華夏理財(cái)總裁苑志宏：打好“特色牌” 用差異化鍛造競(jìng)爭(zhēng)力
編者按：經(jīng)濟(jì)發(fā)展新方位正在引領(lǐng)中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)開(kāi)啟轉(zhuǎn)型升級(jí)、高質(zhì)量發(fā)展的新征程。本報(bào)今起推出“解碼資管新動(dòng)能”系列高端訪(fǎng)談，邀請(qǐng)頭部資管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多維度展望行業(yè)發(fā)展新趨勢(shì)、新動(dòng)能。
資管新規(guī)“拉平”起跑線(xiàn)之后，如何在競(jìng)爭(zhēng)激烈的資產(chǎn)管理行業(yè)中突圍，是擺在每一家銀行理財(cái)公司面前的必答題，對(duì)于資源稟賦并不突出的股份制銀行理財(cái)公司而言，更是一道生存命題。
成立一年多以來(lái)，華夏理財(cái)交出一份高質(zhì)量的答卷：ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）投資與業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)現(xiàn)全融合、ESG主題理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模超200億元、發(fā)布國(guó)內(nèi)首只理財(cái)資金支持科創(chuàng)S基金……如果說(shuō)“市場(chǎng)化”奠定了價(jià)值理念，那么“差異化”則是華夏理財(cái)彎道超車(chē)重要的方法論。
圖片來(lái)源：公司供圖
堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作 筑牢發(fā)展基石
華夏理財(cái)發(fā)展的奧秘是什么？“市場(chǎng)化的經(jīng)營(yíng)理念和管理機(jī)制是公司的內(nèi)核和優(yōu)勢(shì)，也是公司下一步實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展的強(qiáng)有力保障�！比A夏理財(cái)總裁苑志宏一語(yǔ)道出公司活力的根源。
“籌建之時(shí)，母行就給予華夏理財(cái)市場(chǎng)化運(yùn)作的定位，在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中充分放手。在人員構(gòu)成方面，公司目前有超過(guò)80%的員工來(lái)自母行以外的機(jī)構(gòu)，奠定了華夏理財(cái)市場(chǎng)化發(fā)展的人才基因。”苑志宏介紹。
市場(chǎng)化不僅是組織架構(gòu)和人才的市場(chǎng)化，更重要的是從內(nèi)向外打破公司以往重過(guò)程、輕結(jié)果的行政化管理模式，強(qiáng)調(diào)以結(jié)果為導(dǎo)向的市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)理念，有效地調(diào)動(dòng)員工的主觀能動(dòng)性，確保各項(xiàng)工作高效推進(jìn)、順利完成。
“舉個(gè)例子，我們?nèi)ツ晗群筢槍?duì)存量資產(chǎn)回表、母行產(chǎn)品遷移、新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則實(shí)施、投資交易業(yè)務(wù)線(xiàn)上化、檔案管理等重點(diǎn)工作成立了項(xiàng)目組，并逐一明確工作目標(biāo)、完成時(shí)限和責(zé)任人�！痹分竞暾f(shuō)，正是不斷落地實(shí)現(xiàn)一個(gè)個(gè)小而可行的目標(biāo)，使公司得以在資管新規(guī)過(guò)渡期結(jié)束后輕裝上陣。
渠道方面，華夏理財(cái)也堅(jiān)定不移地?fù)肀袌?chǎng)，“向外走”�！拔覀兲岢龅目谔�(hào)是‘依托母行但不依賴(lài)母行’。行外代銷(xiāo)渠道快速拓展，目前已達(dá)28家，遍布國(guó)有大行、股份制銀行、區(qū)域性銀行以及互聯(lián)網(wǎng)銀行等各類(lèi)機(jī)構(gòu)，我們的直銷(xiāo)App和直銷(xiāo)柜臺(tái)已經(jīng)完成內(nèi)測(cè)和‘灰度上線(xiàn)’。”苑志宏表示，公司今年希望在直銷(xiāo)方面實(shí)現(xiàn)破題，通過(guò)創(chuàng)新的方式獲取更大的客群。
市場(chǎng)化的管理既非天生，也不可能一蹴而就。華夏理財(cái)仍不斷在市場(chǎng)化的道路上探索，逐步完善配套機(jī)制。據(jù)苑志宏介紹，2021年年初，公司已在營(yíng)銷(xiāo)條線(xiàn)率先推行完全市場(chǎng)化的績(jī)效考核方案；2022年年初，投資板塊的市場(chǎng)化績(jī)效考核也全面實(shí)施，將推動(dòng)公司競(jìng)爭(zhēng)力更上一個(gè)臺(tái)階。
深耕差異化路線(xiàn) 釋放發(fā)展動(dòng)能
方向決定成敗。華夏理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)發(fā)展路線(xiàn)特色鮮明——ESG投資和科創(chuàng)投資已成為公司的兩張金字招牌，也是銀行理財(cái)行業(yè)響當(dāng)當(dāng)?shù)钠放啤?/p>
苑志宏表示，這得益于華夏理財(cái)長(zhǎng)期的研究和探索。早在2019年3月，華夏銀行資產(chǎn)管理部就率先加入了聯(lián)合國(guó)支持的“負(fù)責(zé)任投資原則（PRI）”組織，成為該組織境內(nèi)首家商業(yè)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)成員。2020年9月，華夏理財(cái)正式成立，成為PRI簽署機(jī)構(gòu)。
“ESG投資理念在華夏理財(cái)內(nèi)部已經(jīng)實(shí)現(xiàn)全融合，嵌入到了所有債券、非標(biāo)、股票、基金的投資過(guò)程中�！睋�(jù)他介紹，2021年公司ESG數(shù)據(jù)庫(kù)和評(píng)價(jià)體系已基本成型，目前公司所投的每一筆資產(chǎn)都有相應(yīng)的ESG評(píng)價(jià)，并且在風(fēng)險(xiǎn)控制方面起到了明顯效果。
前瞻性的眼光同樣必不可少。2021年9月，華夏理財(cái)聯(lián)合首都科技發(fā)展集團(tuán)在中關(guān)村論壇上發(fā)布國(guó)內(nèi)首只理財(cái)資金支持科創(chuàng)S基金——北京首發(fā)展華夏龍盈接力科技投資基金。據(jù)了解，這也是國(guó)內(nèi)首只專(zhuān)項(xiàng)投資于北交所擬上市企業(yè)的接力基金。
“目前公司已經(jīng)發(fā)行兩期相關(guān)產(chǎn)品，募集資金達(dá)2.58億元�？苿�(chuàng)投資市場(chǎng)供需兩旺，我們希望通過(guò)戰(zhàn)略性的培育，讓投資者了解到銀行理財(cái)公司的能力和華夏理財(cái)?shù)膶?zhuān)注力。我相信，只要我們持續(xù)去做，終會(huì)有像滾雪球一樣的累積放大效應(yīng)�！痹分竞暾f(shuō)。
提升服務(wù)水平 打造優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠
實(shí)干創(chuàng)造未來(lái)。苑志宏表示，華夏理財(cái)對(duì)“打造優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠”的發(fā)展定位堅(jiān)定不移。
“我們希望公司像一個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)有序、風(fēng)控完善的現(xiàn)代化工廠，出品的所有理財(cái)產(chǎn)品至少是合格品，達(dá)到客戶(hù)的預(yù)期，并爭(zhēng)取出品更多的優(yōu)質(zhì)品，超越客戶(hù)的預(yù)期�！痹分竞瓯硎�，為給予投資者更好的投資體驗(yàn)，華夏理財(cái)一方面不斷打磨優(yōu)化以規(guī)模化生產(chǎn)、體系化運(yùn)作、精細(xì)化管理、ESG融合以及金融科技賦能為特征的理財(cái)工廠運(yùn)作模式，提高投資收益、降低凈值波動(dòng)、嚴(yán)控凈值回撤；另一方面進(jìn)一步加強(qiáng)產(chǎn)品全生命周期管理，搭建有層次、有溫度、有深度的投教體系，提供更多的投資者陪伴。
“我們正在圍繞個(gè)人成長(zhǎng)、薪酬管理、貸款還息、子女教育等特定需求開(kāi)發(fā)一些場(chǎng)景化的產(chǎn)品，也正在申請(qǐng)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)資格，提升客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)體驗(yàn)。”苑志宏說(shuō)。
談及銀行理財(cái)行業(yè)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，苑志宏也直言不諱：“今年資產(chǎn)荒的問(wèn)題在銀行表內(nèi)表外都更加突出，投資端壓力非常大，但無(wú)論是股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)還是實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，依然蘊(yùn)含著很多結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)，就看資管機(jī)構(gòu)能不能把握得住，這是投研能力的真正體現(xiàn)。我們堅(jiān)持投研引領(lǐng)，以產(chǎn)業(yè)研究為先導(dǎo)持續(xù)挖掘投資機(jī)會(huì)�！痹分竞暌廊怀錆M(mǎn)信心。
潮平岸闊催人進(jìn)，風(fēng)正揚(yáng)帆正當(dāng)時(shí)。處在改革發(fā)展的快車(chē)道上，華夏理財(cái)銳意進(jìn)取的新路徑可以借鑒，值得期待。
