財富管理轉(zhuǎn)型風(fēng)口已至 券商花式發(fā)力“理財節(jié)”

　　隨著券商財富管理能力的提升以及居民財富管理需求的日益增長，券商“818理財節(jié)”越來越受到市場的關(guān)注和重視。中國證券報記者梳理發(fā)現(xiàn)，截至8月17日發(fā)稿，已有超過50家券商開啟了2021年券商“818理財節(jié)”，從活動形式及內(nèi)容看，視頻直播、大折扣申購基金等正在成為券商的“標(biāo)配”。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來，券商財富管理已站在新一輪風(fēng)口，且券商基于資產(chǎn)端、策略端和產(chǎn)品端具備獨特優(yōu)勢，有望在與銀行和第三方平臺的財富管理競爭中脫穎而出。

　　多樣形式滿足差異化需求

　　與前幾年相比，今年“818理財節(jié)”除了參與券商數(shù)量更多、范圍更廣，其宣傳形式上的進(jìn)一步豐富和“時髦”堪稱亮點，而直播又成為當(dāng)下最熱門也最普遍的活動特色。

　　中信建投三天時間里密集推出8場直播，邀請嘉賓包括公司固收部門、金融產(chǎn)品及創(chuàng)新業(yè)務(wù)部等多個條線、部門負(fù)責(zé)人，以及數(shù)位業(yè)內(nèi)知名基金從業(yè)人士。從其設(shè)置的直播主題看，內(nèi)容涵蓋了投資賽道、醫(yī)藥投資、雪球產(chǎn)品等當(dāng)下市場熱門話題。

　　國泰君安證券今年“818理財節(jié)”將持續(xù)整個8月份，其直播內(nèi)容十分豐富：公司超過30名投顧將在每個交易日午間通過視頻直播解讀行情，包括研究所所長、知名基金經(jīng)理在內(nèi)的數(shù)十位業(yè)內(nèi)知名人士還將為投資者帶來系列直播。在市場關(guān)注話題外，公司還將講述諸如投資決策的背后故事等，與普通投資者分享投資理念。

　　除卻對投資者提供“傳教授業(yè)解惑”的服務(wù)外，記者梳理發(fā)現(xiàn)，大折扣申購基金、特供理財產(chǎn)品以及其他專享服務(wù)越來越成為今年券商“818理財節(jié)”的“標(biāo)配”。例如，廣發(fā)證券今年精選了理財產(chǎn)品及公募基金以滿足客戶投資、保值增值的需求，同時還準(zhǔn)備了海量基金低至一折起申購；此外公司還設(shè)置了領(lǐng)取現(xiàn)金紅包以及領(lǐng)券訂閱相關(guān)服務(wù)等諸多活動，并針對投資理財新手客戶上線專屬金牌財商課程。

　　就特供理財產(chǎn)品而言，隨著資管新規(guī)出臺以及相應(yīng)整改持續(xù)推進(jìn)，一些相對低風(fēng)險高收益的券商理財產(chǎn)品越來越成為當(dāng)下投資者尤其是低風(fēng)險偏好投資者的喜愛，不過這類產(chǎn)品往往設(shè)定了總額度限制，對投資者而言需要“拼手速”才有可能搶到。國信證券在今年“818理財節(jié)”期間，每周三限量開放1000份到期年化收益率在8%以上的理財產(chǎn)品，此外針對90天內(nèi)開戶的新客戶和年內(nèi)開戶的老客戶也安排了理財券，可用于購買年化收益率分別在6%和5%以上的理財產(chǎn)品，同樣這些產(chǎn)品也限定了每日額度。

　　券商財富管理已站在風(fēng)口

　　從近年來券商對“818理財節(jié)”的日益重視，不難看出其對財富管理轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)未來前景的看好。此前據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會披露，2020年證券行業(yè)服務(wù)居民財富管理能力進(jìn)一步提升，財富管理轉(zhuǎn)型也已初見成效。

　　在興業(yè)證券非銀分析師許盈盈看來，券商財富管理已站在新一輪風(fēng)口：從“天時”看，監(jiān)管政策為行業(yè)經(jīng)營轉(zhuǎn)型提供良好制度環(huán)境；從“地利”看，經(jīng)紀(jì)交易傭金費(fèi)率的持續(xù)下行倒逼券商尋找新的盈利模式，當(dāng)前通過代銷業(yè)務(wù)將客戶資產(chǎn)變現(xiàn)將成為創(chuàng)收能力更強(qiáng)的方式；從“人和”看，券商的客戶稟賦和自身業(yè)務(wù)能力已為轉(zhuǎn)型形成良好支撐，券商財富管理轉(zhuǎn)型體系全面，業(yè)務(wù)邊界正逐步拓寬，形成了其他金融機(jī)構(gòu)所不具備的綜合業(yè)務(wù)能力。

　　對于券商而言，財富管理不僅為其自身業(yè)務(wù)發(fā)展提供了增量空間，同時也有利于其投資價值與估值的提升。信達(dá)證券非銀分析師王舫朝認(rèn)為，隨著居民財富增長和金融工具日益豐富，投資者對專業(yè)財富管理服務(wù)需求日益強(qiáng)烈，券商在資產(chǎn)端、策略端和產(chǎn)品端具備獨特優(yōu)勢。財富管理屬輕資本業(yè)務(wù)享受估值溢價，伴隨行業(yè)財富管理轉(zhuǎn)型日益成熟，財富管理優(yōu)勢明顯的券商有望獲得投資者的進(jìn)一步青睞。