中證協(xié)發(fā)布報告聚焦證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展 建議從四方面進(jìn)行加強

　　中證網(wǎng)訊（記者 胡雨）8月21日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報告》（下稱《報告》），從證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性角度出發(fā)，客觀分析了行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及所面臨的挑戰(zhàn)，并結(jié)合行業(yè)調(diào)研反饋情況就推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提出了相關(guān)建議。

　　《報告》指出，近年來，以人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等為代表的數(shù)字技術(shù)的創(chuàng)新發(fā)展在給證券行業(yè)帶來沖擊的同時，也為行業(yè)引入了新的產(chǎn)業(yè)元素、服務(wù)業(yè)態(tài)和商業(yè)模式，拓寬了證券行業(yè)的業(yè)務(wù)邊界。在數(shù)字化浪潮方興未艾的新形勢下，推動證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)動力變革、效率變革、質(zhì)量變革，是我國證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。

　　自2017年以來，證券行業(yè)對信息技術(shù)的投入力度呈穩(wěn)步增長之勢，累計投入達(dá)550.42億元。其中，2019年我國證券行業(yè)的信息技術(shù)投入達(dá)205.01億元，同比增長10.49%，占2018年度營業(yè)收入的比重為8.07%，較上年提高2.03個百分點。然而與銀行、保險等其他金融機構(gòu)以及國際投行同業(yè)相比， 我國證券行業(yè)在信息技術(shù)投入方面的力度依然稍顯不足，部分證券公司的信息技術(shù)投入僅能覆蓋正常的運維成本，用于科技創(chuàng)新的投入捉襟見肘。

　　據(jù)統(tǒng)計，2019年度，98家證券公司中信息技術(shù)投入額在1億元以下的有46家，占比為47%，其中有17家信息技術(shù)投入額在5000萬元以下。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2019年我國銀行業(yè)、保險業(yè)的信息技術(shù)投入分別為1730億元、330億元，是證券行業(yè)信息技術(shù)投入的8.44倍、1.61倍。據(jù)摩根大通、花旗集團(tuán)年報顯示，2019年度，摩根大通、花旗集團(tuán)信息技術(shù)投入分別折合人民幣達(dá)685.13億元、493.71億元，占上年度營業(yè)收入的9.01%、9.71%，是我國證券全行業(yè)信息技術(shù)投入的3.34 倍、2.41倍。以上數(shù)據(jù)表明我國證券行業(yè)在數(shù)字化建設(shè)方面的投入與境內(nèi)外金融同業(yè)間尚存較大差距。

　　此外，《報告》還指出我國證券行業(yè)面臨數(shù)字化應(yīng)用水平依然有待提升、數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才支撐不足、證券行業(yè)數(shù)據(jù)安全問題亟待解決等挑戰(zhàn)。對于證券行業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，《報題》提出了四方面建議。

　　一是加大引導(dǎo)科技投入，支持行業(yè)自主創(chuàng)新，具體包括：優(yōu)化證券公司分類評價信息技術(shù)投入指標(biāo)；推廣行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域最佳實踐；鼓勵行業(yè)加強信息技術(shù)領(lǐng)域的外部合作等。二是增強數(shù)字化治理能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)融合發(fā)展，具體包括：加快出臺行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)金融科技應(yīng)用融合；鼓勵行業(yè)構(gòu)建數(shù)字化戰(zhàn)略，深入挖掘發(fā)揮數(shù)據(jù)價值。三是完善人才發(fā)展機制，夯實數(shù)字化人才基礎(chǔ)，具體包括：明確相關(guān)法規(guī)要求，暢通數(shù)據(jù)人才引進(jìn)；構(gòu)建長效人才激勵機制，激發(fā)數(shù)據(jù)人才活力；健全數(shù)據(jù)人才培養(yǎng)機制，加強專業(yè)人才隊伍建設(shè)。四是強化數(shù)據(jù)安全保障，堅守防范風(fēng)險底線，具體包括：加強數(shù)據(jù)安全技術(shù)應(yīng)用，構(gòu)建數(shù)據(jù)安全保障體系；增強數(shù)據(jù)安全管控，提升業(yè)務(wù)連續(xù)性保障能力。