競相發(fā)力企業(yè)家辦公室 頭部券商打法各具特色
近日，中國銀河證券宣布設(shè)立企業(yè)家辦公室。從行業(yè)現(xiàn)況看，設(shè)立企業(yè)家辦公室基本成了頭部券商的標(biāo)配。
當(dāng)前各家券商企業(yè)家辦公室打法各有特色，有的以客戶需求為中心展業(yè)，有的從業(yè)務(wù)線入手展業(yè)。據(jù)悉，企業(yè)家辦公室可以為高凈值客戶提供一站式、全生命周期的解決方案。中信證券的企業(yè)家辦公室服務(wù)客戶資產(chǎn)已超萬億元。
頭部券商相繼加入
銀河證券近日宣布成立銀河證券星耀企業(yè)家辦公室，并發(fā)布全新升級的企業(yè)服務(wù)體系。這表明，銀河證券加入追逐企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)的隊伍。
設(shè)立企業(yè)家辦公室，已成了頭部券商紛紛發(fā)力的重要方向之一。除銀河證券外，今年8月底，中信建投證券也宣布成立企業(yè)家辦公室。
在更早前，中信證券、中金公司、興業(yè)證券等的企業(yè)家辦公室已展業(yè)，且取得了一定成績。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，與商業(yè)銀行、信托公司相比，券商因為更接近資本市場，其設(shè)立企業(yè)家辦公室有一定優(yōu)勢。有的券商也將其視為財富管理轉(zhuǎn)型的有益探索。
差異化競爭
企業(yè)家辦公室的設(shè)置，便利了券商為企業(yè)客戶提供多方位、一站式服務(wù)，各家打法也有一定的區(qū)別。
銀河證券的企業(yè)家辦公室聚焦企業(yè)家客群“人-家-企-社”四維需求。“人”即以企業(yè)員工和企業(yè)家日益增長的財富管理需求為出發(fā)點，以“專業(yè)+陪伴+敏捷”的財富管理品牌力，為其提供全周期、跨時空、跨代際的財富管理解決方案。“家”是聚焦服務(wù)企業(yè)家群體的家庭，解決企業(yè)家后顧之憂，為企業(yè)家的家庭提供財富傳承、資產(chǎn)管理、子女教育、稅務(wù)咨詢等系列服務(wù)。
“企”是努力成為企業(yè)信任的投行專家，借助公司投行業(yè)務(wù)優(yōu)勢，通過“股債聯(lián)動”“投行投資聯(lián)動”“投研聯(lián)動”等融資策略，為企業(yè)提供全生命周期的金融服務(wù)解決方案�！吧纭笔菫榇鬄硡^(qū)高質(zhì)量發(fā)展添磚加瓦，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。
中信建投證券企業(yè)家辦公室的打法稍有不同。在投行業(yè)務(wù)方面，公司優(yōu)質(zhì)的一級市場服務(wù)團(tuán)隊圍繞股票、債券和資產(chǎn)支持證券等各類金融工具，為企業(yè)提供包括上市輔導(dǎo)、投融資和并購重組等在內(nèi)的境內(nèi)外專業(yè)金融服務(wù)。
興業(yè)證券家族財富辦公室作為券商系家辦，具有區(qū)別于私行、信托的天然差異化競爭特色。興業(yè)證券家族財富辦公室升級服務(wù)超高凈值客戶的工具和體系，推出研究賦能、家辦顧問、客戶圈層及尊享增值四大類服務(wù)，綜合減持規(guī)劃、高端定制、興證特色家族信托、家辦專享產(chǎn)品四大類產(chǎn)品線，深度打造“以客戶為中心”的產(chǎn)品服務(wù)價值鏈。
中金公司環(huán)球家族辦公室業(yè)務(wù)為民營企業(yè)家族賦能，力求幫助其家族、企業(yè)乃至其家族辦公室解決全生命周期面臨的諸多挑戰(zhàn)，為其提供全面化、定制化、機(jī)構(gòu)化的服務(wù)。
市場前景廣闊
在企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)上，有的券商已經(jīng)取得了一定的成效。
今年11月，中金財富發(fā)布信息稱，旗下中金環(huán)球家族辦公室家族信托服務(wù)規(guī)模已突破200億元。據(jù)介紹，中金環(huán)球家辦服務(wù)的主要服務(wù)范圍包括投資銀行、投資管理、咨詢顧問及家族事務(wù)四大板塊。其中，家族信托和家族服務(wù)信托是財富管理服務(wù)信托的兩個業(yè)務(wù)品種，具備風(fēng)險隔離、財富保護(hù)和規(guī)劃分配等作用。
中信證券在2022年度半年報中表示，重點推出企業(yè)家辦公室整體解決方案，從現(xiàn)金服務(wù)拓展到股份服務(wù)、資產(chǎn)服務(wù)和風(fēng)險管理服務(wù)，服務(wù)人民幣5000萬元以上資產(chǎn)企業(yè)家辦公室客戶3000戶，服務(wù)客戶資產(chǎn)超萬億元，實現(xiàn)財富管理與綜合金融的有效聯(lián)動發(fā)展。
據(jù)悉，企業(yè)家辦公室市場前景廣闊。據(jù)麥肯錫預(yù)測，到2025年，中國超高凈值客群（個人金融資產(chǎn)超過2500萬美元）的個人金融資產(chǎn)總計將超過38萬億元人民幣，超高凈值家庭數(shù)量預(yù)計將超過6萬。
