國(guó)泰君安：堅(jiān)持買方立場(chǎng) 推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展

　　中證報(bào)中證網(wǎng)訊（記者 林倩）近年來，我國(guó)資本市場(chǎng)改革持續(xù)深化，以“買方投顧”為核心的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型成為行業(yè)共識(shí)。國(guó)泰君安私人客戶部、金融產(chǎn)品部總經(jīng)理張謙日前在接受中國(guó)證券報(bào)記者專訪時(shí)表示，在政策端，《關(guān)于推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市的指導(dǎo)意見》和《關(guān)于資本市場(chǎng)做好金融“五篇大文章”的實(shí)施意見》為基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展提供了頂層設(shè)計(jì)方向。作為行業(yè)重要參與者，國(guó)泰君安立足買方立場(chǎng)，通過創(chuàng)新服務(wù)模式、強(qiáng)化投研能力，推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，助力資本市場(chǎng)長(zhǎng)期資金生態(tài)建設(shè)。

　　推動(dòng)基金投顧試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī) 行業(yè)發(fā)展迎新機(jī)遇

　　自2019年試點(diǎn)以來，張謙認(rèn)為，基金投顧業(yè)務(wù)在引導(dǎo)投資者進(jìn)行科學(xué)資產(chǎn)配置、堅(jiān)持長(zhǎng)期投資價(jià)值理念以及提供持續(xù)陪伴服務(wù)等方面發(fā)揮了重要作用?；鹜额櫂I(yè)務(wù)通過個(gè)性化的服務(wù)以及對(duì)客戶投資方案的優(yōu)化，很大程度改善了投資者行為模式，如投顧客戶持有時(shí)間有效延長(zhǎng)、追漲殺跌行為大幅減少。

　　從政策支持來看，張謙表示，2024年9月份，中央金融辦、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)《指導(dǎo)意見》，為資本市場(chǎng)的發(fā)展指明了方向，積極引導(dǎo)投資者樹立長(zhǎng)期投資理念，有效減少了市場(chǎng)短期波動(dòng)對(duì)投資者的影響。

　　2025年2月份，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《實(shí)施意見》，強(qiáng)調(diào)了推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)的重要性。在張謙看來，這一政策的推進(jìn)，將為基金投顧業(yè)務(wù)帶來積極變化。“行業(yè)生態(tài)更加完善，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)將促使行業(yè)更加注重提升自身投研專業(yè)水平和對(duì)客戶財(cái)富管理服務(wù)的質(zhì)量。更多機(jī)構(gòu)的參與將激勵(lì)從業(yè)者持續(xù)優(yōu)化服務(wù)內(nèi)容，提高投資研究能力，努力為投資者創(chuàng)造長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)?！?/p>

　　在服務(wù)模式與投資者獲得感方面，張謙認(rèn)為，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)將促使機(jī)構(gòu)以客戶為中心，為其提供全生命周期服務(wù)；投資者將獲得更加專業(yè)、個(gè)性化的投資建議和陪伴服務(wù)，避免盲目跟風(fēng)和頻繁交易，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)。

　　“基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)后，更多機(jī)構(gòu)有望入場(chǎng)，形成‘百花齊放’的格局。”張謙說，這也將推動(dòng)行業(yè)向更加專業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。各家機(jī)構(gòu)將通過提升服務(wù)質(zhì)量、優(yōu)化投研能力等方式來吸引客戶，從而提升整個(gè)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　踐行普惠金融 提供全生命周期的陪伴式服務(wù)

　　在基金投顧業(yè)務(wù)方面，國(guó)泰君安始終堅(jiān)持以客戶為中心，通過專業(yè)的投研團(tuán)隊(duì)和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為客戶提供個(gè)性化的投資建議和陪伴服務(wù)。

　　“國(guó)泰君安立足買方視角，旨在為更廣泛的群體提供便捷、高效的金融服務(wù)，致力于解決投資者在基金選擇、資產(chǎn)配置和市場(chǎng)時(shí)機(jī)把握上的難題，提供全生命周期的陪伴式服務(wù)?！睆堉t表示，為了滿足不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)需求，國(guó)泰君安旗下“君享投”投顧業(yè)務(wù)結(jié)合投資場(chǎng)景上架的公募基金組合策略覆蓋權(quán)益類、固收類、流動(dòng)性管理、海外資產(chǎn)、貴金屬、行業(yè)主題、養(yǎng)老主題等類型，為客戶提供多樣化的選擇。

　　除了面向個(gè)人投資者的服務(wù)，國(guó)泰君安還特別關(guān)注實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)需求，通過基金投顧業(yè)務(wù)為企業(yè)機(jī)構(gòu)客戶提供定制化的服務(wù)。根據(jù)張謙介紹，圍繞企業(yè)機(jī)構(gòu)客戶的特定投資需求，國(guó)泰君安提供更加精準(zhǔn)和高效的服務(wù)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，促進(jìn)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。已落地服務(wù)企業(yè)機(jī)構(gòu)客戶涵蓋上市公司、國(guó)企、民營(yíng)企業(yè)、家族辦公室等。

　　最后，張謙指出，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)標(biāo)志著我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)從“賣方銷售”向“買方服務(wù)”的質(zhì)變。未來，隨著中長(zhǎng)期資金持續(xù)入市，基金投顧業(yè)務(wù)有望成為資本市場(chǎng)穩(wěn)定器，助力居民財(cái)富與實(shí)體經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)。國(guó)泰君安作為行業(yè)引領(lǐng)者，將堅(jiān)守買方立場(chǎng)，以客戶長(zhǎng)期利益為導(dǎo)向，通過科技賦能、生態(tài)協(xié)同與政策響應(yīng)，推動(dòng)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。