暢通救濟(jì)機(jī)制 守護(hù)投資者“錢袋子” 證券公司積極履行“看門人”職責(zé)

　　作為資本市場“看門人”，暢通救濟(jì)機(jī)制、維護(hù)投資者合法權(quán)益，證券公司責(zé)無旁貸。從近年來業(yè)內(nèi)實(shí)踐看，無論是重大欺詐發(fā)行案件中協(xié)助投資者獲得應(yīng)有賠付，還是通過打擊詐騙、非法證券活動守護(hù)好投資者“錢袋子”，抑或是強(qiáng)化投資者教育做好“事前防護(hù)”，證券公司都發(fā)揮出重要作用并取得積極成果。

　　多家證券公司在采訪中告訴中國證券報記者，近年來公司紛紛加強(qiáng)內(nèi)部部門協(xié)同和培訓(xùn)，并通過與第三方機(jī)構(gòu)合作等途徑參與投資者行權(quán)維權(quán)機(jī)制建設(shè)，此外還積極聯(lián)動公檢法部門及時挽回投資者損失、維護(hù)其合法權(quán)益；在投教方面，證券公司深入貫徹“把非訴訟糾紛解決機(jī)制挺在前面”的理念，進(jìn)一步加大投教力度，普及投資者行權(quán)維權(quán)知識。

　　當(dāng)好服務(wù)者 確保賠付有序進(jìn)行

　　2023年4月，紫晶存儲因欺詐發(fā)行、信息披露違法違規(guī)行為受到證監(jiān)會處罰，其也是科創(chuàng)板首批因財(cái)務(wù)造假而強(qiáng)制退市案件，影響巨大。如何暢通救濟(jì)機(jī)制、確保眾多投資者尤其是中小投資者及時獲得應(yīng)有的賠償，多家證券公司迅速跟進(jìn)、及時行動，積極維護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　“在中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布通知后，公司領(lǐng)導(dǎo)層高度重視，立即成立專項(xiàng)工作組，并指定專人負(fù)責(zé)對接協(xié)調(diào)各分支機(jī)構(gòu)；工作組迅速行動起來，與適格投資者建立緊密聯(lián)系，通過后臺支持管理系統(tǒng)進(jìn)行每日統(tǒng)計(jì)與反饋，確保賠付工作有序進(jìn)行?！必?cái)通證券告訴記者。

　　據(jù)了解，為方便投資者查詢獲賠權(quán)益和了解賠付過程中的權(quán)利與責(zé)任轉(zhuǎn)讓，財(cái)通證券還明確專人專崗，采購開發(fā)全新系統(tǒng)模塊，為投資者提供一站式服務(wù)。投資者可以通過專崗人員了解賠付流程、確認(rèn)索賠意愿、獲取指導(dǎo)支持，通過系統(tǒng)輕松查詢、申報賠付信息，大大簡化了賠付流程，提高了投資者的滿意度。

　　在明確紫晶存儲事件賠付事項(xiàng)、賠付金額、賠付實(shí)施時間等細(xì)節(jié)后，中泰證券客服中心先對全體客服人員進(jìn)行及時、全面地培訓(xùn)，確保每一位客服人員能夠完全掌握此次先行賠付的全部內(nèi)容，進(jìn)而準(zhǔn)確解答客戶涉及本次先行賠付的全部問題，并指導(dǎo)符合賠付范圍且愿意參與此次賠付的客戶通過相關(guān)渠道進(jìn)行申報，提醒客戶及時關(guān)注申報結(jié)果和賠付資金的到賬情況。同時，客服中心在業(yè)務(wù)咨詢檢錄、智能知識、坐席助手等多個平臺添加相關(guān)內(nèi)容，方便客服人員隨時查詢此次先行賠付的內(nèi)容，從而準(zhǔn)確解答客戶的問題。

　　近年來，投資者行權(quán)維權(quán)機(jī)制建設(shè)取得重要突破，投資者民事救濟(jì)和糾紛解決渠道更趨通暢，這離不開證券公司的積極參與。據(jù)申萬宏源證券介紹，2023年11月，公司與中證中小投資者服務(wù)中心簽署了《戰(zhàn)略合作協(xié)議》，雙方在投資者聯(lián)絡(luò)、持股行權(quán)、維權(quán)訴訟、糾紛調(diào)解、投資者教育和調(diào)查研究等方面開展合作，并在申萬宏源證券上海及新疆投教基地設(shè)立投資者聯(lián)絡(luò)點(diǎn)、聘任8名聯(lián)絡(luò)員。“公司與包括投服中心在內(nèi)的市場各參與方一道探索多樣化投資者服務(wù)模式，共同加強(qiáng)投資者服務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)，努力提升投資者獲得感、安全感。”申萬宏源證券表示。

　　扮好守護(hù)者 維護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全

　　隨著參與證券交易的投資者不斷增多，打著各類旗號的非法證券活動、電信詐騙也時有發(fā)生。作為資本市場“看門人”，近年來證券公司在維護(hù)投資者合法權(quán)益、協(xié)助公檢法機(jī)關(guān)保護(hù)投資者財(cái)產(chǎn)方面也頗有建樹，在成功挽回投資者經(jīng)濟(jì)損失同時，有力提升了投資者獲得感、安全感。

　　據(jù)東北證券介紹，2023年5月某天，公司接到公安局致電，稱有居民遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為避免犯罪嫌疑人隨時將被騙資金再次轉(zhuǎn)移，需要公司配合立即將犯罪嫌疑人開立的證券賬戶的全部資金予以凍結(jié)。時值深夜，東北證券迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，由公司營運(yùn)支持部、運(yùn)營中心、法律事務(wù)部等組建“應(yīng)急工作組”，開通“綠色通道”，最終成功凍結(jié)涉詐資金20余萬元。作為證券公司與執(zhí)法部門協(xié)同配合打擊證券市場違法違規(guī)行為的成功案例，其也為行業(yè)打擊電信詐騙類非法證券活動提供了寶貴經(jīng)驗(yàn)。

　　打著“薦股”名義實(shí)行網(wǎng)絡(luò)詐騙是業(yè)內(nèi)較為常見的一類詐騙行為。為保護(hù)投資者合法權(quán)益，一些證券公司在加強(qiáng)投資者教育的同時，也積極介入其中，努力為投資者挽回經(jīng)濟(jì)損失。

　　光大證券東莞分公司某營業(yè)部在開展防范非法證券及防范詐騙的宣傳活動時，獲悉一名客戶可能遇到網(wǎng)絡(luò)投資陷阱，該客戶多次購買某公司的投顧產(chǎn)品，涉及金額近13.8萬元。該營業(yè)部迅速牽頭對案件進(jìn)行初步分析，并指定專人與分公司、法律合規(guī)部、財(cái)富管理總部等部門進(jìn)行聯(lián)系溝通，最大限度幫客戶追回資金損失，最終在各部門全力支持配合、密切溝通下，悉數(shù)追回剩余合同款項(xiàng)13.6萬元。

　　“未來，光大證券將堅(jiān)持金融為民的服務(wù)理念，持續(xù)做好客戶服務(wù)及投資者保護(hù)工作，解決好‘急難愁盼’等問題，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)樹立良好口碑，為公司安全運(yùn)營、穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)力量，以實(shí)際行動維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全?！惫獯笞C券對記者表示。

　　假冒證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行詐騙是另一類令投資者深受其害的非法行徑。在分享公司應(yīng)對舉措時，川財(cái)證券告訴記者，2023年公司成立了由合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)人擔(dān)任小組組長的“應(yīng)對假冒公司詐騙活動工作小組”，在預(yù)警監(jiān)測、事件處置、宣傳教育等方面進(jìn)行了工作安排，公司信息技術(shù)部還開發(fā)了“防非防詐排查系統(tǒng)”，大大提升了監(jiān)測排查的工作效率。

　　做好教育者 進(jìn)一步加大投教力度

　　發(fā)力事后維權(quán)的同時，在投資者權(quán)益受損之前加強(qiáng)相關(guān)教育、增強(qiáng)投資者警惕性同樣重要。近年來，證券公司深入貫徹“把非訴訟糾紛解決機(jī)制挺在前面”的理念，紛紛進(jìn)一步加大投教力度，普及投資者維權(quán)、行權(quán)等知識。

　　國融證券整合力量持續(xù)完善投教體系，精心策劃運(yùn)營投教產(chǎn)品與平臺，加強(qiáng)投資者法治宣傳教育，為投資者提供了一站式信息獲取服務(wù)。為幫助投資者了解糾紛多元化解機(jī)制，更好面對證券糾紛，保護(hù)自身權(quán)益，公司投教基地持續(xù)制作投訴處理、糾紛多元化解典型案例等投教產(chǎn)品，利用微信公眾號、官網(wǎng)等平臺發(fā)布宣傳文章，同時通過多渠道發(fā)送相關(guān)教育宣傳內(nèi)容，告知投資者可以采取的救濟(jì)途徑。

　　在地方證監(jiān)局的指導(dǎo)下，長城國瑞證券先后牽頭開展了“投資者保護(hù)狀況問卷調(diào)查”和“全面注冊制下投資者狀況問卷調(diào)查”活動，對收集的數(shù)千份投資者問卷進(jìn)行細(xì)致分析，從多方面深入探討了投資者保護(hù)與投資者行為之間的影響關(guān)系，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果呈現(xiàn)的轄區(qū)投資者特點(diǎn)和現(xiàn)狀，針對性地圍繞證券法等相關(guān)法律法規(guī)制作投教產(chǎn)品。

　　粵開證券以保護(hù)投資者知情權(quán)、參與權(quán)、收益權(quán)、求償權(quán)等基本權(quán)利為核心，將投資者保護(hù)貫穿到整個工作過程中：公司通過官網(wǎng)、交易軟件、營業(yè)部場所、業(yè)務(wù)資料、投資者教育活動等方式向客戶公示糾紛處理的渠道和路徑，讓投資者了解糾紛調(diào)解、訴訟、股東代表訴訟以及先行賠付等投資者救濟(jì)渠道和機(jī)制。另外，公司努力踐行“以投資者為中心”的理念，深化和創(chuàng)新投資者保護(hù)的方式、方法、機(jī)制，暢通投資者權(quán)利救濟(jì)渠道，發(fā)揮好投資者保護(hù)的作用。