貝萊德建信理財總經理范華：守正出奇 推動產品體系優(yōu)化升級
兩年的時間不算長，但每一步成長都落地有聲。
6月10日，貝萊德建信理財揭牌開業(yè)將滿兩周年。從推出合資理財公司首只權益類產品，到“大膽”發(fā)行10年期養(yǎng)老理財試點產品，再到推出固收系列產品，合資理財公司中率先發(fā)行美元存款產品，包容創(chuàng)新已融入貝萊德建信理財?shù)难褐小?/p>
“以正合，以奇勝�！闭劶柏惾R德建信理財?shù)陌l(fā)展戰(zhàn)略，總經理范華向中國證券報記者表示，公司一方面將堅守“正”的本色，打造適合大眾、收益穩(wěn)健的產品，另一方面將發(fā)揮“奇”的本領，滿足客戶個性化投資需求。
擁抱市場變化 適時調整產品策略
2023年尚未過半，貝萊德建信理財已迎來公司發(fā)展的一個重要里程碑。今年4月下旬，公司管理規(guī)模超過100億元。據了解，2022年6月末和2022年末，公司的管理規(guī)模分別為30.1億元、67.4億元。
管理規(guī)模增長的背后，是貝萊德建信理財產品策略優(yōu)化、產品類型豐富和資產投資范圍的拓展。范華介紹，今年公司做出了三個重要改變：一是加快了固收類產品的發(fā)行節(jié)奏，以提升品牌辨識度；二是產品投資范圍新增了可轉債，以拓寬產品收益來源；三是推出了美元存款產品，捕捉美元利率的相對高點。
其中第一個改變出乎不少人的意料。由于公司第一、二只產品均為權益類理財產品，貝萊德建信理財起初被業(yè)界認為專注做權益類理財產品。即使公司在2022年7月推出了首只固收類產品，但截至2022年末，公司的權益類資產投資比例達27.63%，在銀行理財公司中仍處于較高水平。
“這是我們結合客戶偏好和資本市場情況，主動做出的策略調整�！狈度A說，一方面，權益類產品波動較大，發(fā)行需要更為謹慎；另一方面，與去年下半年相比，今年的市場利率水平更利于發(fā)行固收類產品。
對于權益投資，范華依然抱有較高期待。范華表示，公司希望把權益類產品更多地放到多資產多策略的產品大領域中，更好發(fā)揮資產配置的能力。另外，建議投資者采取長期定投方式，提高取得正收益的概率。
深耕養(yǎng)老優(yōu)勢 研發(fā)第三支柱產品
根植于養(yǎng)老投資見長的貝萊德集團，貝萊德建信理財在養(yǎng)老投資方面具有天然優(yōu)勢。去年，公司成為首家發(fā)行養(yǎng)老理財試點產品的合資理財公司，并入圍了首批個人養(yǎng)老金理財產品發(fā)行機構。
據范華介紹，近期公司個人養(yǎng)老金理財產品已在籌備中�！拔覀兊哪繕耸浅薪油顿Y者多樣化的養(yǎng)老投資需求，探索封閉式和開放式等多種產品形態(tài)，推出標的豐富、整體穩(wěn)健的個人養(yǎng)老金理財產品，積極支持并促進中國養(yǎng)老保障體系的建設。”
目前，全市場已有近20只個人養(yǎng)老金理財產品，但數(shù)量和規(guī)模相對其他類型個人養(yǎng)老金產品而言較為有限。對此，范華對個人養(yǎng)老金理財產品的發(fā)展空間堅定看好。“等個人養(yǎng)老金理財產品陸陸續(xù)續(xù)多起來，收益成績單‘亮眼’起來，個人養(yǎng)老金理財產品將得到更多投資者的認可�！�
據了解，貝萊德建信理財去年針對位于中國一線、新一線及二線城市的1000位“上有老下有小”的“夾心”一代進行了養(yǎng)老調研。調研顯示，受訪者對于如何更好地利用多元資產配置來提升收益預期和抵御通脹缺乏認知。“這些問題和挑戰(zhàn)都需要專業(yè)機構進行深入研究，并對相關業(yè)務進行創(chuàng)新�！狈度A表示。
立足全球視野 探索本土化創(chuàng)新
從股權結構來看，合資理財公司的設立，有利于引進國際先進的資管實踐和專業(yè)經驗。貝萊德集團、建設銀行和淡馬錫三大股東加持，貝萊德建信理財未來有哪些打算？
“在我加入之前，我們的團隊已做了很多工作。但我們離國內成熟的理財公司還有很大的差距，我可能正在做‘從0.5到1’的工作。”范華表示，全球化的股東和雇員背景是公司非常難得的優(yōu)勢，“我們一定要立足全球的視野，同時要適應中國客戶的需求”。
范華舉例稱，在發(fā)行首款養(yǎng)老理財試點產品之時，公司就已經進行了一些本土化的改造。“考慮到國內客戶對于長期性產品的接受程度需要培育，同時也為中國養(yǎng)老理財市場填補空白，我們的首款養(yǎng)老理財試點產品將期限設置為10年，比海外15年、20年的產品期限短一些�！�
談及公司的產品體系，范華向中國證券報記者介紹說：“以正合，以奇勝。”所謂“正”，就是通過多資產多策略的投資，打造收益穩(wěn)健的產品，滿足大多數(shù)客戶的財富管理需求。所謂“奇”，就是要滿足客戶個性化的投資需求，提供包含權益資產、另類投資的產品。
