí)際生活有一定的距離�；鸸臼菍I(yè)的投資機(jī)構(gòu)，最專業(yè)的工作是研究。但是長(zhǎng)期以來，研究成果養(yǎng)在深閨，無法觸達(dá)客戶，就沒法讓客戶產(chǎn)生持續(xù)的信任。我們的工作就是將研究成果數(shù)字化，從而縮短顧問服務(wù)的半徑�！标悤陨硎尽�
打造場(chǎng)景交互投顧平臺(tái)
申萬菱信基金開啟的數(shù)字化戰(zhàn)略的賦能是全方位的，與客戶連接最為直接的“接口”是投顧之中的“顧”�！拔覀冋f數(shù)字化要解決的一個(gè)重點(diǎn)問題，就是‘顧’端破題�！鄙耆f菱信基金介紹稱，這正是選擇場(chǎng)景交互投顧平臺(tái)“申小顧”作為數(shù)字化戰(zhàn)略重要落地項(xiàng)目的原因。
據(jù)悉，2022年二季度以來，隨著KAP建設(shè)的穩(wěn)步推進(jìn)，申萬菱信基金開始以KAP為基礎(chǔ)，著手推進(jìn)自身營銷服務(wù)工作平臺(tái)——EBS、場(chǎng)景用戶交互平臺(tái)——申小顧的建設(shè)工作。EBS下圍繞產(chǎn)品、客戶、渠道、基金經(jīng)理等的關(guān)鍵數(shù)據(jù)指標(biāo)體系和匹配規(guī)則，以及從營銷策劃、內(nèi)容策劃到渠道運(yùn)營、數(shù)據(jù)運(yùn)營的標(biāo)準(zhǔn)和工具庫正緊鑼密鼓搭建完善，這些數(shù)字化的內(nèi)容和工具均將充分融合銷售展業(yè)場(chǎng)景。公司希望把EBS打造成投研及風(fēng)控體系賦能平臺(tái)的成果和價(jià)值向前端平臺(tái)傳遞的中間樞紐，同時(shí)也是能夠支撐并賦能資管產(chǎn)品和服務(wù)產(chǎn)品全生命周期管理與精準(zhǔn)投顧，以及分布式、場(chǎng)景化、立體式營銷服務(wù)體系構(gòu)建的標(biāo)準(zhǔn)化、敏捷化功能模塊組合。
系統(tǒng)的數(shù)字化戰(zhàn)略的重要產(chǎn)品形式，就是“申小顧”的推出�！啊晷☆櫋ㄎ挥诠镜幕鹜顿Y顧問和服務(wù)平臺(tái)，充分融合‘視頻化、圖文化’的輸出趨勢(shì)，結(jié)合各類用戶理財(cái)場(chǎng)景，為代銷渠道、終端零售客戶、高凈值客戶、機(jī)構(gòu)客戶、媒體/廣告商等外部用戶提供針對(duì)性的市場(chǎng)解讀、理財(cái)分析服務(wù)，并在過程中實(shí)現(xiàn)客戶交互與數(shù)據(jù)獲取。未來隨著功能的持續(xù)迭代，這一平臺(tái)將借助大數(shù)據(jù)技術(shù)有望不斷降低投資者的投資行為收益損耗，提升其獲得感，并借助借區(qū)塊鏈技術(shù)，以客戶為中心，幫助財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不斷優(yōu)化對(duì)客營銷服務(wù)，進(jìn)而逐漸成為各類外部用戶的日�！k事中心’�！鄙耆f菱信基金介紹表示。
“申小顧是申萬菱信基金的客戶服務(wù)和基金投資顧問平臺(tái)，看見經(jīng)濟(jì)、解讀市場(chǎng)、分析理財(cái)盡在其中。‘理財(cái)不盲目，我有申小顧�！谏晷☆櫰脚_(tái)，投資者可以看見經(jīng)濟(jì)變化，一站式了解關(guān)鍵指標(biāo)，清晰看見未來預(yù)測(cè)，描繪經(jīng)濟(jì)變化圖景；可以跟蹤市場(chǎng)變化，及時(shí)解讀，不斷提升對(duì)經(jīng)濟(jì)金融的認(rèn)識(shí)，了解投資決策背景；可以分析理財(cái)行為，通過投顧模型動(dòng)態(tài)診斷用戶組合情況，提供專業(yè)投資顧問建議。申小顧的愿景是以‘機(jī)構(gòu)理性’為方向，建立長(zhǎng)期、深層次的客戶信任關(guān)系�！标悤陨硎�。
