全國政協(xié)委員，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局黨委書記、局長王俊壽：合力構(gòu)建金融大監(jiān)管格局

　　中央金融工作會議強(qiáng)調(diào)，“要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)”，提出“切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管”。

　　全國政協(xié)委員，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局黨委書記、局長王俊壽近日在接受中國證券報(bào)記者采訪時(shí)表示，防控風(fēng)險(xiǎn)至少涉及三個(gè)層面、六大責(zé)任的落實(shí)。他建議，合力構(gòu)建金融大監(jiān)管格局。落實(shí)好體制，加快形成適應(yīng)金融強(qiáng)國建設(shè)需要的監(jiān)管體制；健全好機(jī)制，穩(wěn)預(yù)期、樹信心、促合規(guī)；完善好法制，填補(bǔ)空白，減少掣肘，提升實(shí)效。

　　多管齊下綜合施治

　　王俊壽認(rèn)為，金融本身是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，防控風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題。風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在兩個(gè)層面：一種是市場內(nèi)生的、天然的風(fēng)險(xiǎn)，對此要尊重市場規(guī)律，最大限度做好對沖和緩釋；另一種是外在的、人為的、多有風(fēng)腐一體特征的風(fēng)險(xiǎn)，更應(yīng)予以防范處置?！爱?dāng)然，兩種風(fēng)險(xiǎn)也會交織。因此，必須對癥下藥、多管齊下、綜合施治。”

　　在王俊壽看來，這至少涉及三個(gè)層面、六大責(zé)任的落實(shí)。第一層面，股東、高管責(zé)任是“內(nèi)環(huán)”。這是最核心的，他們既是公司治理的牛鼻子，更是風(fēng)險(xiǎn)防控的主心骨。解鈴還須系鈴人。但一些大股東將金融機(jī)構(gòu)作為“提款機(jī)”，一些高管專注于謀求個(gè)人利益，委托代理行為扭曲，這是造成很多金融風(fēng)險(xiǎn)的深層內(nèi)因。

　　第二層面，機(jī)構(gòu)、行業(yè)責(zé)任是“中環(huán)”。關(guān)鍵是加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自律與行業(yè)互律，對風(fēng)險(xiǎn)做到防之于未發(fā)，治之于未萌。而目前相關(guān)責(zé)任落實(shí)存在缺陷，有的機(jī)構(gòu)合規(guī)管理不到位；行業(yè)組織協(xié)調(diào)維權(quán)服務(wù)不足，在促進(jìn)行業(yè)良性競爭、形成風(fēng)險(xiǎn)化解合力上作用發(fā)揮不夠；有的第三方機(jī)構(gòu)出具虛假會計(jì)、審計(jì)、評估報(bào)告，給了風(fēng)險(xiǎn)蔓延可乘之機(jī)。

　　第三層面，監(jiān)管部門、地方政府責(zé)任是“外環(huán)”。通過落實(shí)屬地責(zé)任、兜底責(zé)任，強(qiáng)化“五大監(jiān)管”，織密兜牢風(fēng)險(xiǎn)防控的安全網(wǎng)。過去一定時(shí)期金融監(jiān)管部門與地方政府間條塊化監(jiān)管協(xié)作不足，存在監(jiān)管盲區(qū)，“防火”不夠有效，“滅火”過于冗長，風(fēng)險(xiǎn)處置耗費(fèi)大量資源。

　　在前三層面以外，全媒體時(shí)代，公眾監(jiān)督與輿論監(jiān)督對風(fēng)險(xiǎn)防控同樣有巨大力量。目前，金融領(lǐng)域相關(guān)監(jiān)督的積極性、判斷力、執(zhí)行力仍有待提高，“吹哨”作用有待進(jìn)一步發(fā)揮。

　　及時(shí)推進(jìn)法律法規(guī)“立改釋”

　　在落實(shí)好體制方面，王俊壽建議，深入貫徹落實(shí)中央金融工作會議精神，加強(qiáng)黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，按照行政區(qū)劃和機(jī)構(gòu)等級，實(shí)施分層負(fù)責(zé)。中央金融監(jiān)管部門及其派出機(jī)構(gòu)嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé)，同時(shí)對地方承擔(dān)金融管理職能的機(jī)構(gòu)加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。地方黨委政府加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，切實(shí)抓好屬地金融機(jī)構(gòu)黨的建設(shè)、防范處置風(fēng)險(xiǎn)等工作，保證屬地金融穩(wěn)定。進(jìn)一步加強(qiáng)央地信息共享和監(jiān)管協(xié)作。提高監(jiān)管前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性、協(xié)同性。強(qiáng)化“對監(jiān)管的監(jiān)管”，加大責(zé)任追究力度。

　　在健全好機(jī)制方面，王俊壽具體表示，一是健全監(jiān)管全覆蓋機(jī)制。落地央地協(xié)同的矩陣式監(jiān)督管理機(jī)制、監(jiān)管兜底機(jī)制、監(jiān)管責(zé)任認(rèn)領(lǐng)機(jī)制，加強(qiáng)上下貫通、左右協(xié)調(diào)，確保無死角、無盲區(qū)、無例外。二是健全行業(yè)自律機(jī)制，進(jìn)一步發(fā)揮各行業(yè)協(xié)會的自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)功能，最大程度靠行業(yè)自身力量解決行業(yè)自身問題。三是健全對第三方機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)制。明確對會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等實(shí)施監(jiān)管的立法授權(quán)，賦予金融監(jiān)管部門對虛假陳述等違規(guī)行為的直接處罰權(quán)。四是健全消保機(jī)制。層層壓實(shí)責(zé)任，嚴(yán)肅查處侵權(quán)行為，同時(shí)加強(qiáng)投資者消費(fèi)者教育，正確認(rèn)知金融風(fēng)險(xiǎn)，推動增強(qiáng)公眾監(jiān)督和輿論監(jiān)督效用。

　　在完善好法制方面，王俊壽建議，圍繞“管住金融事、管好金融人、管到關(guān)鍵處”的立法意圖，于法周延，于事簡便，及時(shí)推進(jìn)法律法規(guī)“立改釋”。例如，目前《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（以下簡稱“銀監(jiān)法”）、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱“保險(xiǎn)法”）對股東的義務(wù)和監(jiān)管措施的相關(guān)規(guī)定較為薄弱。銀監(jiān)法對股東以不正當(dāng)手段取得行政許可、濫用權(quán)利、提供虛假報(bào)告、違規(guī)占用資金等未設(shè)定專門罰則，保險(xiǎn)法對股東、實(shí)際控制人實(shí)施監(jiān)管亦缺乏立法授權(quán)，相關(guān)禁止性行為和各項(xiàng)義務(wù)不夠明確。建議以相關(guān)法律法規(guī)修訂為契機(jī)，將機(jī)構(gòu)主要股東、實(shí)際控制人納入監(jiān)管范圍，建立事前準(zhǔn)入審批、事中持續(xù)監(jiān)管、事后處置處罰的全流程監(jiān)管制度，進(jìn)一步明確細(xì)化股東義務(wù)、限制性行為和監(jiān)管措施，全鏈條穿透壓實(shí)其風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。