來看新規(guī)！信托行業(yè)迎重大“整頓” 1年內(nèi)后臺(tái)部門遷回注冊(cè)地

方妮證券時(shí)報(bào)2021-10-09 09:56

　　國慶長假剛剛結(jié)束，信托行業(yè)再度迎來重磅新規(guī)。

　　證券時(shí)報(bào)·信托百佬匯記者獲悉，多家信托公司今日收到來自監(jiān)管部門的重要文件——《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于整頓信托公司異地部門有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見稿)》(簡稱“《征求意見稿》”)。

　　上述征求意見稿明確要求信托公司在一年之內(nèi)完成對(duì)異地管理總部的整頓，要點(diǎn)包括中后臺(tái)部門遷回注冊(cè)地或與注冊(cè)地部門合并，所有異地部門的員工總數(shù)應(yīng)占信托公司員工總數(shù)的35%以內(nèi)等等。征求意見稿還提到，董事長(含副董事長)、經(jīng)營管理層、監(jiān)事長(監(jiān)事會(huì)主席)應(yīng)常駐注冊(cè)地辦公，不得在異地設(shè)有辦公場(chǎng)所。

　　有信托公司內(nèi)部人士向證券時(shí)報(bào)·信托百佬匯記者透露，“監(jiān)管部門要求信托公司在10月13日之前反饋相關(guān)意見，時(shí)間異常緊迫。”

　　另據(jù)記者了解，監(jiān)管部門曾在數(shù)月之前對(duì)相關(guān)信托公司進(jìn)行摸底調(diào)研，了解信托公司具體員工規(guī)模及異地部門情況。

　　限期一年整頓異地管理總部

　　在這份征求意見稿中，監(jiān)管部門也談及政策動(dòng)因，“近年來，信托公司為便于展業(yè)，普遍在注冊(cè)地以外設(shè)立業(yè)務(wù)、營銷等部門。因管理半徑拉長，多數(shù)信托公司對(duì)異地部門缺乏有效管控，積累風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響監(jiān)管政策傳導(dǎo)執(zhí)行。部分信托公司異地部門業(yè)務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重，加劇不必要的內(nèi)部競(jìng)爭，損害競(jìng)爭秩序。更有部分信托公司形成異地管理總部運(yùn)營模式，弱化虛化注冊(cè)地住所的職能作用�！�

　　為此，監(jiān)管部門要求信托公司整頓異地管理總部：

　　其一，信托公司不得在注冊(cè)地以外設(shè)有異地管理總部或形成異地管理總部運(yùn)營模式；

　　其二，信托公司應(yīng)于征求意見稿印發(fā)之日起1年內(nèi)完成異地管理總部整改工作，其中中后臺(tái)部門應(yīng)遷回注冊(cè)地或與注冊(cè)地部門合并，前臺(tái)部門應(yīng)按照本通知有關(guān)要求進(jìn)行整改。董事長(含副董事長)、經(jīng)營管理層、監(jiān)事長(監(jiān)事會(huì)主席)應(yīng)常駐注冊(cè)地辦公，不得在異地設(shè)有辦公場(chǎng)所。

　　整頓信托公司異地部門

　　此次征求意見稿同樣要求信托公司在一年之內(nèi)整頓異地部門，整頓方式不限于合并、分立、遷址、撤銷等。

　　具體要求包括，信托公司前臺(tái)部門(業(yè)務(wù)、營銷)可在異地設(shè)立，中后臺(tái)部門均應(yīng)在注冊(cè)地設(shè)立。異地前臺(tái)部門不得有業(yè)務(wù)等審批權(quán)限；信托公司可在北京、上海、江蘇、浙江、湖北、廣東、四川七個(gè)省級(jí)行政區(qū)設(shè)立異地部門，但每個(gè)省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)僅可選擇一地集中設(shè)立異地部門(同一地址)，且應(yīng)設(shè)有地區(qū)負(fù)責(zé)人；單家信托公司在前款規(guī)定的七個(gè)省級(jí)行政區(qū)域設(shè)立的異地部門數(shù)量合計(jì)應(yīng)在22個(gè)以內(nèi)，且單地設(shè)立的異地部門數(shù)量合計(jì)應(yīng)在5個(gè)以內(nèi)，其中單地設(shè)立的營銷部門應(yīng)在1個(gè)以內(nèi)；信托公司應(yīng)合理安排單個(gè)異地部門員工規(guī)模，所有異地部門的員工總數(shù)應(yīng)占信托公司員工總數(shù)的35%以內(nèi)。

　　有資深行業(yè)人士向信托百佬匯記者表示，“這份征求意見稿如果真的落地將對(duì)行業(yè)產(chǎn)生巨大影響，目前業(yè)務(wù)規(guī)模排名靠前的多家信托公司均有相當(dāng)體量的異地業(yè)務(wù)。比如，大多數(shù)信托公司將北京設(shè)為管理總部，但注冊(cè)地在北京的信托公司僅有中信信托、中誠信托、中糧信托、國民信托、國投泰康信托、外貿(mào)信托、民生信托、北京信托、英大信托、華鑫信托、金谷信托等11家�！�

　　值得一提的是，上述征求意見稿也為整頓之后的信托公司留有“部分空間”。征求意見稿表示，整頓期滿后，最近一次監(jiān)管評(píng)級(jí)為B+以上且新增異地部門后仍符合監(jiān)管要求的信托公司，可每年申請(qǐng)新增2個(gè)以內(nèi)的異地部門。此外，相關(guān)信托公司應(yīng)于每年6月末前向銀保監(jiān)局報(bào)送異地部門增設(shè)方案，方案內(nèi)容應(yīng)包括新增部門類型、擬設(shè)地、員工規(guī)模、設(shè)立目的與必要性、時(shí)間安排等等。

　　附征求意見稿基本內(nèi)容：