國元證券：打好“協(xié)作牌”下好“聯(lián)動棋”

　　5月15日，是一年一度的全國投資者保護(hù)宣傳日，國家級投教基地——國元證券投資者教育基地正式授牌。

　　國元證券總裁陳新日前接受了中國證券報記者專訪。他表示，國元證券將在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，以投資者為中心，立足投資者需求，不斷健全投資者保護(hù)工作體系，將投教工作做到深處、落到實處、抓出成效。同時，打好“協(xié)作牌”，下好“聯(lián)動棋”，發(fā)揮公司全國網(wǎng)點布局優(yōu)勢，攜手高校、媒體、上市公司等外部機(jī)構(gòu)，以專業(yè)化、差異化、規(guī)范化的高品質(zhì)服務(wù)和創(chuàng)新思維，拓展國民教育、新媒體宣傳、品牌化投教產(chǎn)品、特色化投教活動，進(jìn)一步深化公益性投資者保護(hù)工作內(nèi)涵。

　　打造區(qū)域標(biāo)桿 服務(wù)覆蓋全國

　　我國資本市場投資者結(jié)構(gòu)以中小散戶為主，良好的價值投資文化還未真正形成，短板亟須補(bǔ)上。

　　“加強(qiáng)投資者教育工作是監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、中介機(jī)構(gòu)等市場參與主體題中應(yīng)有之義。”陳新表示，作為上市券商，建立投教基地正是響應(yīng)國務(wù)院和監(jiān)管機(jī)構(gòu)號召，順應(yīng)資本市場發(fā)展需要。希望通過投教基地專業(yè)渠道的建設(shè)和運營，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，為投資者普及金融知識，拓展投資者教育的深度和廣度，倡導(dǎo)理性投資理念，提高風(fēng)險識別和防范能力，培育成熟理性投資者隊伍，營造良好金融發(fā)展生態(tài)，促進(jìn)我國資本市場持續(xù)健康發(fā)展，為建設(shè)“規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性”的資本市場注入新動能。

　　“國元證券是行業(yè)第五家上市券商，營業(yè)網(wǎng)點遍及全國，并走向了境外，加強(qiáng)投資者教育是我們常抓不懈的基礎(chǔ)工作�！标愋抡f，國元證券與資本市場共成長，通過近20年的發(fā)展，在市場上贏得了良好的口碑，通過開展投教活動，可以進(jìn)一步樹立國元品牌，取信于投資者、取信于市場、取信于社會；國元證券作為國有金融企業(yè)，承擔(dān)著政治責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任和社會責(zé)任，開展投教工作是我們回報投資者、回報社會的有力舉措。

　　目前，國元證券客戶中有相當(dāng)一部分是中小投資者，投資者金融知識水平參差不齊，建設(shè)投資基地，為廣大中小投資者提供一站式教育服務(wù)場所，是公司適應(yīng)客戶結(jié)構(gòu)、服務(wù)客戶的現(xiàn)實需要。

　　陳新介紹，依托看得見、摸得著、能參與的投教基地，協(xié)同全國155家分支機(jī)構(gòu)，貼近、了解投資者需求，多渠道、多層次地為投者資提供持續(xù)、系統(tǒng)、專業(yè)的投教服務(wù)，給投資者帶來實實在在的獲得感，進(jìn)一步深化了投資者服務(wù)內(nèi)涵，也提升了服務(wù)客戶的質(zhì)量。

　　“我們投教基地目標(biāo)有兩個：樹立區(qū)域標(biāo)桿和服務(wù)覆蓋全國�！标愋路Q，首先，通過完善軟硬件設(shè)施，創(chuàng)建多樣的投資課程和投教產(chǎn)品，真正創(chuàng)建一站式、多功能、全覆蓋的投教服務(wù)平臺，廣泛開展投資者教育活動；同時利用投教基地這一優(yōu)質(zhì)平臺，與區(qū)域內(nèi)監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織、各業(yè)界同行充分合作，拓展投教活動的寬度。其次，積極發(fā)揮全國性券商的優(yōu)勢，依托公司155家營業(yè)網(wǎng)點，以“合肥地區(qū)-安徽地區(qū)-全國范圍”的層級，將投資者教育基地的品牌活動從各個分支機(jī)構(gòu)所在地區(qū)向全國范圍推廣。我們也積極配合中國證監(jiān)會、中國結(jié)算、投保基金、滬深交易所以及各券商同仁，與其組織開展的各類活動相結(jié)合，提升投教基地的公信力和知名度，讓投資者教育基地的功能發(fā)揮和服務(wù)立足安徽，覆蓋全國，走向境外。

　　結(jié)合投資者需求寓樂于教

　　“經(jīng)過多年運營，目前投教基地已形成‘一個中心、兩個融合、三個目標(biāo)、四個堅持、五大特色’的投教品牌，得到了監(jiān)管部門與社會公眾充分肯定和認(rèn)可�！标愋卤硎荆�以投資者為中心，投資者教育與各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相融合、投資者教育與國民教育相融合，開展有深度的投資者教育、積極推進(jìn)投資者合法權(quán)益保護(hù)、多方聯(lián)合共同推進(jìn)公益性投資者教育，堅持公益性投資者教育、堅持精心策劃豐富投教活動、堅持專業(yè)制作投教產(chǎn)品系列化品牌化、堅持拓展線上平臺提供運行支持。五大特色，一是校企合作、協(xié)同育人。設(shè)立“投資者教育共建基地”，讓投教融入國民教育。二是開設(shè)“國元證券時間”欄目。攜手安徽廣播電視臺共建投教基地，將直播間搬進(jìn)基地現(xiàn)場，拓展直播互動投教新模式。三是分類投教。依據(jù)大數(shù)據(jù)對客戶進(jìn)行細(xì)分，針對不同受眾群體具有的不同投資、風(fēng)險特征，優(yōu)化培訓(xùn)課件、產(chǎn)品，提供差異化、特色投教服務(wù)。四是投教內(nèi)容國際化。依托公司和集團(tuán)優(yōu)勢，為投資者提供香港、臺灣及海外市場等咨詢服務(wù)，實現(xiàn)投教服務(wù)國際化；五是全媒體合作。與多家媒體合作，利用媒體資源，擴(kuò)大投教受眾群體。

　　產(chǎn)品方面，陳新表示，公司按照投資者適當(dāng)性管理要求，以投資者需求為出發(fā)點，自主研發(fā)為主，聯(lián)合開發(fā)和外購為輔。針對不同客戶群體，設(shè)計制作品種齊全、形式豐富兼具較強(qiáng)趣味性、可讀性的投教產(chǎn)品。針對新入市的投資者推出“初出茅廬”系列宣傳折頁和基礎(chǔ)知識類產(chǎn)品、幫助投資者提升投資技能的“華山論劍”系列專項業(yè)務(wù)知識類產(chǎn)品，以及提高投資者風(fēng)險防范意識的“投資保典”系列產(chǎn)品等500余種原創(chuàng)產(chǎn)品，滿足各類投資者求知需求。同時，投教基地與外部單位合作，結(jié)合投資者需求和市場熱點，共同開發(fā)高品質(zhì)投教產(chǎn)品，如元寶學(xué)堂系列、投教游戲“老K投資防非記”等。

　　不斷健全投資者保護(hù)工作體系

　　“十年樹木，百年樹人”。教育是造福千秋萬代的崇高事業(yè)，社會發(fā)展和文明進(jìn)步離不開教育。

　　陳新說，國元證券深知金融人才培養(yǎng)的重要性，在2015年，我們率先提出“校企合作、協(xié)同育人”的綜合投教理念，并于當(dāng)年8月揭牌業(yè)內(nèi)首家校園投資者教育共建基地，實踐了投資者教育與國民教育融合發(fā)展。5年來，我們與國內(nèi)55所高校掛牌成立投教共建基地，范圍覆蓋10個省份、30座城市，合作模式也日益成熟豐富，我們創(chuàng)設(shè)“匯學(xué)·會理財”校園投資教育品牌、冠名“國元證券杯”安徽省大學(xué)生金融投資創(chuàng)新大賽、設(shè)立“國元證券金融實踐教育獎學(xué)金”和“國元證券獎助學(xué)金”、搭建學(xué)生假期實習(xí)平臺、開發(fā)學(xué)習(xí)資源、課題研究等。

　　目前，投教基地已成為連接監(jiān)管部門、資本市場、投資者的有效橋梁，成為發(fā)揮金融知識宣傳、投資風(fēng)險揭示、投資者權(quán)益保護(hù)三大功能不可或缺的重要載體。

　　未來，陳新表示，國元證券投資者教育基地將在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，立足投資者需求，不斷健全投資者保護(hù)工作體系，將投教工作做到深處、落到實處。

　　首先，繼續(xù)推進(jìn)投資者教育與國民素質(zhì)教育融合，讓金融知識普及和財商培養(yǎng)走進(jìn)更多高校、中學(xué)和小學(xué)，覆蓋不同年齡層次的受眾群體，從小培養(yǎng)和提升青少年金融素養(yǎng)。

　　其次，發(fā)展線上投教，運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，拓展投教工作廣度和深度，幫助推進(jìn)市場成熟投資者隊伍培育。

　　第三，繼續(xù)加大人財物投入，打造一支多層次、多領(lǐng)域、高素質(zhì)的投教講師團(tuán)隊，結(jié)合不同類別投資者需求分類準(zhǔn)備課件，提升投教服務(wù)水平。

　　第四，將投資者教育和投資者保護(hù)工作與公司文化建設(shè)有機(jī)結(jié)合，融入血液，沁入骨髓，實現(xiàn)與投資者共成長。

　　最后，打好“協(xié)作牌”，下好“聯(lián)動棋”，發(fā)揮公司全國網(wǎng)點布局優(yōu)勢，攜手高校、媒體、上市公司等外部機(jī)構(gòu)，以專業(yè)化、高品質(zhì)的服務(wù)和創(chuàng)新思維，拓展國民教育、新媒體宣傳、品牌化投教產(chǎn)品、特色化投教活動，進(jìn)一步深化公益性投資者保護(hù)工作內(nèi)涵，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)回報投資者，回報市場、回報社會。