路博邁基金董事長(zhǎng)劉頌：投教工作是基金業(yè)的“芯片”

　　“投教工作不僅僅是信息的傳達(dá)，某種程度上稱得上是基金業(yè)的‘芯片’?！甭凡┻~集團(tuán)亞太區(qū)總裁、路博邁基金董事長(zhǎng)劉頌在“2024基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇”上表示，通過投教，投資者知道自己要的是什么，機(jī)構(gòu)才能設(shè)計(jì)出真正符合投資者需求的產(chǎn)品。投資者教育不是一個(gè)簡(jiǎn)單讓客戶滿意的增值服務(wù)，而代表的是整個(gè)資管行業(yè)的初心。

　　劉頌分享了海外資管機(jī)構(gòu)在投資者教育方面的經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)國(guó)內(nèi)基金業(yè)目前的投資者教育工作發(fā)表了看法。在他看來，投資者教育最重要的一點(diǎn)，是意識(shí)到這是一個(gè)長(zhǎng)期的、多維度的、綜合性項(xiàng)目，幫助投資者提高金融知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，了解到財(cái)務(wù)規(guī)劃的好處，做出明智的投資決策，避免不必要的損失。教育越充分，投資者心態(tài)越健康。

　　劉頌表示，海外市場(chǎng)的投資者教育工作起步較早，在戰(zhàn)略性和系統(tǒng)性方面具有一定優(yōu)勢(shì)。譬如海外成熟市場(chǎng)構(gòu)建了由多方機(jī)構(gòu)組成的投資者教育網(wǎng)絡(luò)，涵蓋監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、證券公司等，共同推動(dòng)投資者教育工作。

　　此外，海外市場(chǎng)對(duì)于投資者的不同背景和需求，會(huì)提供更多定制化的教育內(nèi)容。例如，有自律組織開展投資者教育基金，提供多樣化的教育資源和工具，包括學(xué)術(shù)性課程、在線服務(wù)課程、體驗(yàn)中心等。市場(chǎng)通過各種渠道普及金融知識(shí)，包括基礎(chǔ)教育、高等教育以及成人教育，強(qiáng)調(diào)金融素養(yǎng)的培養(yǎng)，并利用互聯(lián)網(wǎng)工具提供線上教育平臺(tái)，為不同年齡段的學(xué)生、職場(chǎng)人士、老年人等群體提供專門的金融課程。

　　劉頌特別提到，國(guó)內(nèi)的投資者教育近年來在創(chuàng)新方面有著非常顯著的進(jìn)步。2021年證監(jiān)會(huì)和教育部聯(lián)合發(fā)文，引導(dǎo)行業(yè)推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系，至今已有500多所學(xué)校設(shè)置投教課程，上百萬學(xué)生受益。尤其是來自互聯(lián)網(wǎng)的基金投資者增加，有更多的投資者能夠接受來自網(wǎng)絡(luò)、短視頻、音頻等新媒體載體的投資者教育理念。