銀保監(jiān)會通報的38名違法違規(guī)股東 踩了哪些“紅線”？
銀保監(jiān)會7月4日首次向社會公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，38名股東因影響太惡劣而被點名，引發(fā)業(yè)內(nèi)外高度關(guān)注。這38名股東分別踩了哪些監(jiān)管“紅線”？上海證券報記者昨日獲悉，為進一步嚴肅市場紀律，規(guī)范股東行為，發(fā)揮震懾作用，強化市場監(jiān)督，銀保監(jiān)會日前在行業(yè)內(nèi)部發(fā)文，通報了上述典型案例。這38名股東入股的銀行保險機構(gòu)一共涉及9家，包括5家銀行、3家保險公司、1家金融租賃公司。
這38名股東具體違法違規(guī)事項包括：
包頭大安投資公司等10家企業(yè)存在多項違規(guī)行為。這10家企業(yè)作為某銀行股東期間，存在以非自有資金出資、編制提供虛假材料、關(guān)聯(lián)持股超過監(jiān)管比例限制、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當利益等違規(guī)行為。
杭州平章工具公司、寧波鄞州亞歷電器公司使用他人借款入股銀行。這兩家企業(yè)投資入股某銀行的資金，全部或部分來源于他人借款。
中國遠大集團關(guān)聯(lián)持股超過監(jiān)管比例限制。中國遠大集團通過其旗下三家子公司合計持有某銀行28.97%的股份，超過監(jiān)管比例限制。
遼寧寶華實業(yè)集團實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。遼寧寶華實業(yè)集團作為某銀行股東期間，其實際控制人因犯組織、領(lǐng)導黑社會性質(zhì)組織罪被依法追究刑事責任。
上海文俊投資公司等10家企業(yè)關(guān)聯(lián)持股超一定比例未經(jīng)行政許可，其中7家企業(yè)不符合入股條件。這10家關(guān)聯(lián)企業(yè)合計持有某銀行5%以上的股份，但未取得監(jiān)管部門批準。其中，北京濤力投資公司等7家企業(yè)受讓某銀行股份時，還存在成立不足兩個會計年度或者權(quán)益性投資余額超過其入股前一年凈資產(chǎn)的50%等不符合入股條件的情況。
中青旅海江投資公司實際控制人挪用信貸資金入股某銀行。中青旅海江投資公司及其關(guān)聯(lián)方合計持有某銀行10.54%的股份，公司實際控制人兩次入股某銀行的資金，分別來自于挪用他人信貸資金以及將第一次投資取得的股權(quán)進行質(zhì)押后獲取的貸款。
海南潤中教育投資公司等關(guān)聯(lián)方利用股東地位獲取低成本資金。海南潤中教育投資公司及其關(guān)聯(lián)方入股多家農(nóng)商行后，將所持大多數(shù)股份質(zhì)押給相關(guān)農(nóng)村合作金融機構(gòu)獲取貸款，其貸款條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。
江蘇名德投資集團、中乒投資集團等5家企業(yè)提供虛假材料。其中，江蘇名德投資集團等4家企業(yè)在某保險公司的籌建和增資過程中，存在隱瞞實際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等違規(guī)行為。中乒投資集團在另一家保險公司的籌建和増資過程中，存在隱瞞實際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等違規(guī)行為。
福信集團等7家企業(yè)作不實陳述、編制提供虛假材料。這7家企業(yè)在某保險公司的增資和股權(quán)變更過程中，存在對入股資金來源和關(guān)聯(lián)關(guān)系作不實陳述，編制提供虛假材料等違規(guī)行為。
中經(jīng)國際新技術(shù)公司違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易、謀取不當利益。中經(jīng)國際新技術(shù)公司在持有某金融租賃公司股份期間，存在以下違規(guī)行為：從某金融租賃公司獲取融資的條件優(yōu)于其他客戶融資的條件；未真實披露關(guān)聯(lián)方信息，導致某金融租賃公司向其及關(guān)聯(lián)方提供的融資金額超過監(jiān)管比例限制；在某金融租賃公司未提足撥備的情況下，違規(guī)獲取分配的利潤。
上述通報稱，針對上述股東的重大違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等一系列監(jiān)管措施，形成有效震懾。同時，對在股東股權(quán)管理中存在違法違規(guī)行為的銀行保險機構(gòu)，依法實施了行政處罰。
銀保監(jiān)會在通報中表示，各銀行保險機構(gòu)、各級監(jiān)管部門要充分認識股東股權(quán)管理的重要性，持續(xù)排查股東違法違規(guī)行為，有效提升股東股權(quán)管理水平，強化各方責任形成有力震懾，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起。
