郭靂：投保制度基礎(chǔ)不斷夯實(shí) 進(jìn)一步暢通投資者維權(quán)便利性

　　中證網(wǎng)訊（記者 昝秀麗）2024年“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”活動(dòng)當(dāng)天，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了多項(xiàng)保護(hù)投資者的制度，其中包括《關(guān)于完善證券期貨糾紛多元化解機(jī)制 深入推進(jìn)訴源治理的工作方案》。北京大學(xué)法學(xué)院教授郭靂日前在接受中國證券報(bào)記者采訪時(shí)表示，工作方案中關(guān)于證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的內(nèi)容令人印象深刻，投保制度基礎(chǔ)不斷夯實(shí)，相關(guān)舉措將進(jìn)一步暢通投資者維權(quán)便利性。

　　一方面，《關(guān)于完善證券期貨糾紛多元化解機(jī)制 深入推進(jìn)訴源治理的工作方案》強(qiáng)調(diào)壓實(shí)經(jīng)營機(jī)構(gòu)主陣地責(zé)任，體現(xiàn)不上交矛盾、不推諉責(zé)任。另一方面，提出探索建立經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者合法權(quán)益保護(hù)評(píng)估評(píng)價(jià)體系，將投訴處理、多元解紛、訴源治理工作納入評(píng)價(jià)范圍。此外，鼓勵(lì)經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過公司官網(wǎng)或移動(dòng)客戶端設(shè)置一鍵撥打“12386”、嵌入中國投資者網(wǎng)在線調(diào)解平臺(tái)鏈接、12386服務(wù)平臺(tái)鏈接等方式，進(jìn)一步暢通投資者維權(quán)便利性。

　　在郭靂看來，近年來，隨著投資者維權(quán)的意識(shí)普遍提高，律師等專業(yè)人士的介入增加，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)等越來越注意履行證券法相關(guān)的投保要求。但是在一些涉及面廣、利益復(fù)雜、賠償難度大的紛爭中，維權(quán)的實(shí)際效果仍難稱理想。

　　郭靂提醒，當(dāng)前，投資者維權(quán)方面的一些常見誤區(qū)包括不加識(shí)別地計(jì)算損失及歸因，將訴訟視作唯一的解決方式。實(shí)際上，中小投資者首先有必要正確認(rèn)識(shí)和把握自己的權(quán)益，科學(xué)投資，理性投資。其次，應(yīng)當(dāng)對(duì)目前的投資者保護(hù)體系有更多的了解，例如12386服務(wù)平臺(tái)，以及和解、調(diào)解、仲裁、先行賠付、責(zé)令回購、代表人訴訟等多元化糾紛解決方式。三是努力做到依法維權(quán)，合理維權(quán)。

　　郭靂認(rèn)為，更加完善的投資者保護(hù)體系需要包括證監(jiān)、司法、地方在內(nèi)的多方聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)投資者保護(hù)合力。例如，推廣適用“示范判決+平行案件多元解紛”機(jī)制，處理證券虛假陳述等涉眾型糾紛；推動(dòng)法院依法簡化司法確認(rèn)流程，提高案件轉(zhuǎn)辦和處理的效率。又如，積極發(fā)揮投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)損失測算業(yè)務(wù)在證券糾紛代表人訴訟等各類糾紛化解中的重要作用，推進(jìn)損失計(jì)算系統(tǒng)升級(jí)。