銀保監(jiān)會(huì)2021年監(jiān)管評(píng)估結(jié)果顯示 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理穩(wěn)中向好

　　2019年中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施《銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》，初步構(gòu)建起覆蓋全部商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理監(jiān)管綜合評(píng)估體系，2020年、2021年連續(xù)兩年予以實(shí)施。銀保監(jiān)會(huì)昨日發(fā)布的2021年監(jiān)管評(píng)估結(jié)果顯示，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理狀況總體呈現(xiàn)穩(wěn)步向好變化，但部分領(lǐng)域存在的問題仍需引起關(guān)注。

　　銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步，將督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行認(rèn)真整改，真正做到以評(píng)促改、以評(píng)促建，持續(xù)鞏固評(píng)估工作成效，推動(dòng)我國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理建設(shè)再上新的臺(tái)階。

　　從銀保監(jiān)會(huì)披露的總體情況看，2021年參評(píng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共計(jì)1857家，機(jī)構(gòu)平均分為73.93分，較2020年提高0.14分。

　　2021年，沒有被評(píng)為A級(jí)（優(yōu)秀）的機(jī)構(gòu)，2020年曾被評(píng)為A級(jí)的1家機(jī)構(gòu)因部分問題整改不到位，評(píng)估結(jié)果被下調(diào)為B級(jí)。被評(píng)為B級(jí)（良好）和C級(jí)（合格）的機(jī)構(gòu)合計(jì)1466家，機(jī)構(gòu)數(shù)量占比78.95%，較2020年上升0.77個(gè)百分點(diǎn)。被評(píng)為D級(jí)（較弱）和E級(jí)（差）的機(jī)構(gòu)合計(jì)占比有所下降，尤其是被評(píng)為E級(jí)的機(jī)構(gòu)138家，較2020年減少44家，占比7.43%，較2020年下降2.73個(gè)百分點(diǎn)。

　　銀保監(jiān)會(huì)表示，股東治理、關(guān)聯(lián)交易管理、董事會(huì)治理等重點(diǎn)領(lǐng)域改革取得一定進(jìn)展。

　　具體來看，股東治理得分率較2020年有所提高，特別是城商行和農(nóng)商行，分別提高2.28個(gè)、5.47個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行委托持股問題涉及機(jī)構(gòu)家數(shù)較2020年減少23%，股權(quán)高比例質(zhì)押問題涉及機(jī)構(gòu)家數(shù)減少30%。

　　同時(shí)，關(guān)聯(lián)交易管理得分率較2020年明顯提高。商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分別提高10.44個(gè)、8.93個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)方違規(guī)授信問題涉及機(jī)構(gòu)家數(shù)減少13%，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易違規(guī)審批問題涉及機(jī)構(gòu)家數(shù)減少29%。

　　董事會(huì)治理方面得分率也有所提高。其中，農(nóng)商行較2020年提高1.79個(gè)百分點(diǎn)，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司、人身險(xiǎn)公司分別提高4.17個(gè)、2.78個(gè)百分點(diǎn)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)屆滿超期問題涉及機(jī)構(gòu)家數(shù)減少15%，獨(dú)立董事設(shè)置不符合監(jiān)管要求問題涉及機(jī)構(gòu)減少15%。

　　同時(shí)，部分問題仍需高度關(guān)注。銀保監(jiān)會(huì)指出，一是黨的領(lǐng)導(dǎo)虛化弱化；二是股東行為不合規(guī)不審慎；三是關(guān)聯(lián)交易管理存在缺陷；四是董事會(huì)運(yùn)作有效性不足。

　　其中，關(guān)于股東行為不合規(guī)不審慎，主要表現(xiàn)為：入股資金不實(shí)，股東虛假出資、循環(huán)注資、抽逃出資，股東以委托資金、以發(fā)行管理的金融產(chǎn)品等非自有資金出資，在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還不同程度存在；股東違規(guī)干預(yù)經(jīng)營，有的機(jī)構(gòu)大股東通過把持董事、高級(jí)管理人員的提名、薪酬等方式實(shí)際控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，操縱董事會(huì)和高管層，違規(guī)干預(yù)公司經(jīng)營，甚至肆意侵占公司利益。

　　關(guān)于董事會(huì)運(yùn)作有效性不足，則表現(xiàn)為：董事的獨(dú)立性和專業(yè)性欠缺，部分股權(quán)董事專業(yè)性不足，獨(dú)立董事不敢、不愿、不能獨(dú)立履職；個(gè)別機(jī)構(gòu)董事會(huì)形同虛設(shè)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易等重大問題的決策監(jiān)督流于形式；發(fā)展戰(zhàn)略不審慎，一些機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略粗放激進(jìn)、偏離主業(yè)，盲目追求短期業(yè)績，后期形成大量不良資產(chǎn)等。