中國銀河證券羅黎明：大模型重塑證券行業(yè)生態(tài) AI賦能應(yīng)用場景再升級

　　“在全球新一輪科技革命與產(chǎn)業(yè)變革的浪潮下，AI技術(shù)正以燎原之勢蓬勃發(fā)展。ChatGPT讓行業(yè)看到了生成式AI在自然語言處理、知識問答等場景中的巨大潛力，DeepSeek的強勢崛起極大地提升了各行業(yè)對國產(chǎn)化智能模型的信心。AI技術(shù)已從實驗室走向規(guī)?；a(chǎn)業(yè)應(yīng)用新階段，應(yīng)用邊界不斷拓展?！敝袊y河證券黨委委員、副總裁、首席信息官羅黎明在接受中國證券報記者采訪時表示，證券行業(yè)對AI技術(shù)應(yīng)用熱情達到新的高峰，券商智能化轉(zhuǎn)型不斷加速，以大模型為代表的前沿技術(shù)正重塑證券服務(wù)生態(tài)。

　　行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型加速

　　證券行業(yè)作為資本市場的樞紐，在這場技術(shù)革命帶來的智能化轉(zhuǎn)型中贏得發(fā)展機遇，重塑行業(yè)格局。

　　在羅黎明看來，一方面，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式面臨降本增效的迫切需求。傭金率持續(xù)下行、投資者對個性化服務(wù)的期待升級、市場波動加劇對風(fēng)險防控提出更高要求，倒逼行業(yè)尋找破局之道?；谏墒酱竽Ｐ偷闹悄芡额檶鹘y(tǒng)投顧形成的替代，將會再次革新財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展模式。另一方面，AI技術(shù)的成熟將為行業(yè)提供全新工具，加速業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，重塑行業(yè)核心競爭力。從智能投顧到算法交易，從自動化合規(guī)到數(shù)據(jù)驅(qū)動的投資研究，技術(shù)重構(gòu)了證券服務(wù)的全鏈條價值。

　　記者了解到，作為國有頭部券商，中國銀河證券積極擁抱AI，以創(chuàng)新為驅(qū)動，持續(xù)布局智能化轉(zhuǎn)型。公司曾多次榮獲中國人民銀行“金融科技發(fā)展獎”、中國證監(jiān)會“證券期貨科學(xué)技術(shù)獎”等重量級獎項。

　　中國銀河證券自2018年起就構(gòu)建了大數(shù)據(jù)平臺，實現(xiàn)海量數(shù)據(jù)的高效存儲與處理。通過整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)資源，建立了覆蓋交易、客戶、市場等多維度的數(shù)據(jù)體系。中國銀河證券注重強化智能能力建設(shè)，依托機器學(xué)習(xí)平臺及智能中臺，建設(shè)了一系列機器學(xué)習(xí)模型、深度學(xué)習(xí)模型，緊密結(jié)合證券行業(yè)的業(yè)務(wù)場景，融合專業(yè)的NLP、OCR和AIGC能力，在客戶運營、投資銀行、機構(gòu)運營、風(fēng)險管理等領(lǐng)域提供智能化服務(wù)。

　　以AI技術(shù)全面賦能業(yè)務(wù)發(fā)展

　　在證券行業(yè)，AI已覆蓋智能投顧、智能客服、智能交易、智能投行、智能投研、合規(guī)風(fēng)控等眾多應(yīng)用場景，提供定制化AI解決方案，不僅實現(xiàn)了業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，也提升了服務(wù)效率和客戶體驗，為證券公司發(fā)展提供明顯增益。作為證券行業(yè)的排頭兵，中國銀河證券積極擁抱AI，以AI技術(shù)全面賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。羅黎明從多個角度向記者介紹了中國銀河證券在AI領(lǐng)域的應(yīng)用場景升級情況。

　　在智能投顧領(lǐng)域，公司于2022年正式推出自研投顧平臺“問TA”，旨在借助科技賦能，幫助投顧更加高質(zhì)高效地服務(wù)客戶資產(chǎn)，提供標(biāo)準(zhǔn)化或定制化的金融產(chǎn)品綜合解決方案，實現(xiàn)對客戶訴求的敏捷快速響應(yīng)。近期，中國銀河證券全面上線DeepSeek-R1全尺寸版本，并與“問TA”平臺進行深度適配優(yōu)化，實現(xiàn)“微調(diào)-部署-推理-應(yīng)用”的全棧國產(chǎn)化與雙模型支持，構(gòu)建覆蓋投顧服務(wù)全鏈條的智能中樞，致力于打造“更懂投資者”的買方投顧新生態(tài)，有助于大幅提升服務(wù)質(zhì)效。

　　在智能客服領(lǐng)域，中國銀河證券面向全渠道終端客戶的大模型客服系統(tǒng)已經(jīng)上線并取得顯著成效。據(jù)統(tǒng)計，自引入大模型以來，公司客服機器人回答滿意度提升25%，坐席排班人數(shù)節(jié)省44%，日均轉(zhuǎn)人工需求減少1500人次，大幅提升了服務(wù)效率和客戶體驗。

　　在智能交易領(lǐng)域，中國銀河證券基于大模型和智能體技術(shù)，在FICC債券業(yè)務(wù)及場外衍生品領(lǐng)域升級了詢報價及交易機器人服務(wù)。《基于AI技術(shù)的債券詢報價機器人》項目入圍證監(jiān)會與國家數(shù)據(jù)局聯(lián)合組織的“數(shù)據(jù)要素×資本市場”第一批試點項目。智能交易系統(tǒng)能夠根據(jù)內(nèi)部信評和合規(guī)風(fēng)控要求，自動篩選報價、應(yīng)答客戶詢價、發(fā)布報價，并通過持續(xù)上下文對話進行價格談判，精準(zhǔn)匹配最優(yōu)報價并自動生成訂單，完成對沖操作。目前，該機器人已為70家機構(gòu)提供詢報價服務(wù)，覆蓋基金、理財、保險、銀行等機構(gòu)客戶，日均處理詢價超過4000筆，節(jié)省交易費用超1300萬元。

　　在智能投行領(lǐng)域，中國銀河證券已構(gòu)建覆蓋投行文檔“寫、讀、查、審”全生命周期的智能處理體系。文檔審核效率提升96%，文檔撰寫效率提升97%，銀行流水單筆核查時間從2小時壓縮至10分鐘，準(zhǔn)確率達98%。這一體系顯著提升了投行業(yè)務(wù)處理效率和合規(guī)水平，為投行業(yè)務(wù)的智能化轉(zhuǎn)型提供了有力支持。

　　在智能投研領(lǐng)域，中國銀河證券計劃通過DeepSeek-R1模型與通義千問模型的深度適配融合，構(gòu)建基于投研知識庫的生成式問答系統(tǒng)。該系統(tǒng)將使研究員和銷售人員能夠迅速獲取所需關(guān)鍵信息，顯著提高研究效率和客戶服務(wù)質(zhì)量，為投資決策提供更加精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)支持。

　　在合規(guī)風(fēng)控方面，中國銀河證券依托大模型設(shè)置審批機器人，負(fù)責(zé)對營銷內(nèi)容、投顧建議等進行初步審批，再由合規(guī)人員進行最終的審核監(jiān)督，實現(xiàn)合規(guī)監(jiān)督初步自動化，從而提高審核和內(nèi)容輸出的精準(zhǔn)度，更好地保護投資者。

　　踐行“金融為民”初心

　　隨著AI技術(shù)的蓬勃發(fā)展，不斷拓展應(yīng)用場景，證券行業(yè)在AI領(lǐng)域的探索和實踐將助力金融行業(yè)在智能化轉(zhuǎn)型道路上邁出更加堅實的步伐。

　　“中國銀河證券緊跟行業(yè)趨勢，堅持金融科技與業(yè)務(wù)深度融合，將進一步深化AI技術(shù)應(yīng)用，提升服務(wù)智能化、運營精益化與風(fēng)控精準(zhǔn)化，深度賦能業(yè)務(wù)發(fā)展?！绷_黎明介紹，公司將以AI和數(shù)據(jù)為核心，基于大模型的推理分析能力、智能知識調(diào)用能力與自我修正機制，結(jié)合公司的專業(yè)數(shù)據(jù)庫、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫與研究資源庫，實現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)深度挖掘與精準(zhǔn)畫像，推動投顧服務(wù)與產(chǎn)品的精準(zhǔn)推送，協(xié)助投資顧問快速生成多形式的客戶綜合金融解決方案，滿足投資者“千人千面”的財富管理需求，給予客戶更高效、更定制化的投資體驗。

　　羅黎明表示，未來中國銀河證券將圍繞業(yè)務(wù)端、支撐端、運營端構(gòu)筑“擴用戶、搭場景、建生態(tài)”的數(shù)字運營閉環(huán)，實現(xiàn)端到端平臺化支撐財富管理業(yè)務(wù)模式重構(gòu)，推動財富管理業(yè)務(wù)全流程線上化、自動化和智能化，通過強運營實現(xiàn)數(shù)字化的業(yè)務(wù)價值。切實將科技力量深度融入業(yè)務(wù)肌理，以實際行動踐行“金融為民”初心，更好服務(wù)居民日益增長且多元化的財富管理需求。

　　（本專欄由中國證券業(yè)協(xié)會與中國證券報聯(lián)合推出）