劉輝：培育健康投資文化是金融供給側(cè)改革的重要方向

　　中證網(wǎng)訊（記者 歐陽(yáng)劍環(huán) 戴安琪）招商銀行行長(zhǎng)助理劉輝12月20日在“深圳先行示范區(qū)首屆金融峰會(huì)暨中國(guó)財(cái)富管理50人論壇2020年會(huì)”上表示，培育健康投資文化，有助于提升居民財(cái)富結(jié)構(gòu)的多樣性，有助于家庭抵御系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這也是金融供給側(cè)改革的重要方向。

　　劉輝強(qiáng)調(diào)，培育健康投資文化是銀行理財(cái)轉(zhuǎn)型的充分必要條件。銀行理財(cái)?shù)膬糁祷�轉(zhuǎn)型將破題剛兌預(yù)期，有助于健康投資文化的形成。投資者金融素養(yǎng)提升后形成的健康投資文化又能加速銀行理財(cái)順利轉(zhuǎn)型。

　　談及招銀理財(cái)在投資者教育過(guò)程中的實(shí)踐，劉輝介紹，招銀理財(cái)秉承以客戶為中心的服務(wù)理念，強(qiáng)調(diào)陪伴而非教育投資者，實(shí)現(xiàn)投資者全流程和全生命周期的共同成長(zhǎng)。從全投資流程看，一是售前陪伴，聚焦多形式的陪伴內(nèi)容輔助客戶做出投資決策；二是售中陪伴，將投資者陪伴融入到營(yíng)銷管理體系中，包括渠道服務(wù)協(xié)同、產(chǎn)品投教跟進(jìn)等；三是售后陪伴，打造售后配置平臺(tái)，為客戶打造全方位的售后服務(wù)，包括客戶標(biāo)簽分類管理、產(chǎn)品信息披露等。從全生命和周期的陪伴看，一是目標(biāo)管理，幫助客戶從全生命周期（教育、養(yǎng)老）的維度出發(fā)，對(duì)個(gè)人財(cái)富進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃；二是資產(chǎn)配置，借助日常溝通與活動(dòng)開(kāi)展，長(zhǎng)期持續(xù)地向客戶傳播資產(chǎn)配置理念。