交銀理財(cái)：積極服務(wù)國家戰(zhàn)略 深入推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展

    ——交銀理財(cái)有限責(zé)任公司成立一周年以來

　　2019年6月13日，交銀理財(cái)在陸家嘴論壇期間揭牌。一年間，交銀理財(cái)積極服務(wù)國家戰(zhàn)略，先后發(fā)行“中證交銀理財(cái)長三角指數(shù)”和“中證交銀理財(cái)粵港澳大灣區(qū)指數(shù)”，分別聚焦國家“長三角一體化戰(zhàn)略”和“粵港澳大灣區(qū)戰(zhàn)略”。

　　一年間，交銀理財(cái)深入推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展，在不斷推進(jìn)老產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的同時(shí)，積極推進(jìn)符合資管新規(guī)要求的新產(chǎn)品發(fā)行。

　　引領(lǐng)轉(zhuǎn)型：

　　實(shí)現(xiàn)業(yè)內(nèi)“三個(gè)第一”

　　資管新規(guī)發(fā)布以來，商業(yè)銀行紛紛踏上資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之路。按照國家有關(guān)部門發(fā)布的《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》和《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》，過渡期結(jié)束后，商業(yè)銀行將不再開展理財(cái)業(yè)務(wù)，全部轉(zhuǎn)由理財(cái)子公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　作為改革的產(chǎn)物，交銀理財(cái)承擔(dān)著轉(zhuǎn)型發(fā)展的重任。短短一年內(nèi)，如何從依托母行到獨(dú)立經(jīng)營？交銀理財(cái)率先踏上轉(zhuǎn)型發(fā)展之路，實(shí)現(xiàn)了業(yè)內(nèi)“三個(gè)第一”。

　　第一批開業(yè)的銀行理財(cái)子公司。在資管新規(guī)頒布后，交通銀行就開始籌劃發(fā)起理財(cái)子公司。2019年1月4日，交銀理財(cái)獲國家有關(guān)部門批準(zhǔn)籌建，5月28日獲批開業(yè)，5月30日獲得金融經(jīng)營許可證，6月13日正式揭牌。從申請籌建到揭牌成立，短短半年間，交銀理財(cái)成國內(nèi)首批獲準(zhǔn)開業(yè)的銀行理財(cái)子公司。

　　第一款符合資管新規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品。揭牌不滿一個(gè)月，8月8日，“交銀理財(cái)穩(wěn)享一年定開1號(hào)”順利發(fā)行。這不僅是交銀理財(cái)自身發(fā)行的首只產(chǎn)品，也是全國銀行理財(cái)子公司中按照資管新規(guī)成立的首款產(chǎn)品，對于理財(cái)子公司開展業(yè)務(wù)具有重要的標(biāo)桿意義。

　　第一家采取委托模式處理存量理財(cái)業(yè)務(wù)的理財(cái)子公司。理財(cái)子公司設(shè)立的關(guān)鍵，在于能否順利處置存量理財(cái)業(yè)務(wù)。與先期開業(yè)的理財(cái)子公司不同，交行選擇了一條不同的道路——通過“委托”模式來處理存量的理財(cái)業(yè)務(wù)。過渡期結(jié)束之前，母行保留資管中心，統(tǒng)籌管理全行理財(cái)業(yè)務(wù)，同時(shí)將理財(cái)業(yè)務(wù)日常運(yùn)營管理職能委托給理財(cái)子公司，承擔(dān)監(jiān)督理財(cái)子公司盡責(zé)履職的職能。

　　這樣的好處是顯而易見的，一方面可以滿足監(jiān)管關(guān)于理財(cái)子公司與母行風(fēng)險(xiǎn)隔離的要求；另一方面不會(huì)因?yàn)椤半p線運(yùn)行”導(dǎo)致人、財(cái)、物等資源重復(fù)配置。

　　“三個(gè)第一”，幫助交銀理財(cái)邁開了轉(zhuǎn)型發(fā)展的堅(jiān)實(shí)一步。

　　成長源泉：

　　上�；�因+改革基因

　　“作為有著‘上海基因’與‘改革基因’的國有大型銀行，交通銀行一直致力于通過改革創(chuàng)新，服務(wù)上海發(fā)展。我們將繼續(xù)發(fā)揮交行全牌照優(yōu)勢，全力支持和服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)�！苯煌ㄣy行副行長周萬阜指出。作為交通銀行全資子公司，交銀理財(cái)將繼續(xù)秉持交通銀行穩(wěn)健發(fā)展的經(jīng)營理念，通過凸顯財(cái)富管理特色，助力集團(tuán)“建設(shè)具有財(cái)富管理特色和全球競爭力的世界一流銀行”發(fā)展目標(biāo)。

　　這一年來，交銀理財(cái)?shù)摹案母锘�因”和“上�；�因”日益顯現(xiàn)，改革的紅利和地處上海的區(qū)位優(yōu)勢逐漸凸顯。

　　交銀理財(cái)選擇落戶上海，本身就具有標(biāo)桿意義。在上海國際金融中心“6+1”格局中，建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心是其中的重要目標(biāo)。2019年發(fā)布的《上海國際金融中心建設(shè)行動(dòng)計(jì)劃》也指出，要集聚和發(fā)展一批具有重要市場影響力的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心。“上海本地已經(jīng)聚集了資管生態(tài)圈里的各類機(jī)構(gòu)，我們選擇落戶上海，不僅希望豐富這個(gè)生態(tài)圈，更希望為資管中心建設(shè)添一把力�！苯煌ㄣy行業(yè)務(wù)總監(jiān)、交銀理財(cái)董事長涂宏這樣解讀道。

　　揭牌3個(gè)月后，交銀理財(cái)主辦“全球資管建設(shè)高峰論壇”。30余家國際知名資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，與銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金行業(yè)的80余家金融機(jī)構(gòu)，共同參與到當(dāng)天上海建設(shè)國際資管中心的討論中。

　　不僅為上海搭建資產(chǎn)管理的高級別論壇，交銀理財(cái)在產(chǎn)品發(fā)行中也體現(xiàn)出了“海派特色”。在交銀理財(cái)首批設(shè)計(jì)的六款產(chǎn)品中，“科創(chuàng)投資”和“上海要素市場”主題產(chǎn)品與申城發(fā)展的脈搏緊密相連。

　　過去的一年，交銀理財(cái)?shù)呐�力獲得了社會(huì)各界的認(rèn)同。公司先后獲得中國銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)工作突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)、全國理財(cái)信息登記工作杰出單位獎(jiǎng)、中國封閉式凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品君鼎獎(jiǎng)、中國責(zé)任投資最佳資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)……

　　展望未來，周萬阜表示，2020年交銀理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模計(jì)劃達(dá)到11000億元（含受托管理總行的存量理財(cái)產(chǎn)品）。他希望交銀理財(cái)能不斷深入轉(zhuǎn)型發(fā)展，努力成為交銀集團(tuán)財(cái)富管理的頭雁，通過凸顯財(cái)富管理特色，努力實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡，讓優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)惠及更多客戶，創(chuàng)造更大價(jià)值。