暢通救濟(jì)機(jī)制 守護(hù)投資者“錢(qián)袋子” 證券公司積極履行“看門(mén)人”職責(zé)

　　作為資本市場(chǎng)“看門(mén)人”，暢通救濟(jì)機(jī)制、維護(hù)投資者合法權(quán)益，證券公司責(zé)無(wú)旁貸。從近年來(lái)業(yè)內(nèi)實(shí)踐看，無(wú)論是重大欺詐發(fā)行案件中協(xié)助投資者獲得應(yīng)有賠付，還是通過(guò)打擊詐騙、非法證券活動(dòng)守護(hù)好投資者“錢(qián)袋子”，抑或是強(qiáng)化投資者教育做好“事前防護(hù)”，證券公司都發(fā)揮出重要作用并取得積極成果。

　　多家證券公司在采訪中告訴中國(guó)證券報(bào)記者，近年來(lái)公司紛紛加強(qiáng)內(nèi)部部門(mén)協(xié)同和培訓(xùn)，并通過(guò)與第三方機(jī)構(gòu)合作等途徑參與投資者行權(quán)維權(quán)機(jī)制建設(shè)，此外還積極聯(lián)動(dòng)公檢法部門(mén)及時(shí)挽回投資者損失、維護(hù)其合法權(quán)益；在投教方面，證券公司深入貫徹“把非訴訟糾紛解決機(jī)制挺在前面”的理念，進(jìn)一步加大投教力度，普及投資者行權(quán)維權(quán)知識(shí)。

　　當(dāng)好服務(wù)者 確保賠付有序進(jìn)行

　　2023年4月，紫晶存儲(chǔ)因欺詐發(fā)行、信息披露違法違規(guī)行為受到證監(jiān)會(huì)處罰，其也是科創(chuàng)板首批因財(cái)務(wù)造假而強(qiáng)制退市案件，影響巨大。如何暢通救濟(jì)機(jī)制、確保眾多投資者尤其是中小投資者及時(shí)獲得應(yīng)有的賠償，多家證券公司迅速跟進(jìn)、及時(shí)行動(dòng)，積極維護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　“在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布通知后，公司領(lǐng)導(dǎo)層高度重視，立即成立專(zhuān)項(xiàng)工作組，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)接協(xié)調(diào)各分支機(jī)構(gòu)；工作組迅速行動(dòng)起來(lái)，與適格投資者建立緊密聯(lián)系，通過(guò)后臺(tái)支持管理系統(tǒng)進(jìn)行每日統(tǒng)計(jì)與反饋，確保賠付工作有序進(jìn)行?！必?cái)通證券告訴記者。

　　據(jù)了解，為方便投資者查詢獲賠權(quán)益和了解賠付過(guò)程中的權(quán)利與責(zé)任轉(zhuǎn)讓?zhuān)?cái)通證券還明確專(zhuān)人專(zhuān)崗，采購(gòu)開(kāi)發(fā)全新系統(tǒng)模塊，為投資者提供一站式服務(wù)。投資者可以通過(guò)專(zhuān)崗人員了解賠付流程、確認(rèn)索賠意愿、獲取指導(dǎo)支持，通過(guò)系統(tǒng)輕松查詢、申報(bào)賠付信息，大大簡(jiǎn)化了賠付流程，提高了投資者的滿意度。

　　在明確紫晶存儲(chǔ)事件賠付事項(xiàng)、賠付金額、賠付實(shí)施時(shí)間等細(xì)節(jié)后，中泰證券客服中心先對(duì)全體客服人員進(jìn)行及時(shí)、全面地培訓(xùn)，確保每一位客服人員能夠完全掌握此次先行賠付的全部?jī)?nèi)容，進(jìn)而準(zhǔn)確解答客戶涉及本次先行賠付的全部問(wèn)題，并指導(dǎo)符合賠付范圍且愿意參與此次賠付的客戶通過(guò)相關(guān)渠道進(jìn)行申報(bào)，提醒客戶及時(shí)關(guān)注申報(bào)結(jié)果和賠付資金的到賬情況。同時(shí)，客服中心在業(yè)務(wù)咨詢檢錄、智能知識(shí)、坐席助手等多個(gè)平臺(tái)添加相關(guān)內(nèi)容，方便客服人員隨時(shí)查詢此次先行賠付的內(nèi)容，從而準(zhǔn)確解答客戶的問(wèn)題。

　　近年來(lái)，投資者行權(quán)維權(quán)機(jī)制建設(shè)取得重要突破，投資者民事救濟(jì)和糾紛解決渠道更趨通暢，這離不開(kāi)證券公司的積極參與。據(jù)申萬(wàn)宏源證券介紹，2023年11月，公司與中證中小投資者服務(wù)中心簽署了《戰(zhàn)略合作協(xié)議》，雙方在投資者聯(lián)絡(luò)、持股行權(quán)、維權(quán)訴訟、糾紛調(diào)解、投資者教育和調(diào)查研究等方面開(kāi)展合作，并在申萬(wàn)宏源證券上海及新疆投教基地設(shè)立投資者聯(lián)絡(luò)點(diǎn)、聘任8名聯(lián)絡(luò)員?！肮九c包括投服中心在內(nèi)的市場(chǎng)各參與方一道探索多樣化投資者服務(wù)模式，共同加強(qiáng)投資者服務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)，努力提升投資者獲得感、安全感?！鄙耆f(wàn)宏源證券表示。

　　扮好守護(hù)者 維護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全

　　隨著參與證券交易的投資者不斷增多，打著各類(lèi)旗號(hào)的非法證券活動(dòng)、電信詐騙也時(shí)有發(fā)生。作為資本市場(chǎng)“看門(mén)人”，近年來(lái)證券公司在維護(hù)投資者合法權(quán)益、協(xié)助公檢法機(jī)關(guān)保護(hù)投資者財(cái)產(chǎn)方面也頗有建樹(shù)，在成功挽回投資者經(jīng)濟(jì)損失同時(shí)，有力提升了投資者獲得感、安全感。

　　據(jù)東北證券介紹，2023年5月某天，公司接到公安局致電，稱有居民遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為避免犯罪嫌疑人隨時(shí)將被騙資金再次轉(zhuǎn)移，需要公司配合立即將犯罪嫌疑人開(kāi)立的證券賬戶的全部資金予以凍結(jié)。時(shí)值深夜，東北證券迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，由公司營(yíng)運(yùn)支持部、運(yùn)營(yíng)中心、法律事務(wù)部等組建“應(yīng)急工作組”，開(kāi)通“綠色通道”，最終成功凍結(jié)涉詐資金20余萬(wàn)元。作為證券公司與執(zhí)法部門(mén)協(xié)同配合打擊證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為的成功案例，其也為行業(yè)打擊電信詐騙類(lèi)非法證券活動(dòng)提供了寶貴經(jīng)驗(yàn)。

　　打著“薦股”名義實(shí)行網(wǎng)絡(luò)詐騙是業(yè)內(nèi)較為常見(jiàn)的一類(lèi)詐騙行為。為保護(hù)投資者合法權(quán)益，一些證券公司在加強(qiáng)投資者教育的同時(shí)，也積極介入其中，努力為投資者挽回經(jīng)濟(jì)損失。

　　光大證券東莞分公司某營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展防范非法證券及防范詐騙的宣傳活動(dòng)時(shí)，獲悉一名客戶可能遇到網(wǎng)絡(luò)投資陷阱，該客戶多次購(gòu)買(mǎi)某公司的投顧產(chǎn)品，涉及金額近13.8萬(wàn)元。該營(yíng)業(yè)部迅速牽頭對(duì)案件進(jìn)行初步分析，并指定專(zhuān)人與分公司、法律合規(guī)部、財(cái)富管理總部等部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系溝通，最大限度幫客戶追回資金損失，最終在各部門(mén)全力支持配合、密切溝通下，悉數(shù)追回剩余合同款項(xiàng)13.6萬(wàn)元。

　　“未來(lái)，光大證券將堅(jiān)持金融為民的服務(wù)理念，持續(xù)做好客戶服務(wù)及投資者保護(hù)工作，解決好‘急難愁盼’等問(wèn)題，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)樹(shù)立良好口碑，為公司安全運(yùn)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)力量，以實(shí)際行動(dòng)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全?！惫獯笞C券對(duì)記者表示。

　　假冒證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行詐騙是另一類(lèi)令投資者深受其害的非法行徑。在分享公司應(yīng)對(duì)舉措時(shí)，川財(cái)證券告訴記者，2023年公司成立了由合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)人擔(dān)任小組組長(zhǎng)的“應(yīng)對(duì)假冒公司詐騙活動(dòng)工作小組”，在預(yù)警監(jiān)測(cè)、事件處置、宣傳教育等方面進(jìn)行了工作安排，公司信息技術(shù)部還開(kāi)發(fā)了“防非防詐排查系統(tǒng)”，大大提升了監(jiān)測(cè)排查的工作效率。

　　做好教育者 進(jìn)一步加大投教力度

　　發(fā)力事后維權(quán)的同時(shí)，在投資者權(quán)益受損之前加強(qiáng)相關(guān)教育、增強(qiáng)投資者警惕性同樣重要。近年來(lái)，證券公司深入貫徹“把非訴訟糾紛解決機(jī)制挺在前面”的理念，紛紛進(jìn)一步加大投教力度，普及投資者維權(quán)、行權(quán)等知識(shí)。

　　國(guó)融證券整合力量持續(xù)完善投教體系，精心策劃運(yùn)營(yíng)投教產(chǎn)品與平臺(tái)，加強(qiáng)投資者法治宣傳教育，為投資者提供了一站式信息獲取服務(wù)。為幫助投資者了解糾紛多元化解機(jī)制，更好面對(duì)證券糾紛，保護(hù)自身權(quán)益，公司投教基地持續(xù)制作投訴處理、糾紛多元化解典型案例等投教產(chǎn)品，利用微信公眾號(hào)、官網(wǎng)等平臺(tái)發(fā)布宣傳文章，同時(shí)通過(guò)多渠道發(fā)送相關(guān)教育宣傳內(nèi)容，告知投資者可以采取的救濟(jì)途徑。

　　在地方證監(jiān)局的指導(dǎo)下，長(zhǎng)城國(guó)瑞證券先后牽頭開(kāi)展了“投資者保護(hù)狀況問(wèn)卷調(diào)查”和“全面注冊(cè)制下投資者狀況問(wèn)卷調(diào)查”活動(dòng)，對(duì)收集的數(shù)千份投資者問(wèn)卷進(jìn)行細(xì)致分析，從多方面深入探討了投資者保護(hù)與投資者行為之間的影響關(guān)系，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果呈現(xiàn)的轄區(qū)投資者特點(diǎn)和現(xiàn)狀，針對(duì)性地圍繞證券法等相關(guān)法律法規(guī)制作投教產(chǎn)品。

　　粵開(kāi)證券以保護(hù)投資者知情權(quán)、參與權(quán)、收益權(quán)、求償權(quán)等基本權(quán)利為核心，將投資者保護(hù)貫穿到整個(gè)工作過(guò)程中：公司通過(guò)官網(wǎng)、交易軟件、營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所、業(yè)務(wù)資料、投資者教育活動(dòng)等方式向客戶公示糾紛處理的渠道和路徑，讓投資者了解糾紛調(diào)解、訴訟、股東代表訴訟以及先行賠付等投資者救濟(jì)渠道和機(jī)制。另外，公司努力踐行“以投資者為中心”的理念，深化和創(chuàng)新投資者保護(hù)的方式、方法、機(jī)制，暢通投資者權(quán)利救濟(jì)渠道，發(fā)揮好投資者保護(hù)的作用。