中證協(xié)張冀華：加強(qiáng)投資者保護(hù)是證券行業(yè)最重要的職責(zé)使命

　　中證網(wǎng)訊（記者 林倩）9月4日，以“落實(shí)證券法實(shí)施 促進(jìn)投資者保護(hù)”為主題的第三屆中小投資者服務(wù)論壇，以線上“云論壇”形式舉行。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)張冀華表示，投資者保護(hù)正在迎來(lái)最有力的法制保障，加強(qiáng)投資者保護(hù)是證券行業(yè)最重要的職責(zé)使命。

　　“投資者是資本市場(chǎng)的發(fā)展之本，是資本市場(chǎng)生態(tài)系統(tǒng)中最重要的基礎(chǔ)和能量之源。投資者保護(hù)是激發(fā)資本市場(chǎng)活力和韌性的根本所在。保護(hù)好中小投資者的合法權(quán)益是資本市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展的重要根基�！睆埣饺A認(rèn)為，證券行業(yè)是促進(jìn)投資者與發(fā)行人良性互動(dòng)的重要樞紐，為投資者的服務(wù)是證券公司的天職和宗旨，加強(qiáng)投資者保護(hù)是證券行業(yè)職責(zé)和使命。投資者適當(dāng)性是保護(hù)投資者的第一道防線，證券公司發(fā)揮“看門(mén)人”的作用責(zé)無(wú)旁貸。投資者教育是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的基本功，證券公司勤勉盡責(zé)做好證券市場(chǎng)知識(shí)普及教育，促進(jìn)形成投資者合法權(quán)益得到有效保護(hù)的良好生態(tài)，是證券公司服務(wù)投資者義不容辭的責(zé)任，更是鍛造、提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵所在。

　　在張冀華看來(lái)，隨著今年3月1日新證券法的全面實(shí)施，資本市場(chǎng)投資者保護(hù)制度從頂層設(shè)計(jì)到配套安排迎來(lái)了最有力的法制保障。新證券法全面彰顯投資者保護(hù)的立法宗旨和新要求。配套法規(guī)體系的進(jìn)一步健全，將有效推動(dòng)投資者保護(hù)各項(xiàng)要求落實(shí)落地�，F(xiàn)有自律規(guī)則體系將進(jìn)一步完善。

　　此外，張冀華還指出，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性建設(shè)是保護(hù)投資者最有效的措施。投資者適當(dāng)性制度不僅是監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)自律組織的外在要求，更是證券公司發(fā)揮資本市場(chǎng)中介功能、強(qiáng)化投資者服務(wù)的內(nèi)生需求。證券公司肩負(fù)著服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和改革發(fā)展、滿足企業(yè)和居民多元化投融資需求的職責(zé)。深化投資者適當(dāng)性工作，可以有效提高金融資源配置效率，提升投融資雙方需求的契合程度，合理防控風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化資本中介功能，促進(jìn)證券行業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展。

　　下一步，張冀華建議證券行業(yè)重點(diǎn)從以下幾方面繼續(xù)加強(qiáng)適當(dāng)性管理和投資者保護(hù)工作：一是全面落實(shí)投資者保護(hù)主體責(zé)任。證券行業(yè)要切實(shí)擔(dān)負(fù)起落實(shí)投資者適當(dāng)性的主體責(zé)任，把投資者適當(dāng)性作為保護(hù)投資者的第一道防線，健全公司層面各業(yè)務(wù)鏈的適當(dāng)性細(xì)則及各業(yè)務(wù)鏈的操作流程，精準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶與產(chǎn)品的分類(lèi)分級(jí)，動(dòng)態(tài)關(guān)注客戶與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，健全以適當(dāng)性為中心的風(fēng)控模式，不斷提高投資者適當(dāng)性管理水平。

　　二是持續(xù)提升投資者服務(wù)理念。證券行業(yè)要逐步樹(shù)立敬畏市場(chǎng)、敬畏法治、敬畏專(zhuān)業(yè)、敬畏風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)意識(shí)，持續(xù)涵養(yǎng)誠(chéng)信、合規(guī)、專(zhuān)業(yè)、穩(wěn)健的行業(yè)文化，用文化的力量引領(lǐng)方向、促進(jìn)發(fā)展、塑造形象，不斷提升投資者服務(wù)理念，筑牢投資者服務(wù)與保護(hù)意識(shí)，通過(guò)制定完善投資者服務(wù)激勵(lì)機(jī)制、規(guī)范及保障機(jī)制，切實(shí)提高投資者服務(wù)效果。

　　三是不斷強(qiáng)化投資者教育工作實(shí)效。要將投資者教育納入開(kāi)戶、交易、服務(wù)及營(yíng)銷(xiāo)等各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)規(guī)則中，建立以介紹投資產(chǎn)品、業(yè)務(wù)信息和風(fēng)險(xiǎn)揭示為核心的常態(tài)化工作機(jī)制。對(duì)新入市的中小投資者要開(kāi)展基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)和投資風(fēng)險(xiǎn)教育，對(duì)新推出的產(chǎn)品要做出專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)新出臺(tái)的政策規(guī)則要以通俗易懂的方式進(jìn)行說(shuō)明和解釋。要將投資者權(quán)利和自我保護(hù)措施作為中小投資者教育的重要內(nèi)容，同時(shí)積極利用新聞媒體、新媒體、自媒體等輿論引導(dǎo)作用，加強(qiáng)對(duì)中小投資者的教育宣傳。
　　
　　四是加大金融科技應(yīng)用，不斷創(chuàng)新投資者服務(wù)方式。要繼續(xù)深化金融科技探索和實(shí)踐，加快推進(jìn)投資者服務(wù)智能創(chuàng)新，持續(xù)加大投資者服務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)建設(shè)投入，通過(guò)搭建綜合服務(wù)平臺(tái)、優(yōu)化線上業(yè)務(wù)辦理模塊、引入智能服務(wù)科技等方式，為投資者提供智能化應(yīng)用與服務(wù)。

　　五是高度重視投資者權(quán)益救濟(jì)工作。要積極穩(wěn)妥處理與投資者之間的糾紛特別是群體性糾紛，通過(guò)線上線下服務(wù)渠道，及時(shí)了解客戶訴求，真正承擔(dān)起投資者糾紛調(diào)解的首要責(zé)任。