中銀協(xié)報告：截至2021年末理財公司整體存續(xù)余額同比增長157.72%

　　中證網訊（記者 葉斯琦 見習記者 張佳琳）日前，中國銀行業(yè)協(xié)會（簡稱“中銀協(xié)”）在京發(fā)布《中國銀行業(yè)理財業(yè)務發(fā)展報告暨理財公司年鑒（2022）》(以下簡稱《報告》)。報告指出，截至2021年末，已有29家理財公司獲批籌建，其中22家開業(yè)，理財公司整體存續(xù)余額為17.19萬億元，同比增長157.72%，市場占比達到59.28%。

　　報告強調，理財公司在2021年發(fā)展迅速。在轉型最后一年中，理財產品規(guī)模穩(wěn)定增長，產品豐富性程度進一步提高，產品與居民需求契合程度持續(xù)提升。截至2021年底，全國共有301家銀行、21家理財公司有存續(xù)的非保本理財產品，存續(xù)余額29萬億元，同比增長12.14%。從新發(fā)產品情況來看，開放式產品募集資金占比進一步上升，封閉式理財產品的平均期限持續(xù)增長。從資金運用情況來看，債券的配置比例略有下降，但仍是理財產品最重要的配置方向，在非保本理財資金投資各類資產中占比最高，達到54.5%。從凈值化轉型成果來看，凈值型產品的存續(xù)規(guī)模及占比實現(xiàn)了快速增長，2021年末凈值型理財產品存續(xù)規(guī)模26.96萬億元，占比92.97%。

　　報告指出，2021年，在銷售端，理財機構積極開拓外部代銷渠道，讓尚未成熟的理財公司延伸服務觸角，吸引到更多母行以外的客戶群，提高銷售效率，拓展理財產品規(guī)模；在產品端，理財機構進一步加大“固收+”產品的布局力度，創(chuàng)建符合市場需求的創(chuàng)新產品，拉長產品期限為產品投資提供更廣闊空間也進一步的控制流動性風險；在投資端，理財機構一方面搭建大類資產配置體系，增強權益等資產的研究能力，另一方面則加強與外部機構合作，通過資源的外引內聯(lián)，緩解投研壓力，拓寬投研邊界，更高效的提升投資能力，滿足市場需求；在運營端，加強凈值型產品運營管理能力，從人員、制度、系統(tǒng)等多個方面著力，持續(xù)完善理財業(yè)務運營體系。同時，理財市場向理財公司集中態(tài)勢顯現(xiàn)，基本形成“理財公司為主、商業(yè)銀行為輔”的發(fā)展格局。

　　報告顯示，凈值化轉型已進入最后階段，但轉型的同時，理財業(yè)務仍面臨較多挑戰(zhàn)與難題，如風險管理能力不足、投資者教育推進緩慢、科技系統(tǒng)建設有待完善等。對此，在配套政策的指引下，理財機構可進一步加強符合國情的創(chuàng)新產品建設，滿足市場的客觀需求；增加風險管理的措施與工具，使之服務于業(yè)務開展的全過程，提升風險把控力度；加強理財營銷人員培訓，提升服務的專業(yè)性。未來，理財行業(yè)將步入行業(yè)發(fā)展的全新階段，致力于服務實體經濟發(fā)展、服務客戶保值增值的需求，為中國經濟高質量發(fā)展貢獻金融力量。