銀保監(jiān)會(huì)：強(qiáng)化信托公司股東入股資金來(lái)源審查要求

　　優(yōu)化信托公司公司治理機(jī)制，強(qiáng)化獨(dú)立董事監(jiān)管，提高獨(dú)立董事履職的獨(dú)立性，明確要求獨(dú)立董事在同一家信托公司任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6年。

　　11月24日，銀保監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，隨著信托行業(yè)的不斷發(fā)展、國(guó)務(wù)院“放管服”改革的不斷深入和進(jìn)一步擴(kuò)大開(kāi)放政策的持續(xù)推進(jìn)，為適應(yīng)當(dāng)前監(jiān)管要求和行業(yè)新發(fā)展階段需要，銀保監(jiān)會(huì)結(jié)合前期市場(chǎng)準(zhǔn)入工作實(shí)踐，對(duì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》進(jìn)行了修訂，出臺(tái)了該《辦法》，著力于進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)，提升準(zhǔn)入監(jiān)管工作有效性，并自2021年1月1日起施行。

　　證券時(shí)報(bào)記者注意到，與銀保監(jiān)會(huì)今年4月發(fā)布的《征求意見(jiàn)稿》相比，正式版本改動(dòng)較少。最明顯一處在于，信托公司申請(qǐng)以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)滿足3年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。而在征求意見(jiàn)稿版本中，限制為2年。

　　此外，正式發(fā)布的《辦法》主要對(duì)相關(guān)高管任職資格條件作了優(yōu)化調(diào)整，并對(duì)部分條款的表述進(jìn)行了修改完善。

　　2015年，原銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，對(duì)規(guī)范信托業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作起到了重要的作用。此次修訂辦法，結(jié)合銀保監(jiān)會(huì)前期出臺(tái)的《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》等相關(guān)制度文件，在強(qiáng)化股東監(jiān)管方面明確了以下要求：

　　一是強(qiáng)化非金融企業(yè)入股信托公司資質(zhì)要求，對(duì)擬成為信托公司控股股東的非金融企業(yè)，在權(quán)益性投資余額比例、盈利能力、凈資產(chǎn)比例等方面提出更嚴(yán)格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。

　　二是強(qiáng)化股東入股資金來(lái)源審查要求，嚴(yán)格要求自有資金出資。

　　三是嚴(yán)格規(guī)范信托公司股權(quán)質(zhì)押，進(jìn)一步要求股東承諾不以所持有信托公司股權(quán)的受（收）益權(quán)等形式設(shè)立信托等金融產(chǎn)品。

　　四是明確信托公司股東管理、股東的權(quán)利義務(wù)等相關(guān)內(nèi)容應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定納入信托公司章程。

　　在引導(dǎo)信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展方面，正式發(fā)布的《辦法》亦有針對(duì)性舉措，主要包括：一是鼓勵(lì)信托公司開(kāi)展本源業(yè)務(wù)，調(diào)整“信托公司特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格”準(zhǔn)入條件，適當(dāng)放寬對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)年限和監(jiān)管評(píng)級(jí)的要求。二是引導(dǎo)信托公司強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，新增信托公司合規(guī)總監(jiān)任職資格條件及許可程序內(nèi)容。三是優(yōu)化信托公司公司治理機(jī)制，強(qiáng)化獨(dú)立董事監(jiān)管，提高獨(dú)立董事履職的獨(dú)立性，明確要求獨(dú)立董事在同一家信托公司任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6年。

　　銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)人士表示，下一步銀保監(jiān)會(huì)將會(huì)繼續(xù)指導(dǎo)信托公司堅(jiān)定受托人定位，努力探索轉(zhuǎn)型，堅(jiān)持回歸本源，充分發(fā)揮制度優(yōu)勢(shì)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。