銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)格約束銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)17日發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿），旨在完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理，加強(qiáng)股東股權(quán)監(jiān)管，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)�！掇k法》擬嚴(yán)格規(guī)范約束大股東行為，明確禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、委托他人或接受他人委托參加股東大會(huì)、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保等。大股東質(zhì)押銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)數(shù)量超過其所持股權(quán)數(shù)量的50%時(shí)，大股東及其所提名董事不得行使在股東（大）會(huì)和董事會(huì)上的表決權(quán)。

　　入股資金為來源合法自有資金

　　《辦法》擬明確大股東的定義，符合下列條件之一，即為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東。

　　一是持有國(guó)有控股大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、外資法人銀行、民營(yíng)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司和汽車金融公司等機(jī)構(gòu)15%以上股權(quán)的；二是持有城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)10%以上股權(quán)的；三是實(shí)際持有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)最多的（含持股數(shù)量相同的股東）；四是提名董事、監(jiān)事合計(jì)兩名以上的；五是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)認(rèn)為對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有控制性影響的；六是銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

　　在持股行為方面，《辦法》擬對(duì)大股東提出多項(xiàng)具體要求。對(duì)于入股資金，《辦法》要求，大股東應(yīng)當(dāng)使用來源合法的自有資金入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　在股權(quán)關(guān)系方面，大股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動(dòng)關(guān)系，確保股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明，嚴(yán)禁隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、私下協(xié)議等違法違規(guī)行為。

　　《辦法》擬要求，大股東質(zhì)押銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)數(shù)量超過其所持股權(quán)數(shù)量的50%時(shí)，大股東及其所提名董事不得行使在股東（大）會(huì)和董事會(huì)上的表決權(quán)。對(duì)信托公司、特定類型金融機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)

　　《辦法》擬嚴(yán)格規(guī)范約束大股東行為，明確禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、利用持牌機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保等。

　　在表決權(quán)委托方面，《辦法》擬規(guī)定，大股東可以委托代理人參加股東（大）會(huì)，但代理人不得為本單位及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人以外的人員。大股東不得接受其他非關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的股東委托參加股東（大）會(huì)。

　　《辦法》擬強(qiáng)化大股東責(zé)任義務(wù)，包括要求大股東主動(dòng)學(xué)習(xí)了解監(jiān)管規(guī)定和政策，配合開展關(guān)聯(lián)交易動(dòng)態(tài)管理，制定完善內(nèi)部工作程序等。

　　在利潤(rùn)分配方面，大股東應(yīng)當(dāng)支持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資本規(guī)劃以及市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整利潤(rùn)分配政策，平衡好現(xiàn)金分紅和資本補(bǔ)充的關(guān)系。

　　銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，大股東應(yīng)支持其減少或不進(jìn)行現(xiàn)金分紅：一是資本充足率不符合監(jiān)管要求或償付能力不達(dá)標(biāo)的；二是公司治理評(píng)估結(jié)果低于C級(jí)或監(jiān)管評(píng)級(jí)低于3級(jí)的；三是貸款損失準(zhǔn)備低于監(jiān)管要求或不良貸款率較高的；四是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在重大風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)情形的；五是銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為不應(yīng)分紅的其他情形。