興證全球基金黨委副書記、副總經(jīng)理陳錦泉：以中國(guó)特色金融文化護(hù)航 建設(shè)受人尊重信任的資管機(jī)構(gòu)

以中國(guó)特色金融文化護(hù)航 建設(shè)受人尊重信任的資管機(jī)構(gòu)

興證全球基金黨委副書記、副總經(jīng)理 陳錦泉

　　黨的二十屆三中全會(huì)對(duì)深化金融體制改革，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)等工作提出了多項(xiàng)前瞻性、系統(tǒng)性的部署，金融被再次提到了關(guān)乎國(guó)家戰(zhàn)略發(fā)展的重要位置。金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈，關(guān)系中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)全局，站在新發(fā)展階段的起點(diǎn)，深入學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述，對(duì)于推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)意義十分重大。

　　《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》一書摘錄了習(xí)近平總書記對(duì)于金融事業(yè)發(fā)展從理論到實(shí)踐的一系列重要論述，為新時(shí)代新征程堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路指明了方向。該書第十章專門論述了“積極培育中國(guó)特色金融文化”，是金融行業(yè)傳承和弘揚(yáng)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、提升金融軟實(shí)力的根本遵循和行動(dòng)指南。習(xí)近平總書記指出，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，要堅(jiān)持法治和德治相結(jié)合，積極培育中國(guó)特色金融文化，做到：誠(chéng)實(shí)守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛；依法合規(guī)，不胡作非為。

　　金融文化深刻影響著金融機(jī)構(gòu)和金融從業(yè)人員的價(jià)值觀、道德規(guī)范、行為準(zhǔn)則，對(duì)于金融發(fā)展具有不可替代的重要作用?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”。行業(yè)發(fā)展有賴于德才兼?zhèn)涞娜瞬抨?duì)伍，風(fēng)清氣正的行業(yè)文化。作為基金管理公司中的一員，興證全球基金一直把“踐行責(zé)任”作為公司的使命，在中國(guó)特色金融文化的引領(lǐng)下，公司將繼續(xù)致力于以穩(wěn)健的成長(zhǎng)回饋持有人、員工和股東，做服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的行動(dòng)派，堅(jiān)定不移地走中國(guó)特色金融發(fā)展之路。

　　誠(chéng)實(shí)守信 不忘初心才能不負(fù)重托

　　誠(chéng)實(shí)守信是金融行業(yè)的立業(yè)之本。對(duì)公募基金行業(yè)而言，誠(chéng)實(shí)守信更是行業(yè)發(fā)展的生命線，以誠(chéng)信為基礎(chǔ)建立的信任是資管機(jī)構(gòu)最核心的戰(zhàn)略資產(chǎn)。一直以來，行業(yè)高度重視對(duì)于從業(yè)人員、行業(yè)機(jī)構(gòu)關(guān)于誠(chéng)實(shí)守信的道德建設(shè)，《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》《公募基金行業(yè)文化建設(shè)自律公約》等均要求機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信，恪守職業(yè)道德和法律法規(guī)。文化雖然是軟性的，但卻是公司硬實(shí)力的重要組成部分，在過往的發(fā)展中，我們充分認(rèn)識(shí)到誠(chéng)實(shí)守信文化對(duì)公司經(jīng)營(yíng)、行業(yè)健康發(fā)展的重要作用。誠(chéng)信是信任的基礎(chǔ)，信任則是公司和行業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石，是壯大耐心資本的先決條件。

　　對(duì)此，興證全球基金制定員工行為規(guī)范，培育員工廉潔從業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信的品格，樹立以誠(chéng)相待、以信為本的理念。為加強(qiáng)員工對(duì)中國(guó)特色金融文化的理解，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的從業(yè)氛圍，公司持續(xù)開展相關(guān)合規(guī)教育活動(dòng)，通過邀請(qǐng)法律專業(yè)人士、線上教學(xué)等形式進(jìn)行專業(yè)宣導(dǎo)。興證全球基金也將持續(xù)推動(dòng)中國(guó)特色金融文化與公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的融合，始終堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，充分發(fā)揮公司黨委“把方向、管大局、保落實(shí)”作用，積極推動(dòng)中國(guó)特色金融文化建設(shè)在公司的落實(shí)落地。守得初心，才能不負(fù)重托。

　　以義取利 做責(zé)任投資的踐行者

　　以義取利是金融行業(yè)發(fā)展的價(jià)值取向。中國(guó)特色金融文化的以義取利倡導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，將人民與國(guó)家利益放在首要位置。作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，一方面，我們的責(zé)任是用專業(yè)投資能力為客戶創(chuàng)造價(jià)值，滿足客戶資產(chǎn)保值增值的需求；另一方面，通過團(tuán)隊(duì)化、專業(yè)化、系統(tǒng)化的投資助力資本市場(chǎng)科學(xué)定價(jià)、優(yōu)化資源配置，更加科學(xué)有效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，也是我們作為金融機(jī)構(gòu)的根本宗旨。

　　興證全球基金一直將“持有人利益為先”作為最重要的價(jià)值觀，扎扎實(shí)實(shí)做好業(yè)績(jī)，精心研究籌備每只產(chǎn)品。在此基礎(chǔ)上，首先，我們將一如既往地通過精耕細(xì)作，持續(xù)升級(jí)自身投研能力，力爭(zhēng)打造長(zhǎng)期有生命力的精品。其次，作為在境內(nèi)率先引入責(zé)任投資和綠色投資理念的基金公司，我們也將繼續(xù)積極貫徹國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略，發(fā)揮國(guó)內(nèi)責(zé)任投資先行者和積極實(shí)踐者的優(yōu)勢(shì)，持續(xù)打造ESG投資領(lǐng)域的核心競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)責(zé)任投資在公司自身以及在資本市場(chǎng)的落地和發(fā)展。此外，公益一直是興證全球基金文化基因的重要組成部分，我們開展公益事業(yè)已有18年、支持公益項(xiàng)目200余個(gè)，在此過程中和受助者、合作機(jī)構(gòu)一同成長(zhǎng)，我們也發(fā)現(xiàn)仍有很多需要被關(guān)注的群體和領(lǐng)域。我們將堅(jiān)持金融向善，攜手更多同業(yè)機(jī)構(gòu)、愛心人士和公益機(jī)構(gòu)致力于公益事業(yè)，與社會(huì)共同成長(zhǎng)。

　　穩(wěn)健審慎 行穩(wěn)方能致遠(yuǎn)

　　穩(wěn)健審慎是金融行業(yè)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)之道。一方面，中華傳統(tǒng)文化強(qiáng)調(diào)“欲速則不達(dá)”，另一方面，縱觀全球金融發(fā)展史，國(guó)際領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)的基業(yè)長(zhǎng)青，有賴于以穩(wěn)求進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念。對(duì)于公募基金管理公司來說，穩(wěn)健審慎包含著短期收益和長(zhǎng)遠(yuǎn)利益之間的權(quán)衡取舍，也是風(fēng)險(xiǎn)和收益之間的平衡。

　　行穩(wěn)方能致遠(yuǎn)。一直以來，興證全球基金堅(jiān)持以投研驅(qū)動(dòng)產(chǎn)品發(fā)行，不以銷售和規(guī)模為導(dǎo)向、不被市場(chǎng)帶節(jié)奏，專注于提升投研實(shí)力、服務(wù)水平，保持著以業(yè)績(jī)口碑帶動(dòng)規(guī)模發(fā)展的步調(diào)。在穩(wěn)健審慎文化引領(lǐng)下，我們將堅(jiān)持循序漸進(jìn)的業(yè)務(wù)拓展節(jié)奏。在產(chǎn)品規(guī)劃上，根據(jù)自身管理能力的成長(zhǎng)速度進(jìn)行產(chǎn)品發(fā)行，重視逆勢(shì)布局，引導(dǎo)持有人在估值保護(hù)的情況下進(jìn)行投資。在投研方面，持續(xù)建設(shè)優(yōu)質(zhì)投研團(tuán)隊(duì)，探索并完善長(zhǎng)效激勵(lì)與考核機(jī)制，根據(jù)團(tuán)隊(duì)能力水平供給優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品。在合規(guī)風(fēng)控上做加法，提升業(yè)務(wù)運(yùn)作合規(guī)化、規(guī)范化水平，用精細(xì)化的風(fēng)險(xiǎn)管理為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航，通過各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)提升投資者長(zhǎng)期投資回報(bào)和獲得感。

　　守正創(chuàng)新 以守護(hù)持有人利益為錨

　　守正創(chuàng)新是金融行業(yè)發(fā)展的方向指引。習(xí)近平總書記指出，“守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛”“關(guān)鍵是解決好金融為誰(shuí)服務(wù)、為什么創(chuàng)新問題”。作為金融行業(yè)的重要組成部分，經(jīng)過二十多年的發(fā)展，公募基金已成為居民家庭資產(chǎn)配置的重要部分，黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央指示金融工作須堅(jiān)持以人民為中心的價(jià)值取向。對(duì)于基金公司來說，“守正”守的正是廣大投資者的利益。黨的二十屆三中全會(huì)再次強(qiáng)調(diào)做好金融“五篇大文章”，這也正是“金融為什么創(chuàng)新”的題中應(yīng)有之義。

　　在守正創(chuàng)新文化的引領(lǐng)下，我們將堅(jiān)持把持有人利益作為業(yè)務(wù)創(chuàng)新的“錨”，圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融銳意進(jìn)取。首先，基金管理公司是普惠金融的重要組成部分，作為行業(yè)中的一員，我們將在專注提升資產(chǎn)管理能力的同時(shí)提升投資者教育服務(wù)水平，真正助力老百姓的財(cái)富增值。其次，在養(yǎng)老金融方面，作為業(yè)內(nèi)較早布局養(yǎng)老業(yè)務(wù)的公司，我們深刻感受到養(yǎng)老投資對(duì)穩(wěn)健收益的高要求，對(duì)此我們將不斷加強(qiáng)養(yǎng)老產(chǎn)品投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，拓寬研究廣度，提升產(chǎn)品創(chuàng)新，滿足不同客戶養(yǎng)老需求，做好長(zhǎng)期培育、深耕市場(chǎng)的準(zhǔn)備。第三，積極擁抱科技金融，加強(qiáng)信息管理平臺(tái)智能化建設(shè)，探索AI等前沿工具，從投研、營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)多維度出發(fā)，以金融科技賦能業(yè)務(wù)。此外，在推動(dòng)科技金融、綠色金融和數(shù)字金融方面，作為資產(chǎn)管理行業(yè)中的一員，我們也將發(fā)揮資源配置的作用，尋找在科技、綠色、數(shù)字行業(yè)好的投資標(biāo)的，引導(dǎo)資源流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)，助力行業(yè)發(fā)展。

　　依法合規(guī) 有效防控系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　依法合規(guī)是金融行業(yè)的底線和保障，這要求每位從業(yè)者在工作中堅(jiān)持底線思維、極限思維。黨的二十屆三中全會(huì)審議通過的《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革 推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》指出，“依法將所有金融活動(dòng)納入監(jiān)管”“筑牢有效防控系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的金融穩(wěn)定保障體系”。合規(guī)與風(fēng)控再次被提到了行業(yè)發(fā)展至關(guān)重要的位置。對(duì)于公募基金行業(yè)，合規(guī)風(fēng)控是永恒的主題，也是各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展的保障基礎(chǔ)。

　　興證全球基金始終把依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理作為投資管理的基礎(chǔ)，貫穿于業(yè)務(wù)的每個(gè)流程和環(huán)節(jié)，公司多年未發(fā)生過被監(jiān)管處罰的情況。合規(guī)風(fēng)控是構(gòu)筑公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的根本，在中國(guó)特色金融文化引領(lǐng)下，我們將在基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程三個(gè)層次的合規(guī)內(nèi)控管理體系中，積極跟蹤行業(yè)法律法規(guī)及監(jiān)管政策的變動(dòng)，及時(shí)修訂相關(guān)內(nèi)控制度，緊抓法規(guī)和政策的落實(shí)工作。風(fēng)險(xiǎn)控制方面，在建立多層次的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系基礎(chǔ)上，進(jìn)行風(fēng)控管理前置，將風(fēng)控與業(yè)務(wù)有效捆綁，加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。通過強(qiáng)大的合規(guī)風(fēng)控管理能力，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)作。

　　文化是行動(dòng)的力量。弘揚(yáng)中國(guó)特色金融文化，需要實(shí)實(shí)在在的行動(dòng)和點(diǎn)點(diǎn)滴滴的積累。興證全球基金將在實(shí)踐中深刻領(lǐng)會(huì)并踐行中國(guó)特色金融文化的核心要義，引導(dǎo)干部員工樹立正確的經(jīng)營(yíng)觀、業(yè)績(jī)觀、風(fēng)險(xiǎn)觀，不斷完善和深化公司以責(zé)任為核心的價(jià)值觀，秉持“穩(wěn)中求進(jìn)，穩(wěn)健發(fā)展”的理念，提高投研、服務(wù)質(zhì)量，持續(xù)有節(jié)奏地優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)，滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的資產(chǎn)管理需求，建設(shè)受人尊重信任的資管機(jī)構(gòu)。