招商基金：扎實(shí)推進(jìn)“數(shù)字金融”建設(shè) 以“人工智能+”賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型

　　3月5日提請(qǐng)十四屆全國(guó)人大三次會(huì)議審議的政府工作報(bào)告提出，要“推動(dòng)科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新融合發(fā)展”“激發(fā)數(shù)字經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新活力”。同日，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》(以下簡(jiǎn)稱“指導(dǎo)意見”)提出，要“加快推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加快數(shù)字金融創(chuàng)新”。這為金融行業(yè)強(qiáng)化數(shù)字驅(qū)動(dòng)的金融業(yè)務(wù)體系、推動(dòng)數(shù)字金融高質(zhì)量發(fā)展指明了方向。

　　長(zhǎng)期以來(lái)，招商基金立足金融工作的政治性、人民性、功能性，在做好“五篇大文章”的具體實(shí)踐中，扎實(shí)推進(jìn)“數(shù)字金融”建設(shè)，以“打造重點(diǎn)數(shù)字平臺(tái)、強(qiáng)化數(shù)據(jù)智能驅(qū)動(dòng)、夯實(shí)數(shù)字化底座”為主要措施，通過(guò)科技創(chuàng)新賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，積極擁抱人工智能等新興技術(shù)，加快自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程，推進(jìn)公募基金高質(zhì)量發(fā)展。

　　科技賦能四大業(yè)務(wù)板塊 積極實(shí)踐“數(shù)字金融”

　　《指導(dǎo)意見》指出，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)先推進(jìn)金融“五篇大文章”相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。招商基金在業(yè)務(wù)實(shí)踐中，貫徹落實(shí)數(shù)字金融相關(guān)要求，綜合運(yùn)用數(shù)字技術(shù)手段，賦能投研、營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)控合規(guī)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，不斷提升數(shù)字化經(jīng)營(yíng)服務(wù)能力。

　　一是科技賦能投研，加強(qiáng)投研能力建設(shè)。構(gòu)建投研一體化數(shù)字平臺(tái)，全面賦能研究、投資、交易業(yè)務(wù)，打通研究管理、組合分析、交易執(zhí)行等投研全流程，幫助投資經(jīng)理提升投資決策與管理效能。搭建投研知識(shí)數(shù)字化體系框架，實(shí)現(xiàn)全域知識(shí)融合與AI摘要能力，并建設(shè)多種AI模型實(shí)現(xiàn)多元化投研數(shù)據(jù)分析，顯著提升信息處理與研究效率，深化投研數(shù)據(jù)整合分享與應(yīng)用，促進(jìn)投研互動(dòng)。實(shí)現(xiàn)交易流程的全面線上化，提供覆蓋全市場(chǎng)、全品種的高效、穩(wěn)定、合規(guī)的交易支持，同時(shí)通過(guò)RPA（機(jī)器人流程自動(dòng)化）技術(shù)顯著提升交易效率、降低風(fēng)險(xiǎn)。

　　二是科技賦能營(yíng)銷，提升客戶服務(wù)水平。建設(shè)一站式營(yíng)銷服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)基金銷售的全過(guò)程高品質(zhì)客戶服務(wù)。通過(guò)產(chǎn)品、渠道、客戶畫像的清晰勾勒，輔以AI技術(shù)、社交化營(yíng)銷系統(tǒng)的建設(shè)，幫助客戶服務(wù)人員精準(zhǔn)定位服務(wù)場(chǎng)景，提升客戶觸點(diǎn)能力。智能在線客服系統(tǒng)集成股東招商銀行小招X引擎及知識(shí)庫(kù)，全面提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。此外，建立營(yíng)銷知識(shí)圖譜，提升數(shù)據(jù)挖掘和價(jià)值輸出能力。

　　三是科技賦能運(yùn)營(yíng)，增進(jìn)運(yùn)營(yíng)管理效能。以智慧運(yùn)營(yíng)為理念，以精細(xì)化管理為核心，通過(guò)流程驅(qū)動(dòng)實(shí)現(xiàn)清算、估值、資金、交割等業(yè)務(wù)一體化運(yùn)作。深化AI+OCR等技術(shù)應(yīng)用，構(gòu)建有監(jiān)督、無(wú)人值守的智能運(yùn)營(yíng)體系，大幅減少運(yùn)營(yíng)人員手工操作，有效降低運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高運(yùn)營(yíng)人均效能，賦能運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)化決策。

　　四是科技賦能風(fēng)控合規(guī)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。構(gòu)建覆蓋全業(yè)務(wù)鏈的智能化合規(guī)風(fēng)控管理體系，實(shí)現(xiàn)全業(yè)務(wù)、全品種、多層次的風(fēng)險(xiǎn)管理與集中式、穿透式合規(guī)管理。建設(shè)統(tǒng)一風(fēng)控平臺(tái)，聚焦投資合規(guī)工作中的痛點(diǎn)，提升投資監(jiān)督的時(shí)效性、準(zhǔn)確性和完整性。建設(shè)合規(guī)審計(jì)平臺(tái)，以看板管理為核心理念，以高效協(xié)同為主線，將合規(guī)管控滲入至各項(xiàng)業(yè)務(wù)中。

　　擁抱科技化浪潮 以“人工智能+”賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型

　　開年以來(lái)，以DeepSeek為代表的科技化浪潮蓬勃發(fā)展，推動(dòng)了生成式AI、智能硬件、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域的技術(shù)突破與產(chǎn)業(yè)升級(jí)。招商基金積極擁抱科技前沿技術(shù)，強(qiáng)化數(shù)據(jù)和智能雙輪驅(qū)動(dòng)，以“人工智能+”賦能經(jīng)營(yíng)決策、投研能力、業(yè)務(wù)升級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)管理等各項(xiàng)核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，推動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)平臺(tái)的持續(xù)深化迭代。

　　“人工智能+投研”方面，在DeepSeek R1模型開源發(fā)布初期，招商基金便迅速啟動(dòng)了對(duì)其在金融場(chǎng)景適配性的專項(xiàng)研究，并于春節(jié)后加速完成本地化部署，目前持續(xù)推進(jìn)投研領(lǐng)域的深度應(yīng)用，重點(diǎn)突破研報(bào)分析與知識(shí)交互的效率瓶頸，進(jìn)一步探索大語(yǔ)言模型在跨市場(chǎng)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)分析、投資策略回溯驗(yàn)證等場(chǎng)景的深化應(yīng)用。

　　“人工智能+投顧”方面，通過(guò)大模型分析客戶交易數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)，生成多元維度標(biāo)簽，支持個(gè)性化推送，精準(zhǔn)化客戶分群和畫像。未來(lái)還將持續(xù)開發(fā)基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)目標(biāo)及市場(chǎng)數(shù)據(jù)，生成動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置方案等智能投顧功能，爭(zhēng)取實(shí)時(shí)追蹤市場(chǎng)變化，自動(dòng)調(diào)整組合以平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)。

　　“人工智能+風(fēng)控合規(guī)”方面，持續(xù)優(yōu)化模型與業(yè)務(wù)場(chǎng)景的深度融合，如通過(guò)大模型構(gòu)建法律知識(shí)庫(kù)智能問(wèn)答助手，建立監(jiān)管文件解析和風(fēng)險(xiǎn)條款識(shí)別的自動(dòng)化審核體系；輔助輿情數(shù)據(jù)分析，覆蓋多元信息源，全面增強(qiáng)行業(yè)動(dòng)態(tài)監(jiān)控、情感傾向判定、競(jìng)品對(duì)標(biāo)追蹤能力，推動(dòng)金融垂直領(lǐng)域的風(fēng)控能力升級(jí)迭代。