華夏基金李一梅：堅(jiān)持投教創(chuàng)新 踐行公募基金普惠金融使命

　　中證網(wǎng)訊（記者 葛瑤）7月12日下午，中國證券報(bào)主辦的“回歸本源，向新而生——2024基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第二屆基金投顧金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮”在上海舉行。華夏基金總經(jīng)理李一梅在主題演講中表示，投教工作是公募基金踐行普惠金融、落實(shí)投資者保護(hù)的責(zé)任所在，也是公募基金增強(qiáng)投資者信任、樹立品牌影響力，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要軟實(shí)力。投教陪伴非一日之功，26年來，公募基金投教工作的內(nèi)涵和形式都在不斷創(chuàng)新。

　　一是理念創(chuàng)新。李一梅認(rèn)為，過去的投教，常常是單向地把專業(yè)知識(shí)傳遞給投資者，類似師生角色。隨著投資者知識(shí)素養(yǎng)不斷提升，他們需要的不僅僅是知識(shí)，更是情緒價(jià)值。目前更多基金公司告別說教式投教，轉(zhuǎn)向感同身受的陪伴。

　　二是制度創(chuàng)新。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2023年9月發(fā)布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》，對(duì)各機(jī)構(gòu)開展投資者教育工作的目標(biāo)、原則，投教的內(nèi)容、形式及宣傳渠道提出了明確要求。李一梅表示，有了行業(yè)綱領(lǐng)之后，各家基金公司抓緊構(gòu)建公司內(nèi)部的投教工作機(jī)制，組建專職投教隊(duì)伍、成立專門投教部門，強(qiáng)化公司投教內(nèi)外部協(xié)同機(jī)制、明確投教考核評(píng)價(jià)機(jī)制等，積極結(jié)合自身情況給出投教解決方案。

　　三是形式創(chuàng)新。投教陪伴的承載形式緊跟科技發(fā)展節(jié)奏和投資者審美變化，形式不斷豐富、內(nèi)容日益體系化、陣地持續(xù)擴(kuò)充、戰(zhàn)線日益下沉，逐漸構(gòu)建了全天候、全覆蓋、追隨式的陪伴服務(wù)。

　　提升投資者獲得感是公募基金高質(zhì)量發(fā)展的核心，也是投教陪伴工作的終極目標(biāo)。談及行業(yè)未來投教工作發(fā)力方向，李一梅認(rèn)為，在提升客戶收益方面，不僅要聚焦投研能力的建設(shè)，提高資管產(chǎn)品的收益，還要通過投教陪伴減少客戶因過度交易、追漲殺跌、過度自信等行為偏差帶來的收益損耗。在管理客戶預(yù)期方面，則要在服務(wù)全流程中幫助客戶建立合理預(yù)期。做到對(duì)客戶“有時(shí)治愈、常常幫助、總是安慰”，讓客戶能夠理性看待波動(dòng)，動(dòng)態(tài)管理投資預(yù)期，從而提升投資中的獲得感。

　　她表示：“投教陪伴不是試圖培養(yǎng)專業(yè)的全能型投資者，而是引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)自身投資需求，關(guān)注除了業(yè)績(jī)之外的其他投資維度，打破投資過程中的‘唯業(yè)績(jī)論’，讓客戶認(rèn)識(shí)到投資的復(fù)雜和風(fēng)險(xiǎn)，從而轉(zhuǎn)向?qū)で髮I(yè)的投顧服務(wù)。讓投教成為投顧服務(wù)的重要組成部分，讓專業(yè)投顧成為大多數(shù)普通人想到投資的第一選擇?！?/p>