打擊外匯違規(guī)行為將保持常態(tài) 維護健康良性市場秩序

　　16日，國家外匯管理局公布21起外匯違規(guī)典型案例，總計罰沒款達5441.39萬元人民幣。其中，銀行最高被處罰842.22萬元，另有1家銀行被暫停對公售匯業(yè)務三個月、2家銀行被責令追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員責任；企業(yè)最高被處罰545萬元；個人最高被處罰835萬元。

　　外匯局相關(guān)負責人表示，從外匯局公布的違規(guī)案例中可以看到，無論是銀行、企業(yè)還是個人，一旦違反了外匯管理規(guī)定，都將受到重罰。外匯局將嚴厲打擊構(gòu)造虛假交易、欺騙交易以及逃騙匯、非法套匯行為。

　　持續(xù)保持高壓態(tài)勢

　　從外匯局此次通報的案例看，包括銀行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易、內(nèi)保外貸、貿(mào)易融資，企業(yè)利用虛假單證材料構(gòu)造貿(mào)易背景逃匯，個人以分拆或通過地下錢莊向境外轉(zhuǎn)移資金等行為。

　　該負責人介紹，“銀行未盡真實性審核義務，企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景辦理業(yè)務，個人通過地下錢莊交易非法買賣外匯等行為違反外匯管理規(guī)定，嚴重擾亂了外匯市場秩序�！痹撠撠熑朔Q，本次公布的案例普遍處罰較重，與之前相比，處罰比例和處罰幅度進一步提高。

　　比如，此次就對匯豐銀行北京分行開出了842.22萬元的罰單。違規(guī)案例通報顯示，2014年8月至2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對貸款資金用途及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查。該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款842.22萬元人民幣。

　　對煙臺平瑞商貿(mào)有限公司開出545萬元人民幣的罰單。2015年8月至9月，煙臺平瑞商貿(mào)有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用第三方公司提單和虛假合同、發(fā)票，對外付匯1706.82萬美元。該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款545萬元人民幣。

　　據(jù)了解，外匯局對于銀行、企業(yè)違反外匯管理規(guī)定從事虛假欺騙性交易的一律從重處罰；對于地下錢莊等嚴重擾亂外匯市場秩序，涉嫌違法犯罪的案件線索，絕不姑息，一律移交公安部門。外匯局對虛假、欺騙性交易和非法套匯等資金“脫實向虛”行為保持高壓打擊態(tài)勢。通過運用大數(shù)據(jù)技術(shù)，加強非現(xiàn)場監(jiān)測分析，緊盯重點渠道、緊扣重要機構(gòu)，一旦發(fā)現(xiàn)異常或可疑交易，就會開展現(xiàn)場檢查。外匯局也向公眾傳遞信號，任何違法違規(guī)行為都會追究相應責任，受到相應處罰，不要有僥幸心理。

　　事實上，當前我國高度重視防范和化解金融風險。這也體現(xiàn)了外匯局貫徹落實金融工作會議精神，加強監(jiān)管、加大處罰力度和維護市場秩序的決心。

　　將加大檢查打擊力度

　　“對于違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易、內(nèi)保外貸業(yè)務的檢查仍然是外匯局下一階段銀行、企業(yè)檢查的重點�！痹撠撠熑吮硎�，同時加大對虛假貿(mào)易收付和融資的檢查力度。外匯局已經(jīng)建立完善的非現(xiàn)場監(jiān)測分析體系，能夠及時發(fā)現(xiàn)各類外匯違法違規(guī)行為，對異常線索實現(xiàn)實時篩查和精準打擊。核心是保持健康良性的外匯市場秩序，實現(xiàn)“服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革”政策目標，維護國家經(jīng)濟金融安全大局。

　　事實上，嚴查各類外匯違法違規(guī)案件是外匯局近年來的常態(tài)化工作。該負責人強調(diào)，未來也會加大檢查范圍，對于重點渠道、環(huán)節(jié)、市場、機構(gòu)，根據(jù)情況有針對性地加強檢查打擊力度。

　　通過近年來的高壓打擊和案件通報，確實對市場主體有一定的教育作用�！霸谔幜P過程中，也遇到一些個人和企業(yè)以不了解外匯政策為由，從事交易。通過案例通報和外匯局政策解讀、引導，有利于各類主體合規(guī)經(jīng)營，避免從事違法違規(guī)的交易�！痹撠撠熑朔Q。

　　該負責人指出，“外匯檢查是金融監(jiān)管工作一部分，發(fā)揮著服務實體經(jīng)濟發(fā)展和防范金融風險作用�！�

　　個人正常用匯需求不受影響

　　此次通報中除了對銀行和企業(yè)進行處罰以外，對個人也開出了總額835萬元的罰單。

　　違規(guī)案例通報顯示，2011年4月至2014年9月，河南籍郭某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將10492.92萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶。該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款835萬元人民幣。

　　值得注意的是，盡管外匯局打擊違法違規(guī)案件的力度不斷加大，嚴厲打擊通過地下錢莊交易實現(xiàn)非法資金轉(zhuǎn)移目的的個人，但對個人正常的用匯需求并沒有影響。

　　“境內(nèi)個人每人每年等值5萬美元便利化購匯額度沒有限制和削減。5萬美元額度內(nèi)可通過銀行柜臺、網(wǎng)上銀行、自助終端、電話銀行及手機銀行等多種渠道直接辦理，超過等值5萬元以上的，只要有真實背景，也可憑交易憑證前往銀行柜臺辦理。銀行按照了解客戶、了解業(yè)務、盡職審查等原則辦理結(jié)售匯業(yè)務，滿足個人客戶合法合理真實背景用匯需求。”該負責人稱。