中銀協(xié)發(fā)布銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則 建立黑灰名單懲戒機制

　　證券時報記者從中國銀行業(yè)協(xié)會獲悉，為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則，加強行業(yè)自律和從業(yè)人員行為管理，經廣泛征求和吸收會員單位意見，中國銀行業(yè)協(xié)會近日修訂了2007年《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，明晰了銀行業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范，并將名稱變更為《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》（以下簡稱《操守和準則》）。

　　實際上，早在2007年，中銀協(xié)就制定過一部《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，但隨著我國經濟、金融形勢的變化以及銀行業(yè)的發(fā)展，一些嚴重違法違規(guī)違紀、損害行業(yè)聲譽行為時有發(fā)生，如何規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為也面臨著新的挑戰(zhàn)。

　　中銀協(xié)有關負責人在接受記者采訪時表示，為落實中央“八項規(guī)定”、反“四風”要求，實施銀保監(jiān)會黨委和駐會紀檢組關于銀行業(yè)清廉金融文化建設的工作部署，推動銀保監(jiān)會《關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引的通知》《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》等多個規(guī)范性文件的施行，中銀協(xié)黨委高度重視《操守和準則》制度建設，成立了修訂領導小組，以修訂職業(yè)操守規(guī)范為抓手，針對當前需求促進銀行業(yè)規(guī)范從業(yè)人員行為管理。

　　據介紹，《操守和準則》是結合當前行業(yè)問題進行針對性修訂，使《操守和準則》做到“三個覆蓋”：覆蓋近年來黨中央國務院防控金融風險相關精神及監(jiān)管規(guī)制的核心要求；覆蓋近年來銀行業(yè)相關重大行政、民事、刑事案件風險防范的基本要點；覆蓋全部銀行業(yè)從業(yè)人員。

　　同時，《操守和準則》強化機制夯實銀行業(yè)清廉文化建設基礎，在銀行業(yè)從業(yè)人員自我約束的基礎上，增加接受所在機構管理、接受銀行業(yè)協(xié)會自律管理內容；專門規(guī)定了對銀行業(yè)金融機構及高管的自律要求；明確了銀行業(yè)協(xié)會通過銀行業(yè)“黑名單”“灰名單”等制度對違法違規(guī)違紀人員實施自律懲戒的機制安排。

　　從具體內容看，《操守和準則》提出了三類行為規(guī)范，引導銀行業(yè)從業(yè)人員全面守法、合規(guī)、遵紀。其中，“行為守法”要求銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法犯罪，嚴禁非法催收、組織參與非法民間融資、信用卡犯罪、信息領域違法犯罪、內幕交易、挪用資金、騙取信貸等行為；“業(yè)務合規(guī)”要求銀行業(yè)從業(yè)人員遵守關于崗位管理、信貸業(yè)務、銷售業(yè)務、公平競爭、財務管理、出訪管理、外事接待、離職交接等規(guī)章制度；“履職遵紀”要求銀行業(yè)從業(yè)人員貫徹“八項規(guī)定”、反“四風”精神，如實反饋信息、按照紀律要求處理利益沖突、嚴禁非法利益輸送交易、實施履職回避、嚴禁違規(guī)兼職謀利、抵制賄賂及不當便利行為、厲行勤儉節(jié)約、塑造職業(yè)形象，共同營造風清氣正的職場環(huán)境和氛圍。

　　值得注意的是，《操守和準則》的一大亮點是針對銀行業(yè)金融機構和高管提出了“特別準則”。提出銀行業(yè)高級管理人員應當帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準則，并通過“立規(guī)矩、講規(guī)矩、守規(guī)矩”以上率下，在戰(zhàn)略制定和績效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準則考量，管好關鍵人、管到關鍵處、管住關鍵事、管在關鍵時。

　　中銀協(xié)上述負責人稱，《操守和準則》針對一些因機構風氣不正、高管意識不足導致的行業(yè)亂象，對銀行業(yè)金融機構提出要“不得向特定關系人等提供高薪、職位職稱”、破除“圈子文化”，要“關愛員工，嚴禁體罰、辱罵、毆打員工”“采取合理的預防、受理投訴、調查處置等措施，防止和制止利用職權、從屬關系等實施性騷擾”等要求；對高管提出“帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準則”“在戰(zhàn)略制定和績效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準則考量”“全面推動所在機構營造良好從業(yè)氛圍和工作環(huán)境”等要求。

　　此外，《操守和準則》明確銀行業(yè)協(xié)會建立違法違規(guī)違紀人員“黑名單”和“灰名單”，對納入相關名單的人員實行通報同業(yè)、行業(yè)禁入等懲戒制度。

　　其中，對銀行業(yè)從業(yè)人員嚴重違法違規(guī)違紀的、嚴重影響行業(yè)形象造成惡劣社會影響的納入“黑名單”管理，予以通報同業(yè),實行行業(yè)禁入制度。對其他情節(jié)較嚴重的違法違規(guī)違紀人員實行“灰名單”管理制度，限制其不得任職于銀行業(yè)金融機構重點部門或關鍵崗位。

　　中銀協(xié)上述負責人透露，未來，中國銀行業(yè)協(xié)會將通過推動銀行業(yè)金融機構修訂勞動合同、增加失信懲戒條款等方式進一步落實違反職業(yè)操守和行為準則的自律性懲戒安排。