試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī) 考驗(yàn)券商基金投顧專業(yè)能力
“引導(dǎo)去產(chǎn)品化”“回歸服務(wù)本源”“從客戶個(gè)性化需求出發(fā)，提供高質(zhì)量顧問(wèn)服務(wù)”……中國(guó)證券報(bào)記者近日調(diào)研獲悉，經(jīng)過(guò)三年多的探索，獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的券商通過(guò)發(fā)揮專業(yè)投研能力，切實(shí)提高了客戶的投資體驗(yàn)。
隨著《公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》（下稱《征求意見(jiàn)稿》）的發(fā)布，基金投顧業(yè)務(wù)將進(jìn)入從試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)的新階段，試點(diǎn)券商正通過(guò)加強(qiáng)專業(yè)化人才隊(duì)伍培養(yǎng)和投資者教育等舉措，迎接常規(guī)化的投顧新時(shí)代。
回歸“服務(wù)”本源
“《征求意見(jiàn)稿》是在監(jiān)管制度層面，細(xì)化明確基金投顧業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，對(duì)全流程客戶服務(wù)提供指引，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)重視‘顧問(wèn)’服務(wù)內(nèi)涵�！眹�(guó)聯(lián)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，對(duì)于投顧機(jī)構(gòu)，不管是適當(dāng)性管理和服務(wù)匹配能力，還是根據(jù)客戶整體的財(cái)富管理目標(biāo)匹配不同的組合策略、提供投資規(guī)劃方案等，《征求意見(jiàn)稿》都提出了明確且更高的要求。
“《征求意見(jiàn)稿》結(jié)合試點(diǎn)期間的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步引導(dǎo)投顧機(jī)構(gòu)‘去產(chǎn)品化’，回歸服務(wù)本源�！敝行沤ㄍ蹲C券相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，加強(qiáng)適當(dāng)性服務(wù)管理的要求，引導(dǎo)“去產(chǎn)品化”、回歸服務(wù)本源是基金投顧業(yè)務(wù)區(qū)別于單純產(chǎn)品銷售的重要特點(diǎn)，真正做到了從客戶的個(gè)性化需求出發(fā)。投顧機(jī)構(gòu)通過(guò)深入了解客戶后才能將合適的策略匹配給適合的客戶，甚至為客戶定制適合的組合方案，提供高質(zhì)量的顧問(wèn)服務(wù)。
“此外，《征求意見(jiàn)稿》也有助于推動(dòng)投顧機(jī)構(gòu)圍繞自身資源稟賦，打造差異化、專業(yè)化、人性化的投顧服務(wù)體系�！眹�(guó)聯(lián)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。
發(fā)揮“投”和“顧”的作用
基金投顧業(yè)務(wù)回歸“服務(wù)”本源指引下，買方投顧轉(zhuǎn)型已成定局。記者在調(diào)研中獲悉，試點(diǎn)券商正通過(guò)加強(qiáng)專業(yè)化人才隊(duì)伍培養(yǎng)和投資者教育等舉措，迎接常規(guī)化的投顧新時(shí)代。
不少券商從投資端和顧問(wèn)端兩方面入手，持續(xù)提升專業(yè)能力。
據(jù)華寶證券首席財(cái)富官楊宇介紹，《征求意見(jiàn)稿》公布后，華寶證券在投資端將客戶投資體驗(yàn)作為策略評(píng)價(jià)的重要指標(biāo)并重新梳理策略體系，在顧問(wèn)端從資金規(guī)劃、資產(chǎn)配置入手重新梳理服務(wù)體系，擬定后續(xù)業(yè)務(wù)開(kāi)展方案、產(chǎn)品優(yōu)化方案等內(nèi)容。
國(guó)聯(lián)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，從投資端出發(fā)，要建立買方視角的資產(chǎn)配置體系。在產(chǎn)品貨架方面，進(jìn)一步豐富買方投顧的產(chǎn)品貨架；在策略研發(fā)方面，引導(dǎo)策略研發(fā)團(tuán)隊(duì)從客戶賬戶視角和實(shí)際需要出發(fā)，研發(fā)適合不同市場(chǎng)環(huán)境的策略工具。同時(shí)，在權(quán)益類資產(chǎn)配置方面，既要有止損、還要有止盈的理念和能力。
從顧問(wèn)端出發(fā)，國(guó)聯(lián)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，要做好買方投顧隊(duì)伍和投資者教育兩方面的體系化建設(shè)。該負(fù)責(zé)人表示：“投顧隊(duì)伍是連接客戶和產(chǎn)品的紐帶，必須具備較強(qiáng)的專業(yè)服務(wù)能力，而這種服務(wù)能力的構(gòu)建需要系統(tǒng)化的培養(yǎng)。例如，加強(qiáng)與高校合作，在學(xué)校階段做好人才培育和儲(chǔ)備；在公司制度層面建立投資顧問(wèn)分級(jí)管理體系和晉升機(jī)制，在考核方面強(qiáng)化買方視角的指標(biāo)。同時(shí)，通過(guò)完善投資者教育的體系化建設(shè)，解決認(rèn)知、信任、專業(yè)三個(gè)層面的問(wèn)題。”
