光大理財(cái)首款產(chǎn)品陽光金養(yǎng)老1號即將發(fā)售

　　中證網(wǎng)訊（記者 歐陽劍環(huán)）中國證券報(bào)記者獲悉，2月20日，光大理財(cái)有限責(zé)任公司首款公募理財(cái)產(chǎn)品“陽光金養(yǎng)老1號”將面向公眾正式發(fā)售。光大理財(cái)首款產(chǎn)品定義為“養(yǎng)老主題”，采用五年期封閉式管理。

　　養(yǎng)老主題的理財(cái)產(chǎn)品往往需要通過較長的投資周期，幫助投資者獲取相對較高的收益。但是長期的產(chǎn)品投資會帶來流動性問題，滿足不了投資者短期的資金需求。為解決這一難題，陽光金養(yǎng)老1號在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上引入流動性安排：“產(chǎn)品成立滿兩年后，每年將向投資者返還25%的份額”，用來滿足投資者支付生活費(fèi)用、醫(yī)養(yǎng)費(fèi)用、旅游費(fèi)用等日常開銷的需求，從而實(shí)現(xiàn)長期投資的目標(biāo)下的短期流動性安排。

　　從投資策略來看，這是一款加強(qiáng)型固收類理財(cái)產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.70%-6.10%。據(jù)產(chǎn)品投資經(jīng)理介紹，固定收益資產(chǎn)方面，光大理財(cái)將采用啞鈴策略通過長久期資產(chǎn)獲取超額收益，通過部分短久期資產(chǎn)滿足客戶自第二年起每年攤還分紅的需求，同時(shí)會通過非標(biāo)、可轉(zhuǎn)債等品種增厚收益。權(quán)益資產(chǎn)方面，光大理財(cái)將通過對未來經(jīng)濟(jì)和行業(yè)形勢的把握配置個(gè)股或者權(quán)益基金，通過長期持有獲取封閉期內(nèi)的長期回報(bào)。

　　從相關(guān)費(fèi)用來看，陽光金養(yǎng)老1號免收認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi)、浮動管理費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，固定管理費(fèi)為0.50%，托管費(fèi)0.03%，收費(fèi)結(jié)構(gòu)簡單，整體收費(fèi)水平較低。

　　光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財(cái)董事長張旭陽表示，未來，光大理財(cái)將緊密圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、居民財(cái)富管理需求及養(yǎng)老痛點(diǎn)難點(diǎn)，擔(dān)負(fù)理財(cái)子公司所需承載的歷史使命，繼續(xù)提供豐富的資產(chǎn)管理及財(cái)富管理解決方案，助力中國第三支柱養(yǎng)老體系的推出和發(fā)展。