金融監(jiān)管總局就反保險(xiǎn)欺詐工作辦法征求意見

　　金融監(jiān)管總局網(wǎng)站4月11日消息，金融監(jiān)管總局起草了《反保險(xiǎn)欺詐工作辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），面向社會(huì)公開征求意見。

　　“近年來，保險(xiǎn)欺詐團(tuán)伙化、職業(yè)化、跨地區(qū)、跨機(jī)構(gòu)案件漸趨增多?，F(xiàn)行《反保險(xiǎn)欺詐指引》部分內(nèi)容已不適應(yīng)當(dāng)前反欺詐工作需要?！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就《辦法》答記者問時(shí)表示，為此，金融監(jiān)管總局起草了《辦法》，強(qiáng)調(diào)頂層設(shè)計(jì)，加強(qiáng)統(tǒng)籌；突出反欺詐工作中的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)；強(qiáng)化科技賦能和大數(shù)據(jù)應(yīng)用，推動(dòng)大數(shù)據(jù)反欺詐工作新模式。

　　《辦法》共6章、37條，主要內(nèi)容包括：一是明確反欺詐工作目標(biāo)是建立“監(jiān)管引領(lǐng)、機(jī)構(gòu)為主、行業(yè)聯(lián)防、各方協(xié)同”四位一體的工作體系，反欺詐體制機(jī)制基本健全，欺詐違法犯罪勢頭有效遏制，行業(yè)欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范化解能力顯著提升，消費(fèi)者反欺詐意識(shí)明顯增強(qiáng)。

　　二是明確反欺詐監(jiān)管職責(zé)，規(guī)定金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性和有效性進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，對相關(guān)行業(yè)組織反欺詐工作進(jìn)行指導(dǎo)。

　　三是明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反欺詐職責(zé)任務(wù)，從組織架構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置、信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理、宣傳教育等方面予以規(guī)范。對政策性保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理提出特別要求。

　　四是明確相關(guān)行業(yè)組織反欺詐職責(zé)分工，規(guī)定大數(shù)據(jù)反欺詐基本流程和各參與主體職責(zé)。

　　五是明確反欺詐對外協(xié)作要求，規(guī)定與公安司法機(jī)關(guān)、相關(guān)行政主管部門以及地方政府職能部門在行刑銜接、聯(lián)合執(zhí)法、信息共享等方面加強(qiáng)合作。

　　值得一提的是，《辦法》第五章專門規(guī)定了反欺詐對外協(xié)作內(nèi)容，涵蓋了行刑銜接、案件移送與打擊、行政部門監(jiān)管協(xié)作、央地協(xié)同、跨境合作等。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)建立健全反欺詐行政執(zhí)法與刑事司法銜接機(jī)制，及時(shí)移送涉嫌犯罪案件線索，針對重點(diǎn)領(lǐng)域、新型、重大欺詐案件，開展聯(lián)合打擊或督辦。加強(qiáng)與市場監(jiān)管、司法行政、醫(yī)療保障等部門的協(xié)作機(jī)制，在信息共享、通報(bào)會(huì)商、線索移送、交流互訓(xùn)、聯(lián)合執(zhí)法等方面加強(qiáng)合作。加強(qiáng)與地方政府職能部門的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)建立反欺詐常態(tài)化溝通機(jī)制，及時(shí)通報(bào)重要監(jiān)管信息、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)線索和重大專項(xiàng)行動(dòng)，加強(qiáng)信息共享和執(zhí)法協(xié)作。加強(qiáng)反欺詐跨境合作，建立健全跨境交流與合作的框架體系，指導(dǎo)行業(yè)組織加強(qiáng)與境外反欺詐組織的溝通聯(lián)絡(luò)。