海南強化涉詐“資金鏈”治理 前7個月攔截可疑交易4億余元

　　新華社�？�10月15日電（記者王存福）記者15日從國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局獲悉，今年前7個月，海南省內(nèi)銀行機構(gòu)累計攔截可疑交易4億余元，金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理取得明顯成效。

　　據(jù)介紹，當(dāng)前十大高發(fā)案件類型主要包括刷單返利類詐騙，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙，虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙，冒充電商物流客服類詐騙，冒充公檢法類詐騙，虛假征信類詐騙，虛假購物、服務(wù)類詐騙，冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人類詐騙，網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙，婚戀、交友類詐騙。

　　國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局消保處工作人員提醒：“如果判斷自己可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，大家需要第一時間自救，通過銀行網(wǎng)銀、撥打銀行客服熱線電話掛失等方式鎖卡，阻斷詐騙分子騙取資金。如果受害人賬戶資金已被轉(zhuǎn)走，請立即撥打110報警，申請將交易對手賬戶緊急止付，阻斷詐騙分子取款或轉(zhuǎn)移資金�！�

　　今年以來，海南省內(nèi)金融機構(gòu)推進金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理取得了明顯成效。據(jù)統(tǒng)計，今年前7個月，海南省內(nèi)銀行機構(gòu)累計攔截可疑交易9.21萬筆，金額4.03億元，全省涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的個人賬戶同比下降77.71%。

　　據(jù)悉，根據(jù)涉詐行為嚴重程度及后果，可能需要承擔(dān)刑事、行政、聯(lián)合懲戒及民事責(zé)任等，一旦被納入信用懲戒，將對相關(guān)卡、賬戶、賬號等功能限制或停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)。