深耕核心競爭力 銀行理財公司中報業(yè)績不俗
隨著上市銀行半年報陸續(xù)披露，多家銀行理財公司上半年經(jīng)營情況浮出水面。上半年，理財公司管理規(guī)模實現(xiàn)增長，營業(yè)收入、凈利潤等指標也表現(xiàn)不俗。各家理財公司持續(xù)深耕核心競爭力建設(shè)，投研能力得到進一步提升，資管系統(tǒng)進一步優(yōu)化，產(chǎn)品體系更加豐富。
管理規(guī)模持續(xù)增長
截至8月24日，中郵理財、招銀理財、平安理財、南銀理財和杭銀理財5家銀行理財公司的上半年經(jīng)營情況在母行的半年報中得以披露。
各家理財公司管理規(guī)模均有所增長，凈值化轉(zhuǎn)型進一步提速。半年報顯示，截至6月末，招銀理財管理的理財產(chǎn)品余額為2.88萬億元，較去年末增長3.60%；中郵理財凈值型產(chǎn)品規(guī)模8518.16億元，較去年末增長10.96%；南銀理財管理的理財產(chǎn)品總規(guī)模近3800億元，較去年末增長超16%；杭銀理財存續(xù)的理財產(chǎn)品余額達3549.07億元，較去年末增長15.71%。
另外，平安銀行半年報顯示，截至6月末，非保本理財產(chǎn)品余額9472.76億元，較去年末增長8.60%，其中符合資管新規(guī)要求的凈值型產(chǎn)品規(guī)模9305.49億元，較去年末增長11.00%。
經(jīng)營指標方面，多家理財公司上半年營業(yè)收入、凈利潤表現(xiàn)不俗。其中，招銀理財實現(xiàn)營業(yè)收入31.86億元，實現(xiàn)凈利潤20.66億元。據(jù)了解，去年上半年，招銀理財營業(yè)收入、凈利潤分別為23.51億元、15.57億元。
中小銀行理財公司業(yè)績也表現(xiàn)亮眼。上半年，杭銀理財營業(yè)收入10.44億元，實現(xiàn)凈利潤7.41億元。數(shù)據(jù)顯示，該公司去年上半年營業(yè)收入3.55億元，凈利潤2.37億元。
產(chǎn)品體系不斷豐富
今年上半年，為優(yōu)化客戶體驗，各家公司繼續(xù)優(yōu)化和豐富產(chǎn)品體系，逐步拓展銷售渠道。
招商銀行半年報顯示，上半年，招銀理財聚焦客戶需求，“固收+”、多資產(chǎn)、權(quán)益類產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)步增長。截至6月末，招銀理財圍繞“招-贏睿智卓越”五大產(chǎn)品線已構(gòu)建70個產(chǎn)品圖譜，同時，推出智遠系列場景化產(chǎn)品，持續(xù)發(fā)行養(yǎng)老理財產(chǎn)品，并加強場景化的產(chǎn)品銷售，客戶認可度和黏性不斷提升。
杭銀理財也在今年上半年對產(chǎn)品體系進行全新升級。據(jù)了解，該行上半年精心打造了以“日益豐、越精彩”為核心的“幸福99·六合”產(chǎn)品體系，并陸續(xù)推出混合偏股、共同富裕、金鉆股權(quán)創(chuàng)投、穩(wěn)健嚴選FOF等主題產(chǎn)品。
此外，科技系統(tǒng)建設(shè)也是各家理財公司上半年的發(fā)展重點。據(jù)了解，上半年，平安理財投研建設(shè)卓有成效，自主研發(fā)MAP多資產(chǎn)配置系統(tǒng)，優(yōu)化“平安優(yōu)選”FOF/MOM模型。
投研能力提升
銀行理財公司仍處于初創(chuàng)期。今年上半年，各理財公司繼續(xù)深耕投資研究、客戶服務(wù)、資管系統(tǒng)建設(shè)等，核心競爭力得以進一步提升。
具體來看，上半年，杭銀理財進一步完善大類資產(chǎn)配置研究框架，初步建立中觀行業(yè)分析模型，實現(xiàn)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置到資產(chǎn)投資的延伸，為投資提供強有力的支持。與此同時，以建設(shè)公募基金池、股票池、可轉(zhuǎn)債池為抓手，建立基于“深度-調(diào)研-點評”的立體化權(quán)益研究體系。
在推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方面，各家理財公司遵循監(jiān)管要求，持續(xù)推進產(chǎn)品整改。以招銀理財為例，截至6月末，新產(chǎn)品（符合資管新規(guī)導(dǎo)向的理財產(chǎn)品）余額2.74萬億元，較去年末增長5.38%，占理財產(chǎn)品余額的95.14%，剩余的老產(chǎn)品用于承接經(jīng)監(jiān)管同意的個案資產(chǎn)。
《關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品管理有關(guān)事項的通知》過渡期將于今年末結(jié)束，預(yù)計相關(guān)產(chǎn)品整改將進入收尾階段。招銀理財表示，按照相關(guān)要求，該公司積極開展現(xiàn)金類產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，合理降低資產(chǎn)平均久期，引導(dǎo)客戶增加對非現(xiàn)金類產(chǎn)品的配置，預(yù)計現(xiàn)金類產(chǎn)品年內(nèi)能夠?qū)崿F(xiàn)穩(wěn)妥轉(zhuǎn)型。
