科技賦能資管新范式：解碼易方達(dá)基金數(shù)智化轉(zhuǎn)型

　　近年來，人工智能等科技加速融入金融領(lǐng)域，為公募基金行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型注入了強(qiáng)大動(dòng)力。近期，DeepSeek系列模型的開源發(fā)布在全球引發(fā)廣泛關(guān)注，不僅是我國(guó)人工智能技術(shù)發(fā)展的一個(gè)重要里程碑，也為公募基金行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級(jí)帶來了更大的想象空間。

　　今年政府工作報(bào)告提出推動(dòng)科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新融合發(fā)展，持續(xù)推進(jìn)“人工智能+”行動(dòng)等內(nèi)容。行業(yè)機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，探索人工智能、大模型等新技術(shù)在資本市場(chǎng)的應(yīng)用，是做好金融“五篇大文章”的重要內(nèi)容之一。作為新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)革命的重要驅(qū)動(dòng)力量，人工智能技術(shù)在公募基金行業(yè)具有廣泛的應(yīng)用潛力，可以與投研、運(yùn)營(yíng)、客服等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域深度融合，增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和居民財(cái)富管理的綜合能力，助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。

　　具體來看，在投研領(lǐng)域，人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的應(yīng)用能夠提升投資研究效率，增強(qiáng)投資決策的科學(xué)性和前瞻性，輔助實(shí)現(xiàn)更加精準(zhǔn)的資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理；在運(yùn)營(yíng)和管理領(lǐng)域，有助于優(yōu)化內(nèi)部管理流程，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)化、智能化，實(shí)現(xiàn)降本增效；在客戶服務(wù)領(lǐng)域，讓向不同類型客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化服務(wù)成為可能，從而進(jìn)一步提升客戶體驗(yàn)和滿意度。

　　作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，易方達(dá)基金一直堅(jiān)持?jǐn)?shù)智化發(fā)展戰(zhàn)略。早在2017年，公司就在業(yè)內(nèi)率先成立專業(yè)的金融科技團(tuán)隊(duì)，開始探索人工智能等創(chuàng)新技術(shù)與公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的深度融合，經(jīng)過多年的持續(xù)投入和實(shí)踐，易方達(dá)基金逐步構(gòu)建起完整的金融科技體系，對(duì)投資研究、市場(chǎng)營(yíng)銷、綜合運(yùn)營(yíng)等核心業(yè)務(wù)全面賦能，為公司高質(zhì)量發(fā)展提供了強(qiáng)有力的科技支撐。

　　在當(dāng)前AI技術(shù)的熱潮中，易方達(dá)基金積極構(gòu)建“產(chǎn)學(xué)研用”協(xié)同創(chuàng)新體系，自主研發(fā)了EFundGPT資產(chǎn)管理大模型平臺(tái)，并借鑒DeepSeek在大模型合成數(shù)據(jù)和知識(shí)蒸餾方面的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，大幅度升級(jí)優(yōu)化了自研的EFundGPT大模型平臺(tái)，并建立起覆蓋70%以上業(yè)務(wù)部門的人工智能應(yīng)用生態(tài)，助力提升投研決策綜合實(shí)力。在投資研究領(lǐng)域，整合投研知識(shí)打造統(tǒng)一知識(shí)庫(kù)，打造AI“宏觀研究員”，顯著提升了宏觀研究效率和精準(zhǔn)度，奪得第24屆“遠(yuǎn)見杯”中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)季度預(yù)測(cè)第一名，是公募基金行業(yè)唯一上榜企業(yè)。在交易領(lǐng)域，利用智能固收交易機(jī)器人捕獲銀行間優(yōu)質(zhì)交易機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)私域行情數(shù)據(jù)智能采集，在解放交易員事務(wù)性工作的同時(shí)，有效提升投資收益率。在客戶服務(wù)領(lǐng)域，通過人工智能快速生成IP形象，產(chǎn)出創(chuàng)意素材，大幅提升了客戶服務(wù)工作質(zhì)效。

　　除了利用EFundGPT資產(chǎn)管理大模型平臺(tái)進(jìn)行業(yè)務(wù)輔助外，易方達(dá)基金融合大語(yǔ)言模型、實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)計(jì)算與云原生技術(shù)，構(gòu)建了一站式主動(dòng)權(quán)益投研業(yè)務(wù)平臺(tái)，可助力權(quán)益類資產(chǎn)組合的投資、研究、交易全流程運(yùn)作，榮獲中國(guó)人民銀行頒發(fā)的2023年金融科技發(fā)展獎(jiǎng)一等獎(jiǎng)。此外，易方達(dá)基金基于人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)，分別構(gòu)建了智能債券風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)、一站式投研定量化研究與分析系統(tǒng)、智能交易和決策系統(tǒng)、智能投研風(fēng)控平臺(tái)等智能化平臺(tái)，有效提升了投研決策效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

　　下一步，易方達(dá)基金將繼續(xù)堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，探索將前沿金融科技應(yīng)用于業(yè)務(wù)實(shí)踐，聚焦大規(guī)模、多模態(tài)技術(shù)方向，提升AIGC技術(shù)能力，打造企業(yè)級(jí)人工智能應(yīng)用生態(tài)，以“技術(shù)普惠”的理念，推動(dòng)智能資管服務(wù)廣泛落地，構(gòu)建安全、智能、可持續(xù)發(fā)展的數(shù)字金融新生態(tài)，助力實(shí)現(xiàn)更加智慧、更加高效的資管業(yè)態(tài)，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。