報告建議：創(chuàng)新平臺金融科技監(jiān)管方法 建立分級牌照體系
中證網訊（記者 趙白執(zhí)南）中國財富管理50人論壇、清華大學五道口金融學院6月10日聯(lián)合發(fā)布《平臺金融科技公司監(jiān)管研究》課題報告。報告建議，創(chuàng)新平臺金融科技監(jiān)管方法，建立分級牌照體系，針對不當行為實施反壟斷監(jiān)管，建設全國性的“監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺”等。
具體而言，一是建立分級牌照體系，實施一致性與差異化相結合的監(jiān)管方式。鑒于金融科技公司對金融業(yè)務的節(jié)點式介入，需要根據(jù)現(xiàn)有的分工狀況，對現(xiàn)有的全牌照進行拆解，構建分級牌照體系�？蓜澐譃槿普蘸陀邢夼普�。全牌照可以進入某項業(yè)務的全部節(jié)點，有限牌照需要與全牌照或其它有限牌照結合才能構成從事某項業(yè)務的完整資質。應當按平臺金融科技公司實際從事的節(jié)點業(yè)務類型，頒發(fā)相應的業(yè)務準入牌照。
二是針對不當行為實施反壟斷監(jiān)管。反壟斷的重點應該針對濫用市場支配地位的行為，維護公平競爭的市場秩序。監(jiān)管部門應關注科技企業(yè)利用其壟斷地位采取捆綁銷售、畸高定價、限制競爭等壟斷行為，并對燒錢補貼等非正常競爭手段進行穿透式審查。
三是加強公司治理、企業(yè)文化和社會責任的引導和監(jiān)督。建議實施結構化的公司治理改革，推動平臺金融業(yè)務從公司內部的部門式管理方式向獨立的法人公司治理方式轉變，從事金融業(yè)務的主體要注冊為獨立法人并持牌經營。
四是建設全國性的“監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺”。應當在公共治理的范式下完善平臺經濟的協(xié)同治理，打破政府和企業(yè)原有的責任邊界，實行共同治理。政府部門可以與平臺企業(yè)合作，聯(lián)合建設大數(shù)據(jù)監(jiān)管平臺，加快金融業(yè)綜合統(tǒng)計和信息標準化立法，利用科技手段推動監(jiān)管工作信息化、智能化。
五是完善“監(jiān)管沙箱”機制，解決監(jiān)管滯后性。盡快建立區(qū)域性創(chuàng)新中心，加大“監(jiān)管沙盒”試點推廣力度，提高試點的效率和適應性，更好監(jiān)測參與試點的金融科技產品的風險規(guī)模及商業(yè)可行性。
