券商資管積極擁抱AI大模型 助力行業(yè)效率提升

　　人工智能（AI）浪潮席卷而來(lái)，數(shù)字化、AI已經(jīng)成為證券行業(yè)適應(yīng)時(shí)代潮流、提升競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。證券公司數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，一些新的技術(shù)創(chuàng)新成果嶄露頭角，推動(dòng)券商商業(yè)模式創(chuàng)新，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)效率，提升客戶體驗(yàn)。

　　10月25日，由中國(guó)證券報(bào)主辦的“AI驅(qū)動(dòng) 數(shù)智賦能 共建券業(yè)新生態(tài)”2023證券業(yè)金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮暨數(shù)字金融創(chuàng)新發(fā)展大會(huì)在江蘇省蘇州市相城區(qū)舉辦。在“AI大模型時(shí)代到來(lái)，券商資管如何應(yīng)對(duì)”主題論壇上，國(guó)元證券總裁助理、客戶資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理梁化彬，銀河金匯證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理王青，華鑫證券資產(chǎn)管理部總經(jīng)理陳辛潤(rùn)，廣發(fā)證券資產(chǎn)管理（廣東）有限公司副總經(jīng)理、首席信息官蔣榮就券商資管業(yè)務(wù)如何擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行了討論。

　　探索AI大模型應(yīng)用

　　AI大模型時(shí)代正在加速到來(lái)，作為金融市場(chǎng)的重要力量，證券公司如何用好金融科技的力量促進(jìn)自身資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，如何更好地服務(wù)廣大投資者，對(duì)于資本市場(chǎng)乃至中國(guó)經(jīng)濟(jì)的未來(lái)發(fā)展具有重要意義。在券商資管業(yè)務(wù)中，探索AI技術(shù)的應(yīng)用如何服務(wù)“為委托人管理好資產(chǎn)”這一目標(biāo)，是券商資管人士當(dāng)前的重點(diǎn)努力方向之一。

　　“AI大模型改變了用戶體驗(yàn)，而用戶體驗(yàn)一定會(huì)改變業(yè)務(wù)模式，改變商業(yè)模式，從而改變公司的運(yùn)作模式。因?yàn)锳I大模型的出現(xiàn)，財(cái)富管理的客戶服務(wù)、財(cái)富管理的顧問(wèn)咨詢能力、財(cái)富管理的KYC（了解客戶），包括圍繞財(cái)富管理提供后端投資服務(wù)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，都將圍繞AI大模型的發(fā)展，發(fā)生新的整合和變化�！绷夯�彬介紹。

　　“目前我們體會(huì)比較深的是，AI能夠給財(cái)富資管領(lǐng)域帶來(lái)更精準(zhǔn)、個(gè)性化的財(cái)富投資體驗(yàn)，有助于提升未來(lái)投資的績(jī)效以及風(fēng)險(xiǎn)管理的水平。從投資者角度來(lái)說(shuō)，大數(shù)據(jù)的精準(zhǔn)分析有助于分析一些個(gè)性化的需求，然后給出相應(yīng)的投資組合建議，給投資者帶來(lái)全新投資感受�！蓖跚嗾J(rèn)為，“AI時(shí)代來(lái)臨，大家又回到同樣的起跑線。誰(shuí)能夠把握住下一輪風(fēng)潮的機(jī)會(huì)，可能是各大資管機(jī)構(gòu)都在關(guān)注的焦點(diǎn)。”

　　現(xiàn)階段來(lái)看，王青表示，資管機(jī)構(gòu)對(duì)AI的應(yīng)用還停留在通過(guò)自然語(yǔ)言的解讀以及圖象識(shí)別技術(shù)，給客戶提供實(shí)時(shí)在線、迅捷的陪伴服務(wù)�！拔覀兛梢酝ㄟ^(guò)對(duì)客戶的投資行為軌跡進(jìn)行分析和跟蹤，實(shí)時(shí)提出投資組合建議。另外市場(chǎng)比較關(guān)注的是，AI對(duì)資管投研、風(fēng)控能夠帶來(lái)哪些成長(zhǎng)與幫助�！�

　　王青透露：“銀河證券目前成立了數(shù)據(jù)中心，專門(mén)收集數(shù)據(jù)作為海量數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)。銀河金匯也有量化的團(tuán)隊(duì)，未來(lái)我們會(huì)借助一些科研機(jī)構(gòu)或者第三方的機(jī)構(gòu)，做更多的合作和賦能�！�

　　提升內(nèi)功是根本

　　證券行業(yè)擁抱AI大模型時(shí)代的積極姿態(tài)下，因自身資源稟賦、戰(zhàn)略規(guī)劃等不同，各家公司在發(fā)力方向、組織制度安排等方面有所差異，但萬(wàn)變不離其宗，通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新的手段提升投研、資管能力等內(nèi)功是根本。

　　“我們作為一個(gè)中小資管機(jī)構(gòu)，要做好技術(shù)創(chuàng)新的開(kāi)拓，其實(shí)是有較大難度的。但是如果整合到財(cái)富管理的框架中，其實(shí)還是有很大的作為空間。我們前期跟第三方機(jī)構(gòu)探討的合作方案中，就有打造‘財(cái)富一體化平臺(tái)’的設(shè)想，其中包括智能客服、資產(chǎn)配置小助手等功能。”陳辛潤(rùn)表示。他還說(shuō)，在“數(shù)字人”等產(chǎn)品應(yīng)用過(guò)程中，這類新媒體手段，在成本合適的情況下可以大幅提高投資者教育工作的效率和服務(wù)能力，因?yàn)樗�可以全天候在崗，也不�?huì)出現(xiàn)太大的失誤。

　　“這一輪AI浪潮的到來(lái)，我們深切感受到業(yè)務(wù)層面、公司的上上下下對(duì)科技的擁抱度非常高。廣發(fā)資管也在年初啟動(dòng)了內(nèi)部的大模型推動(dòng)，公司還成立了5個(gè)敏捷小組，所有業(yè)務(wù)線的一把手都參與這方面的研究調(diào)研，仔細(xì)梳理在各個(gè)業(yè)務(wù)域究竟有哪些可能有幫助的場(chǎng)景，進(jìn)行嘗試�！笔Y榮表示，“這次的大模型能夠貼近交易員、研究人員、投資經(jīng)理，能夠大幅地提升效率，可能同時(shí)帶來(lái)過(guò)往其它技術(shù)不可能實(shí)現(xiàn)的一些新業(yè)態(tài)�！�

　　“券商資管的投研層面，我們目前正在嘗試通過(guò)擴(kuò)展投研的上下游，進(jìn)一步強(qiáng)化投研的深度，AI大模型的推廣和應(yīng)用將極大地節(jié)省人力成本和時(shí)間成本。從宏觀尺度進(jìn)行投資組合的選擇和優(yōu)化，這個(gè)工作我們本身已經(jīng)應(yīng)用多年，現(xiàn)在我們認(rèn)為，大模型可以進(jìn)一步拓展我們宏觀研究的范圍和深度，提升宏觀研究向組合優(yōu)化的時(shí)效性。”梁化彬說(shuō)。

　　“資管從業(yè)者其實(shí)是著力于給客戶帶來(lái)良好的投資體驗(yàn)，這些智能是工具，如何為資管機(jī)構(gòu)所使用，需要專業(yè)的人才進(jìn)行深度的解析。我們要回到資管機(jī)構(gòu)‘研究創(chuàng)造價(jià)值’看家功夫的積累上，只有我們的本領(lǐng)強(qiáng)了，才能對(duì)工具的應(yīng)用進(jìn)行判斷，從而拿出能夠真正提升投資績(jī)效有效性的決策和依據(jù)�！蓖跚嗾f(shuō)。